Мошенничество
презентация к уроку

Слайд 1

Как избежать финансового мошенничества в XXI веке. Проект выполнил: Джамлиханов Марат Наилович

Слайд 2

Что такое финансовое мошенничество? Финансовое мошенничество - совершение противоправных действий в сфере денежного обращения путем обмана, злоупотребления доверием и других манипуляций с целью незаконного обогащения. В статье 159 УК РФ говорится о том, что «мошенничество-это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием»

Слайд 3

Обязательные признаки , присущие всем видам мошенничества заключается в присвоении и растратах денежных средств в целях личной корысти; стремление изъять и (или) обратить чужое имущество в свое использование, распорядиться им в личных целях, в том числе передать другим лицам. Чтобы достичь поставленной цели мошенник умышленно вводит в заблуждение человека, для получения неправомерной выгоды.

Слайд 4

Какова статистика совершенных преступлений по финансовому мошенничеству?

Слайд 5

Рассмотрим виды Финансового мошенничества.

Слайд 6

«Финансовая пирамида», как вид мошенничества, является четко разработанной мошеннической схемой, направленной на быстрое незаконное обогащение денежными средствами. Данный вид мошенничества привлекает людей «выгодными» условиями: вложение реальных денежных средств населения в покупку возможностей, которые должны принести им крупные выплаты. Зачастую посетителю предложено внести деньги в качестве вступительного взноса и далее привлекать в схему все новых участников, финансовые ресурсы которых пойдут на получение прибыли вышестоящим вкладчикам денег [4]. Мошеннические действия направлены на доверие населения о том, что вложив личные средства, возможно получить большую прибыль. При этом люди привлекают свое ближнее окружение родных, друзей, знакомых и способствуют вложению их денежных средств в финансовые пирамиды. Чтобы не стать участником финансовой пирамиды, необходимо усилить уровень финансовой грамотность населения.

Слайд 7

Виды финансового мошенничества в современном мире. Знакомый просит дать в долг Предложили кредит, но сначала нужно купить страховку Выставили товар на Авито — вам готовы выслать деньги Ваша карта заблокирована, перезвоните Ваш родственник попал в беду! Ему нужны деньги Предлагают вложиться под 600% годовых Обман с арендой жилья Звонят, обещают высокую доходность Звонят с неизвестного номера и быстро прерывают звонок Покупка ОСАГО по очень низкой цене Занимали деньги, а продали квартиру Покупка векселя вместо оформления вклада Переход по ссылке из СМС Государство вернёт деньги за отдых СМС с информацией о покупке, которую вы не совершали

Слайд 8

Рассмотрим поближе часто встречаемые аферы в финансовом мире. Выставили товар на Авито — вам готовы выслать деньги Что происходит: Вы выставляете какую-то вещь на Авито. Звонит потенциальный покупатель. Говорит, что очень хочет купить, но не может быстро подъехать, предлагает внести аванс, чтобы вы не продали лот никому другому. Просит номер вашей карты и код из СМС. На самом деле : Называя код, вы подтверждаете перевод денег с вашей карты. Вернуть их обратно не получится. Как противостоять: Не называть коды из СМС. Для перевода денег на вашу карту нужен только её номер .

Слайд 9

Ваш родственник попал в беду! Ему нужны деньги Что происходит : По телефону звонит неизвестный человек. Говорит, что близкий человек попал в беду (например, виновен в ДТП) и ему срочно нужны деньги для решения проблемы. На самом деле: Скорее всего, с вашим родственником всё хорошо. После перевода денег вы захотите ему позвонить — и тут поймёте, что вас обманули. Как противостоять : Сразу позвонить своему близкому — убедиться, что он в порядке.

Слайд 10

Какие же наказания преследуют мошенников и кто будет нести ответственность за содеянное. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием , - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет .

