Проект «Мошенничество в современной России »

Муниципальное бюджетное общеобразовательное учреждение

«Новопавловская средняя общеобразовательная школа № 2»

Индивидуальный проект

социальной направленности

Тема: «Мошенничество в современной России »

                                                             Выполнил:

                                                             Роговой Богдан,                                                                                                                                                                                                                                              

                                                             учащийся 11 А класса

                                                             МБОУ СОШ № 2

г. Новопавловска

                                                             Руководитель:

                                                             Бармина А.Д.,

                                                             учитель истории и обществознания

г. Новопавловск

2024 год

Оглавление

Введение

  В наше время любой человек не застрахован от мошенничества. Эта проблема пробралась в разные сферы нашей жизни. Каждый раз, когда мы тратим деньги на сомнительные вещи или услуги, нас посещает мысль о том, что нас могут «обвести вокруг пальца». Чаще всего можем только наблюдать за этим, но не можем остановить это раз и навсегда.

 В связи с этим я решил выполнить проект, направленный на изучение мошенничества.

Проблемный вопрос: Какие правила нужно соблюдать, чтобы не попасться на уловки мошенников?

Гипотеза: Избежать обмана вполне вероятно, если быть хорошо проинформированным.

Цель  проекта: ознакомить  окружающих о возможных видах мошенничества.

Для достижения этой цели я ставлю задачи:

1) изучить информацию о мошенничестве: историю мошенничества, виды мошенничества, наказание за мошенничество;

2) подобрать материал для данной темы: изучение и систематизация литературы;

3) провести анкетирование;

4) разработать буклет;

5) выступить перед аудиторией с защитой проекта.

 Актуальность: мошенничество - это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Мошенники постоянно изыскивают все новые и новые варианты хищения чужого имущества.

План работы:

1. Выбор источников информации.

2. Систематизация полученной информации.

3. Выполнение продукта.

4. Защита проекта.

I.   Что представляет собой мошенничество

1.1. История мошенничества

    Своё начало мошенничество берёт ещё с Древнего Рима, в правовой системе которого изначально не было такого понятия, поэтому оно приравнивалось к обману. В последствие, с развитием ипотечных отношений, когда наказуемым признавался заклад чужого имущества или своего нескольким лицам порознь. Это привело к появлению в римском праве наказуемого мошенничества.

    Появление мошенничества в Древней Руси связано с торговлей. Торговцы обожали приукрашивать продаваемый товар покупателю, завышать цену на него и обсчитывать со сдачей. Позже, упоминание о мошенничестве появилось в Судебнике 1550 года. Это преступление приравнивалось к краже чужого имущества.

    Мошенничество в сфере имущества появилось гораздо позже. Это обусловлено наличием традиционной экономики (натурально-общинным формами хозяйства), а в особенности, их неразвитыми внешними связями. Уголовно-правовые нормы об обманах в имущественной сфере свойственны странам с более развитым экономическим состоянием общества в сравнении с нормами о других имущественных преступлениях.

    Так в современное время, с появлением доступных новых технологий мошенники охватили данную нишу. Появились новые виды махинаций связанных с компьютерами и подделкой кредитных карт. А также создание фиктивных фондов и финансовых пирамид.

 Таким образом, можно прийти к выводу, что сам рынок делает возможным новые виды мошенничества.

1.2. Виды мошенничества

    Мошенничество распространено в различных сферах нашей жизнедеятельности. Каждый год появляются новые методы мошенничества, а другие уходят в небытие. Я попробую описать некоторые из  них.

1.2.1. Приобретение товаров и услуг в интернете

    Современные покупатели привыкли приобретать товары или услуги в интернет - магазинах. Из-за невнимательности некоторые покупатели уязвимы перед обманом. Мошенники создаю сайт - одностраничник. На этом сайте выкладывают товары одного визуального признака и  сниженной ценой. Также этим сайтам характерно: отсутствие отзывов, минимальный интерфейс и скудные контактные данные. Большинство подобных интернет-магазинов работают по 100 процентной предоплате. Переписка с продавцом о приобретении товара ведётся с использованием электронной почты. Как правило, после перечисления денег псевдопродавец исчезает.  

