2017 ОП 12 Методические рекомендации по выполнению практических работ Банковское регулирование и надзор
методическая разработка по теме
Методические рекомендации по выполнению практических работ составлены на основе рабочей программы по дисциплине ОП 12 «Банковское регулирование и надзор», являющейся составной частью профессиональной программы среднего звена, сформированной на основе Федеральных государственных образовательных стандартов среднего профессионального образования (ФГОС СПО) по специальности 38.02.07 «Банковское дело».
Скачать:
Вложение | Размер |
---|---|
![]() | 601 КБ |
![]() | 15.09 КБ |
Предварительный просмотр:
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ МОСКОВСКОЙ ОБЛАСТИ
ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ МОСКОВСКОЙ ОБЛАСТИ
«КРАСНОГОРСКИЙ КОЛЛЕДЖ»
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО ВЫПОЛНЕНИЮ ПРАКТИЧЕСКИХ РАБОТ
по дисциплине ОП 12 «Банковское регулирование и надзор»
для специальности 38.02.07 «Банковское дело» (углубленной подготовки)
г. Красногорск, 2017
Методические рекомендации по выполнению практических работ составлены на основе рабочей программы по дисциплине ОП 12 «Банковское регулирование и надзор», являющейся составной частью профессиональной программы среднего звена, сформированной на основе Федеральных государственных образовательных стандартов среднего профессионального образования (ФГОС СПО) по специальности 38.02.07 «Банковское дело».
Организация-разработчик: ГБПОУ МО «КРАСНОГОРСКИЙ КОЛЛЕДЖ»
Разработчик: Преподаватель Буланова И.Л.
Рецензенты:
______________________ | /Маркова Т.М./ преподаватель высшей категории ГБПОУ МО «Красногорский колледж» | |
______________________ | /Новосельцева Ю. В./ главный бухгалтер Красногорского Дополнительного офиса ПАО «Московский Индустриальный банк» | |
Перечень практических работ по дисциплине ОП 12 «Банковское регулирование и надзор».
Практическое занятие № 1. Структурирование функций Центрального банка РФ как органа банковского регулирования и надзора. Дисциплина Банковское регулирование и надзор.
- Какой денежно-кредитный институт Российской Федерации является органом регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций
_____________________________________________________________________________
- Перечислите цели осуществления банковского регулирования __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- Через какой орган надзора ЦБ РФ осуществляет свои регулирующие и надзорные функции?
______________________________________________________________________________
- Какова структура Комитета банковского надзора? ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- Комитет банковского надзора принимает решения по вопросам:
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- Полномочия ЦБ РФ в рамках надзора
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- Два метода банковского надзора:
______________________________________________________________________________
- Основные черты пруденциального надзора:
______________________________________________________________________________
- Основные направления пруденциального банковского надзора
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- Дать характеристику пруденциальному надзору
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- Что такое инспектирование на местах?
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- Дать характеристику трем типам надзорных систем в зарубежной практике ________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- Как распределяются надзорные функции во Франции? ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- Перечислите общие направления надзорной деятельности в зарубежной практике ________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Работа с инструкцией. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Глава X.
- Кем утверждается Положение о Комитете банковского надзора и его структура ____________________________________________________________________________
- Кем назначается Руководитель Комитета банковского надзора ____________________________________________________________________________
- О чем говорит статья 59 Федерального закона № 86-ФЗ? __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- Перечислите обязательные нормативы, установленные статьей 62 Федерального закона № 86-ФЗ. ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Практическое занятие № 2. Проверка соответствия операций, совершаемых банками, выданным лицензиям. Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».
Вариант 1.
________________________________________________________________________________________________________
ФИО, № группы
Задание № 1. У двух банков выдана лицензия согласно Приложению 6 Инструкции Банка России № 135-И.
Приложение 6
к Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских пераций"
Перечень
банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)
Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
Осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.
Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
Выдача банковских гарантий.
Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
Банк «Альянс» осуществляет следующие виды операций:
- Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
- Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
- Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
- Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
- Осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.
- Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
- Выдача банковских гарантий.
- Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
Банк «Открытие» осуществляет следующие виды операций:
- Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
- Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет.
- Открытие и ведение банковских счетов физических лиц.
- Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
- Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам.
- Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
- Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
- Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
Определите, в каком из банков осуществляются операции согласно выданной лицензии.
_________________________________________________________________________________________________
Задание №2. Перечислите лицензии, выдаваемые созданному путем учреждения банку:
Задание №3. Перечислите основные направления лицензионной деятельности:
Задание №4. Перечислите экономические требования лицензионной деятельности:
Задание № 5. Где учитываются лицензии, выдаваемые Банком России?
Практическое занятие № 2. Проверка соответствия операций, совершаемых банками, выданным лицензиям. Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».
Вариант 2.
________________________________________________________________________________________________________
ФИО, № группы
Задание № 1. У двух банков выдана лицензия согласно Приложению 7 Инструкции Банка России № 135-И.
Приложение 7
к Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских пераций"
Перечень
банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)
Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
Осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.
Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.
Выдача банковских гарантий.
Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
Банк «Великий» осуществляет следующие виды операций:
- Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
- Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет.
- Открытие и ведение банковских счетов физических лиц.
- Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
- Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам.
- Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
- Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
- Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
Банк «Агрокредит» осуществляет следующие виды операций:
- Осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.
- Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
- Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
- Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
- Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
- Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.
- Выдача банковских гарантий.
- Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
Определите, в каком из банков осуществляются операции согласно выданной лицензии.
_________________________________________________________________________________________________
Задание №2. Перечислите лицензии, выдаваемые для расширения деятельности банка, то есть для уже действующей кредитной организации:
Задание №3. Перечислите основные направления лицензионной деятельности:
Задание №4. Перечислите организационные требования лицензионной деятельности:
Задание № 5. Где учитываются лицензии, выдаваемые Банком России?
Практическое занятие № 2. Проверка соответствия операций, совершаемых банками, выданным лицензиям. Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».
Вариант 3.
________________________________________________________________________________________________________
ФИО, № группы
Задание № 1. У двух банков выдана лицензия согласно Приложению 18 Инструкции Банка России № 135-И.
Приложение 18
к Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских пераций"
Перечень
банковских операций (со средствами в рублях и иностранной валюте), право на осуществление которых предоставляет Генеральная лицензия
Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет.
Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков-корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам.
Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.
Выдача банковских гарантий.
Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
Банк «Агрокредит» осуществляет следующие виды операций:
- Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
- Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков-корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам.
- Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
- Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.
- Выдача банковских гарантий.
- Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет.
- Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
- Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
Банк «Андреевский флаг» осуществляет следующие виды операций:
- Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
- Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет.
- Открытие и ведение банковских счетов физических лиц.
- Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
- Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам.
- Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
- Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
- Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
Определите, в каком из банков осуществляются операции согласно выданной лицензии.
_________________________________________________________________________________________________
Задание №2.
Перечислите лицензии, которые может получить банк для расширения своей деятельности не ранее чем через два года после регистрации (при этом проводится проверка деятельности кредитной организации, в том числе на соответствие требованиям к участию в системе страхования вкладов):
Задание №3. Перечислите основные направления лицензионной деятельности:
Задание №4. Перечислите правовые требования лицензионной деятельности:
Задание № 5. Где учитываются лицензии, выдаваемые Банком России?
Практическое занятие № 2. Проверка соответствия операций, совершаемых банками, выданным лицензиям. Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».
Вариант 4.
________________________________________________________________________________________________________
ФИО, № группы
Задание № 1. У двух банков выдана лицензия согласно Приложению 22 Инструкции Банка России № 135-И.