Слайд 11

Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового

Слайд 12

Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения , а равно в крупном размере , - наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

Слайд 13

Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, - (в ред. Федерального закона от 29.11.2012 N 207-ФЗ) наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового. Мо шенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Слайд 14

Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в крупном размере, - наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

Слайд 15

Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в особо крупном размере, - наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Слайд 16

Как уберечь себя от мошенников. Примеры из жизни. В последнее время нас просто захлестнула волна различного рода мошенничества. Особенно с помощью СМС-сообщений , электронных писем и телефонных звонков. /Такая схема поражает своей простотой с одной стороны и доверчивостью наших сограждан с другой стороны./

Слайд 17

Являясь абонентом МТС мне поступил звонок от абонента другого оператора (?), где девушка рассказала мне, что между телефонными номерами абонентов проводился розыгрыш и мой номер выиграл главный приз - автомобиль. Чтобы его получить, нужно срочно перевести на номер, с которого мне звонили 10 000 рублей, честно говоря сейчас не помню точно для чего, но выглядело убедительно. Честно говоря чуть на это не повелся, но когда эмоции чуть поостыли, поехали с женой в офис МТС, где нам и сказали, что такие акции у них не проходят. Поэтому любая просьба о переводе денег для получения приза должна настораживать, а чтобы что-то выигрывать - нужно где-то участвовать в розыгрыше, а по поводу "счастливого номера" - это 100% афера.

Слайд 18

Следующая мошенническая схема - это создание сайтов интернет-магазинов , где все товары представлены по очень привлекательным ценам. Как правило, после внесения предоплаты, особенно на виртуальный кошелек или телефонный номер, с вами еще некоторое время могут общаться, объясняя причины (отговорки) по которым товар не может вам сейчас быть доставлен, а затем и вовсе связь прекращается. Задача мошенников за короткий промежуток времени обмануть максимально возможное число людей, а собрав деньги, создать снова другой сайт. Благо сейчас это возможно сделать за несколько минут. Следует обратить внимание, что солидные интернет магазины не пользуются виртуальными кошельками или оплатой товара по номеру телефона. Как правило должен быть указан банковский расчетный счет.

Слайд 19

Еще один вид мошенничества - сообщение держателям банковских карт о том, что их карта заблокирована. Для разблокирования карты необходимо отправить сообщение на указанный номер либо позвонить на него. Этого не следует делать, поскольку единственный, кто может знать эту информацию - ваш банк. Если есть подозрение и вы переживаете о состоянии вашей банковской карты - позвоните напрямую в банк, по телефону, который указан на вашей карте.

Слайд 20

Набрал популярность и такой вид мошенничества, как звонок от родственника или неизвестного лица от его имени, что он попал в тяжелую ситуацию и срочно нужны деньги. Самый главный совет - не действовать на эмоциях и не спешить переводить деньги. Задайте вопросы личного характера, чтобы убедиться тот ли это человек, а лучше под благовидным предлогом прервать разговор, перезвонить родственнику и уточнить, все ли у него в порядке .

Слайд 21

Как сделать, чтобы мошенники больше не звонили? Полностью избавиться от нежелательных звонков трудно, но есть способы, которые позволяют существенно сократить их количество. Расскажем, как уберечь себя от звонков мошенников и спамеров . Не отвечать на звонки Значительная часть звонков мошенников — это проверки номера на активность. Злоумышленники « прозванивают » жертв, например, с помощью ботов, и проверяют, ответит ли кто-то на вызов. Если абонент снимает трубку и начинает разговор, то мошенники помечают номер как «активный». После этого на него и начинается наплыв нежелательных звонков. Чтобы уберечь себя от этого, рекомендуется изначально не отвечать на звонки с незнакомых номеров. Так мошенники с большей вероятностью решат, что номером никто не пользуется, а значит и звонить на него бессмысленно. А чтобы не пропустить важный звонок, например, по работе, можно включить автоответчик — на многих смартфонах эта опция встроенная, поэтому доплачивать за нее оператору не придется.

Слайд 22

Подыгрывать мошенникам Отдельный способ, позволяющий отпугнуть мошенников — играть по их правилам, а в последний момент срываться с крючка. Если у абонента есть свободное время и умение войти в образ, он может сделать вид, что попался на обман и, например, волнуется о своих деньгах и согласен сделать все, что предложат «сотрудники банка». Некоторые люди намеренно тратят как можно больше времени мошенников: медленно «ищут» банковскую карту или долго «едут» к банкомату. В результате, когда аферисты уже надеются на перевод денег, абонент раскрывает карты и признается, что давно раскусил обман. Часто после этого звонки на его номер прекращаются, так как злоумышленники не захотят еще раз тратить на этого абонента свое время.