1.2.2. Фишинг

    Один из самых распространённых способов мошенничества в интернете:  кража личных данных с целью получения паролей, пин - кодов, номеров и      CVV-кодов. Схемы, которые помогают мошенникам получать нужные сведения очень много. Один из них это способ с помощью спам-  рассылок. Потенциальной  жертве отправляются ложные письма "якобы" от имени  легальных организаций, в которых даны указания зайти на "сайт-двойник" такого учреждения и подтвердить пароли, пин - коды и другую информацию. Впоследствии мошенники смогут использовать полученные данные для кражи денег со счета жертвы.

1.2.3. Ошибочный перевод денежных средств

    На телефон приходит сообщение с текстом о поступлении денежных средств на счёт принадлежащий жертве. Позже поступает ещё одно сообщение с просьбой вернуть деньги, ведь они пришли по ошибке. Ещё одним вариантом развития событий - это звонок от отправителя. В этом звонке говорят об ошибочном переводе и вежливо просят вернуть их обратно.

1.2.4. Поддавки

    Приходит сообщение с текстом, что при переводе денег на определённый счёт можно получить сумму вдвое больше отправленной. Если жертва отправляет деньги, то получает вдвое больше. После повторных операций с крупной суммой денег, удвоенное количество не приходит.

1.2.5. Подставные аварии

    Жертва, находясь в собственном транспорте, сталкивается, либо с автомобилем, либо с пешеходом. Обычно в таких происшествиях ни одна из  сторон не получает серьёзного вреда здоровью. Целью мошенников могут быть махинации со страховкой, либо заработок лёгких денег. Мошенники после ДТП  просят у жертвы небольшие деньги и не ждать ГИБДД. Также у мошенников есть возможность получить компенсацию за повреждения транспортного средства, участвовавшего в других авария.

II.   Мошенники и защита от них

2.1. Методы мошенников

    Методы, которые используют мошенники, применяются на всех независимо от пола, возраста, уровня образования и социального положения. Эти методы рассчитаны на привлечение жертв в махинации мошенников.

     Главный из них - это фактор времени. Мошенники может использовать фразы как, «в течение дня», «как можно скорей», «немедленно … » Все эти фразы заставляют жертву принимать выбор предлагаемый аферистами и не дают обдумать ситуацию, чтобы прийти к логическим выводам.

    Также мошенникам не сложно использовать сокровенные желания против нас. Используя этот метод, мошенники снижают способность жертвы думать рационально. И поэтому жертвы часто подвергаемся инстинктивному ответу мошенникам.

    Если жертва встречает мошенников в живую, то тоже подвергается ещё  одному методу. Аферист на глазах жертвы демонстрирует не бережливый образ жизни, а также дорогостоящие предметы роскоши. Данным методом мошенники показывают свою успешность в денежном плане, чтобы расположить жертву к себе.

    К тому же мошенники могут привлекать к делу сообщников, если афера крупная, например ложных свидетелей для подставных аварий.

2.2. Портреты жертв и мошенника

    Чаще всего мошенникам характерно быть замкнутыми к обществу, ведь являются изгоями. Имеют высокий интеллектуальный уровень, который используют в свою выгоду. Также он помогает им выходить из критической ситуации, но в тоже время мошенник переживает, если дело пойдёт не по плану. К тому же мошенник не пойдёт в открытую конфронтацию с жертвой или же представителями закона.

     Жертва имеет схожие черты - это быстро и дёшево получить товар или услугу. Не имея желания проверить сказанное мошенником, жертва соглашается со словами мошенника и попадает в аферу.

2.3. Защита от мошенников

    Для защиты от обмана каждому человеку стоит соблюдать правила общения с мошенниками. Для того, что узнать, насколько хорошо мои сверстники знакомы с мошенничеством, мною была разработана анкета (Приложение 1) https://konstruktortestov.ru/pupils и проведено анкетирование среди ребят 15-17 лет (в количестве 20 человек).

Целью анкетирования было узнать, насколько респонденты владеют финансово-правовой грамотностью, чтобы не попасться в руки мошенников! Умение грамотно распорядится деньгами и защитить свои финансы – навык, от которого может зависеть качество всей дальнейшей жизни. Крайне важно уметь распознавать виртуальные «ловушки», иметь представление о том, как изобретательны порой финансовые мошенники в сети Интернет и что нужно делать, чтобы не стать их жертвой.

Результаты анкетирования следующие:

0%-50% правильных ответов – 0% - Вы не разбираетесь в финансовой дисциплине, вам стоит изучить данную тему и быть осторожным, ведь вы можете стать легкой добычей мошенников;

51%-70% правильных ответов – 15 % Вы не достаточно разбираетесь финансово-правовых аспектах – будьте бдительны, мошенники рядом познаний в этой сфере у них пока больше чем у Вас;

71%-80% правильных ответов - 25% - Вы имеете представление о данной теме, но вам необходимо более детально изучить финансово-правовую грамотность;

81%-100% правильных ответов – 60% - Вы прекрасно разбираетесь в этой теме, но все-таки стоит быть осторожным, ведь мошенники становятся все более изощренными.

2.3.1. Защита при приобретении товаров и услуг в интернете

      Принимая решение о покупке товара по объявлению в Интернете, помните о несложных мерах безопасности:

• не передавайте посторонним реквизиты банковских карт, не вводите параметры своей банковской карты на сайтах Интернет-магазинов;
• не совершайте онлайн -  покупки по предоплате на непроверенных сайтах;
• внимательно изучите сайт, он может быть схож со знакомым сайтом, на котором большинство привыкли покупать товары.
• сравните цены: если количество товара много, а цена средне рыночной, то это может быть ловушкой.

Стоит воздержаться от покупки на сомнительных сайтах.

2.3.2. Защита от фишинга

     Если у вас появилось подозрение, что полученное электронное письмо было отправлено мошенниками, то введите имя отправителя и отрывок  из текста письма в поисковую систему и изучите, есть ли  фишинговые атаки, связаны ли с этим письмом. Проверьте домен на сайте. Узнайте дату регистрации сайта двойника. Обычно, сайты мошенников действуют несколько дней.

2.3.3. Защита от ошибочного перевода средств

Не спешите отправлять деньги. Проверьте баланс счета на запрашиваемую  человеком сумму. Если на нём такое же количество денежных средств, то это мошенники. Для выяснения можно обратиться к представителям банка  или мобильного оператора,  узнать о переводе денег. Так можно выяснить, от кого и с какого счета пришли деньги.

2.3.4. Защита от подставных аварий

Оказавшись в подобной ситуации, очень важно сохранять спокойствие. Не стоит поддаваться на уговоры мошенников и прибегать к  договоренностям на месте ДТП. Если звонок в ГИБДД сделали не вы, то стоит записать номера прибывшей патрульной машины и фамилии сотрудников.

Чтобы не забыть эти простые правила мною разработан буклет (Приложение 2)

III. Помощь при мошенничестве

В зависимости от серьёзности последствий мошенничество может быть мелким, крупным и особо крупным, при этом меняется и уровень ответственности.

Пострадавшие от мошенничества часто не знают как реагировать на преступные деяния жуликов и куда обращаться за помощью.

Мошенники действуют не грубой силой, они вызывают доверие и вынуждают в дальнейшем передать деньги или имущество. Часто пострадавший даже не осознаёт, что его обманули, но от этого преступление не перестаёт быть таковым.

В России существует несколько органов, обеспечивающих защиту граждан:

• полиция;
• прокуратура;
• суд.

Важно обращаться в структуры сразу после того, как мошенничество было обнаружено. В противном случае злоумышленники могут успеть уничтожить улики и замести следы, тогда доказать преступление будет практически невозможно. Многие не знают, куда сообщить о мошенничестве.

Если произошёл факт мошенничества, нужно принести заявление в ближайшее подразделение полиции. После приёма заявления правоохранители его проверят и при достаточно количестве оснований заведут дело административного или уголовного порядка.

Заявку гражданина должны принять, даже если обман произошёл в интернете. По факту мошенничества, совершённого в интернете, обращение следует адресовать в отдельное управление «К», являющееся частью МВД РФ. Направить сообщение допускается:

• лично в ближайший участок полиции;
• через сайт, официально подключённый к базе данных МВД.