Слайд 23

Блокировка спам-звонков Любые из перечисленных вариантов могут сократить число нежелательных звонков, но избавиться от них полностью не получится – если номер абонента уже попал в «слитую» базу данных, то она будет продаваться многократно и в другие мошеннические колл-центры . В этом случае поможет только блокировка нежелательных звонков разными способами: В настройках телефона. Абонент может заблокировать звонки с неизвестных номеров или с номеров определенного префикса. Блокировка со стороны оператора. Мобильные компании предоставляют услуги по определению и блокировке потенциально опасных номеров. Распознавание через мобильные определители. Программы для телефонов также блокируют нежелательные звонки, но предпочтение стоит отдавать проверенным приложениям. Блокировка через сервисы. Некоторые определители существуют и в виде онлайн-сервисов , например, встроенных в мобильных браузер, поэтому абоненту не придется ничего скачивать.

Слайд 24

МВД России предупреждает!

Слайд 29

Благодарю за внимание!

Слайд 30

1. Уголовный кодекс РФ от 13.06.1996 N 63-ФЗ // СПС «Консультант плюс» (дата обращения 27.02.2023) 2. Алексанов А. К., Демчев И.А., Доронин А. М. Безопасность карточного бизнеса: бизнес-энциклопедия/ ЦИПСиР. - М.- 2012. - С. 58. 3. Багаутдинов Ф.Н., Хафизова Л. С. Финансовое мошенничество (уголовно-правовой и криминологический аспекты противодействия). М.: Юрлитинформ, 2008. 280 c. 4. Белицкий В.Ю. Еще раз о признаках мошенничеств, совершенных по принципу финансовых пирамид/Сборник материалов Научно-образовательный журнал для студентов и преподавателей №12/2020 криминалистических чтений. - 2012. - № 8. - С. 15–16. (дата обращения 01.03.2023 г.). 5. Коноваленко С. А., Панин Д. А., Трофимов М. Н. Мошенничество в кредитно-финансовой сфере: зарубежный опыт // Академическая мысль. 2019. №2 (7). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/moshennichestvo-v-kreditnofinansovoy-sfere-zarubezhnyy-opyt (дата обращения: 01.03.2023) 6. Крошилин, С.В. Финансовое мошенничество в современном обществе / С.В. Крошилин, 7. Медведева, Е.И. // Российский экономический конгресс «РЭК‑2020». Том XVIII. Тематическая конференция «Банки и финансовые рынки» (сборник материалов) / составители C.А. Андрюшин, А.М. Карминский. - Москва, 2020.- С. 83-87. 9.Рыбалкин В. Е. Международные экономические отношения. - М.: ЮНИТИ, 2013. – 287 с. 10.Абрамов А. Как не стать жертвой мошенников на финансовом рынке. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://money.ru.msn.com/reviews/deposit/238445/full/ 11.Финансы и кредит: Учебник / Под ред. Щеголевой Н.Г., В.И.Хабарова: «Московская финансово-промышленная академия», 2013. – 356 с. 12.Международный финансовый рынок – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://gaap.ru/articles/mezhdunarodnyy_finansovyy_rynok/ 13.Финансы организаций: Учебник / Под ред. Н.В. Колчиной. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2013. – 386 с. 14.Чернецов С.А. Финансы, денежное обращение и кредит: Учеб. пособие. М.: Магистр, 2013. – 297 с. 15.Колпакова Г.М. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учеб. пособие. - М.: Финансы и статистика, 2013. – 286 с. 16.Главные персоны мировых финансовых рынков в уходящем 2013 году. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.finam.ru/analysis/newsitem7B638/ 17.Федулова С. Ф. Финансы : учеб. пособие / С. Ф. Федулова. - 2-е изд., перераб . и доп. - М. : КноРус , 2013. - 393 с. 18.Мошенничество во время финансового кризиса. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://economist-info.ru/magazine-articles/show/1/ 19.Рассуждение на тему: «Великие мошенничества на финансовом рынке». – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.fibo-forex.ru/trader/analytics/solid-analysis/comment/article-1598.htm