Личная подача будет более предпочтительной, поскольку заявку внесут в журнал и предоставят талон, в котором укажут внутренний номер обращения.

IV. Мошенничество: Преступление и наказание

С одной стороны, мошенничество может показаться легким способом добывания денег. Но с другой это уголовное преступление, наказание за которое предусмотрено статьей 159 УК РФ

УК РФ Статья 159. Мошенничество

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается штрафом в размере от ста двадцати тысяч рублей до одного миллиона рублей, или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок от двух до десяти лет, в зависимости от тяжести преступления:

• Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину
• Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере
• Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение
• Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба
• Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в крупном размере
• Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в особо крупном размере.

Самая распространённая категория преступлений – это преступления против собственности. По ней осудили 111 274 человека – 38% от общего количества в 291 662. Самое популярное преступление относится именно к этой категории, это кража (ст. 158–158.1 УК). По ней осудили каждого четвёртого преступника. Соседняя по УК статья «Мошенничество», по которой часто преследуют предпринимателей, осудили 10 530 человек (по всем частям). Так же существует тенденция — сокращение небольших преступлений и увеличение крупных дел по статье 159 — сохраняющаяся последние пять лет. За эти годы общее число преступлений сократилось на 11%, а крупных выросло на 50%.

Заключение

Таким образом, мошенничество - это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием.

 Подобная преступная деятельность преследуется законом независимо от места совершения - в реальной или виртуальной среде.

Чтобы не стать жертвой мошенников, следует соблюдать различные правила, одно из которых - сохранять бдительность. Также стоит остерегаться незнакомых людей,  которые пытаются вам навязать свои услуги. Не передавайте никому коды доступа к своим счетам.

Главная причина, по которой мошенничества удаются — это легкомыслие граждан, невнимательность и чрезмерное доверие незнакомым  людям.

В ходе выполнения индивидуального проекта, была достигнута цель: ознакомить  окружающих о возможных видах мошенничества.

Для достижения данной цели были выполнены следующие задачи:  изучена и систематизирована литература о мошенничестве, организовано выступление перед различными группами (педагогами, сверстниками) с тематической беседой, проведено анкетирование, разработан буклет о том, как не стать жертвой мошенников.

Список литературы:

1. Аванесян С.Р. Мошенничество как форма хищения // Право: теория и практика.- М.: Тезарус, 2007, № 4 (93). - С. 65-67
2. Анищук Н. Операторы мобильного мошенничества // Финанс. - 2011. - N 6. -С.8-10.
3. Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Уголовная ответственность за преступления в сфере экономики. -  М . : Институт научной информации по общественным наукам Российской академии наук, - 1998. -  68 с.
4. Гельфер М.А. Преступления против личной собственности граждан.- М. : ВЮЗИ,  1987. - 36с.
5. Гражданский кодекс Российской Федерации (в ред. 23 июля 2008 г.) // «Российская газета» от 8 декабря 1994 г. N 238-239, «Российская газета» от 6, 7, 8 февраля 1996 г. N 23, 24, 25, «Российская газета» от 28 ноября 2001 г. № 233, «Российская газета» от 22 декабря 2006 г. N 289.
6. Конституция Российской Федерации (Принята на всенародном голосовании 12 декабря 1993 г.) // «Российская газета» от 25 декабря 1993 г.
7. Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ ( в ред. 22 июля 2008 г.) // «Российская газета» от 18 (ст.ст. 1-96), 19 (ст.ст. 97-200), 20 (ст.ст. 201-265), 25 (ст.ст. 266-360) июня 1996 г. N 113, 114, 115, 118
8. Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации : информация официального сайта Министерства финансов Российской Федерации / Минфин России https://minfin.gov.ru/ru/om/fingram/ [Электронный ресурс].

Приложение 1

Анкета на тему: «Мошенничество в сети Интернет»

Вопрос 1

Вам пришло письмо на электронную почту: «Ваша банковская карта заблокирована. Для разблокировки пройдите по ссылке, введите номер карты и её PIN-код». Ваши действия?

1 Перейду по ссылке и введу данные.

2 Введу данные и положу на карту ещё денег, чтобы её больше не блокировали.

3 Порекомендую ссылку другу— на случай, если и у него возникнут проблемы с картой.

4 Не буду переходить по ссылке и вводить свои данные. Позвоню в банк и попробую разобраться в ситуации.

Вопрос 2

Мобильный оператор прислал вам смс с паролем от личного кабинета на его сайте. После этого вам звонит незнакомый человек и говорит: «Извините, я случайно указал ваш номер телефона на сайте мобильного оператора, и вам пришёл мой пароль. Перешлите мне его, пожалуйста!» Что вы сделаете?

1 Сразу же перешлю пароль.

2 Перешлю, конечно, и посоветую поменять пароль, так как этот теперь мне известен.

3 Не стану пересылать никакую персональную информацию незнакомому человеку.

4Поделюсь паролем незнакомца со своими друзьями.

Вопрос 3

Вам пришло электронное письмо о выигрыше в лотерею. Чтобы получить приз, нужно оплатить его доставку. Как вы поступите?

1 Оплачу доставку и буду ждать приз.

2 Свяжусь с организатором лотереи по контактам в письме, уточню реквизиты для платежа и только потом оплачу доставку.

3 Свяжусь с организатором, чтобы узнать, можно ли самому приехать и забрать приз.

4 Проигнорирую письмо, так как ничего не знаю об этой лотерее.

 Вопрос 4

Вы ищите сайт, где можно купить билеты на самолёт. На что нужно обратить внимание при выборе такого сервиса?

1 Внешний вид сайта.

2 Цены на билеты.

3 Отзывы пользователей на самом сайте.

4 Отзывы пользователей, размещенные на других ресурсах.

Вопрос 5

Вы хотите купить смартфон в интернет-магазине. Как определить, что этому магазину можно доверять?

1 Поискать отзывы о магазине на других ресурсах (например, на Яндекс.Маркете).

2 Почитать отзывы на сайте самого магазина.

3 Проверить, предлагает ли магазин гарантию на смартфон.

4 Посоветовать магазин другу, который тоже собирается купить смартфон, и проверить на нём надежность сайта.

 Вопрос 6

Вам пришло сообщение, что нужно заплатить по квитанции за электричество. Но указанные реквизиты не совпадают с теми, по которым вы платите обычно. Что вы сделаете?

1 Заплачу по указанным реквизитам.

2 Спрошу у соседей, менялись ли у них реквизиты.

3 Не стану платить.

4 Позвоню в Энергосбыт и уточню, не менялись ли реквизиты, если не менялись - повешу объявление в подъезде, чтобы соседи не попались.

 Вопрос 7

Вы решили посмотреть фильм в интернете. Сайт просит ввести ваш мобильный номер, чтобы вы могли посмотреть фильм в хорошем качестве и без рекламы. Что вы сделаете?

1 Введу номер телефона.

2 Вместо своего номера введу случайную комбинацию цифр.

3 Введу свой номер и номера родителей, чтобы сразу оформить подписку и на них.

4 Поищу другой сайт, который не требует вводить личные данные для просмотра фильмов

Вопрос 8

Что нужно, чтобы максимально обезопасить свой электронный кошелёк?

1 Пользоваться одноразовыми платежными паролями для подтверждения операций.

2 Придумать пароль для доступа к кошельку не менее чем из 16 символов.

3 Не хранить деньги в электронном кошельке, а пополнять его непосредственно перед платежом и сразу тратить всю сумму.

4 Каждый месяц задавать новый пароль для входа на сервис.

Вопрос 9

Банк прислал вам смс-уведомление, что с вашей карты были сняты деньги. При этом вы сами ничего не снимали. Ваши действия?

1 Напишу письмо в банк с подробным описанием проблемы и скриншотом смс.

2 Отложу этот вопрос на потом, так как сейчас нет времени им заниматься.

3 Немедленно позвоню в банк и заблокирую карту.

4 Ничего не буду делать. Скорее всего, это ошибка. Банк сам разберется и вернет деньги.

Вопрос 10

Что нельзя сообщать другим о своей банковской карте?

1 Имя владельца карты.

2 Название банка, выпустившего карту.

3 Три цифры на обратной стороне карты (CVC-код).

4 Последние четыре цифры номера карты.

Приложение 2