Приложение 22
к Инструкции Банка России
от 2 апреля 2010 года N 135-И
"О порядке принятия Банком России
решения о государственной регистрации
кредитных организаций и выдаче лицензий
на осуществление банковских операций"
Перечень банковских операций,
право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц)
Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
Осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.
Выдача банковских гарантий.
Банк «Лунная соната» осуществляет следующие виды операций:
- Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
- Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
- Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет.
- Открытие и ведение банковских счетов физических лиц.
- Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
- Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам.
- Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
- Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
Банк «Автофокус» осуществляет следующие виды операций:
- Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
- Осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.
- Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
- Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
- Выдача банковских гарантий.
Определите, в каком из банков осуществляются операции согласно выданной лицензии.
_________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________
Задание №2.
Перечислите лицензии, выдаваемые созданному путем учреждения банку:
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Задание №3.
Перечислите основные направления лицензионной деятельности:
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Задание №4.
Перечислите экономические требования лицензионной деятельности:
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Задание № 5.
Где учитываются лицензии, выдаваемые Банком России?
_____________________________________________________________________________________________
Практическое занятие № 2. Проверка соответствия операций, совершаемых банками, выданным лицензиям. Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».
Вариант 5.
________________________________________________________________________________________________________
ФИО, № группы
Задание № 1. У двух банков выдана лицензия согласно Приложению 23 Инструкции Банка России № 135-И.
Приложение 23
к Инструкции Банка России
от 2 апреля 2010 года N 135-И
"О порядке принятия Банком России
решения о государственной регистрации
кредитных организаций и выдаче лицензий
на осуществление банковских операций"
Перечень банковских операций,
право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц)
Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
Осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.
Купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме.
Выдача банковских гарантий.
Банк «А-Студио» осуществляет следующие виды операций:
- Купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме.
- Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
- Выдача банковских гарантий.
- Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
- Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
- Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
- Осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.
Банк «Веселые ребята» осуществляет следующие виды операций:
- Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
- Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
- Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет.
- Открытие и ведение банковских счетов физических лиц.
- Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
- Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам.
- Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
- Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
Определите, в каком из банков осуществляются операции согласно выданной лицензии.
_________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________
Задание №2.
Перечислите лицензии, которые может получить банк для расширения своей деятельности не ранее чем через два года после регистрации (при этом проводится проверка деятельности кредитной организации, в том числе на соответствие требованиям к участию в системе страхования вкладов):
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Задание №3.
Перечислите основные направления лицензионной деятельности:
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Задание №4.
Перечислите организационные требования лицензионной деятельности:
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Задание № 5.
Где учитываются лицензии, выдаваемые Банком России?
____________________________________
Практическое занятие № 3. Проверка документации предоставляемой в учреждения Банка России для регистрации кредитной организации и выдачи лицензий на осуществление банковских операций. Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».
________________________________________________________________________________________________________
(ФИО., № группы)
Изучить Главу 3 Инструкции ЦБ РФ № 135-И от 02.04.2010 и ответить на следующие вопросы.
- Перечислите документы, которые должны быть представлены для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций:
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- Какие решения должны содержаться в Протоколе общего собрания учредителей?
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- Какой документ представляется в дополнение к протоколу общего собрания учредителей кредитной организации?
___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- Какие документы необходимо предоставить для подготовки заключения о соблюдении кредитной организацией требований, установленных приложением 1 к Положению Банка России от 24 апреля 2008 года N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"?
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- Какие документы должны быть представлены, если наличные деньги в кредитной организации будут застрахованы на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег:
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- Что должно содержать фирменное наименование кредитной организации на русском языке?
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- В какие сроки предоставляются документы, перечисленные в пункте 3.1 Инструкции 135-И?
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- В какой срок кредитная организация обязана представить в территориальное учреждение Банка России договор имущественного страхования, заключенный на новый срок?
___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- Какие сведения должны содержаться в уставе?
__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Практическое занятие № 4. Определение величины собственных средств (капитала) банка в соответствии с требованиями современного законодательства.
Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».
_______________________________________________________________________________________
(ФИО., № группы)
- Как определяется величина собственных средств (капитала) кредитных организаций?
_________________________________________________________________________________
- Как определяется основной капитал?
_________________________________________________________________________________
3. Рассчитайте базовый капитал.:
- уставный капитал кредитной организации 300.000.000 руб. - резервный фонд, сформированный за счет прибыли предшествующих лет, остающейся в распоряжении кредитной организации 5.000.000. руб - часть резервного фонда, сформированная за счет прибыли текущего года, данные о которой подтверждены аудиторской организацией 500.000 руб - прибыль текущего года в части, подтвержденной аудиторской организацией, скорректированная на величину фактически недосозданных кредитной организацией обязательных резервов 320.000 руб - прибыль предшествующих лет, подтвержденная аудиторской организацией 4.500.000 руб. Уменьшают сумму источников базового капитала, в частности, следующие показатели: - нематериальные активы, деловая репутация 2.000.000 руб - отложенные налоговые активы, как зависящие, так и не зависящие от будущей прибыли кредитной организации 600.000 руб. - вложения в собственные обыкновенные и привилегированные акции 800.000 руб. - убытки предшествующих лет и текущего года 2.400.000 руб. - вложения кредитной организации в обыкновенные акции (доли) финансовых организаций 200.000 руб. - отрицательная величина добавочного капитала 0 руб. |
4. Рассчитайте добавочный капитал:
-уставный капитал, сформированный в результате выпуска и размещения привилегированных акций в соответствии с Федеральным законом от 18.07.2009 N 181-ФЗ "Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков", а также некоторых иных привилегированных акций 6.000.000 руб. -эмиссионный доход, полученный при размещении указанных акций 3.000.000 -субординированные кредиты (депозиты, займы) 65.000.000 руб. |
5. Как определяется дополнительный капитал согласно положению ЦБ N 395-П от 28 декабря 2012 г "Положение о методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")"?
_______________________________________________________________________
6. Рассчитайте величину собственных средств (капитала) кредитной организации из получившихся данных, учитывая, что дополнительный капитал составляет 33.000.000 руб.
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
7. Достаточна ли величина собственных средств (капитала) кредитной организации для дальнейшей работы Банка, если учесть, что минимально допустимый капитал составляет 300.000.000 руб?
____________________________________________________________________________________
Практическое занятие № 6. Расчет нормативов ликвидности банка.
Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».
_______________________________________________________________________________________
(ФИО., № группы)
Оценка ликвидности банка является одной из наиболее сложных задач, позволяющих получить ответ на самый важный вопрос: способен ли банк отвечать по своим обязательствам. На способность банка отвечать по обязательствам влияют характеристики состояния и изменения ресурсной базы, возвратность активов, финансовый результат деятельности, размер собственных средств (капитала) банка, а также качество управления банком, менеджмент, которые в определенные моменты могут сыграть и играют решающую роль.
Для контроля за состоянием ликвидности банка установлены три норматива ликвидности (мгновенной, текущей и долгосрочной). Они определяются как соотношение между активами и пассивами с учетом сроков, сумм и видов активов, а также других факторов.
Даны следующие показатели. Рассчитать нормативы ликвидности банка Н2, Н3, Н4, провести анализ достаточности нормативов с учетом минимально допустимых значений.
(тыс. руб.)
Вариант 1 | Вариант 2 | Вариант 3 | |
Лам | 252.695.651 | 358.965.742 | 98.265.845 |
Лат | 265.452.698 | 265.964.586 | 865.465.268 |
Крд | 654.862.269 | 958.241.587 | 261.754.658 |
Овм | 875.625.985 | 654.862.541 | 555.628.745 |
Овм* | 265.698.561 | 485.658.716 | 365.954.264 |
Овт | 668.321.564 | 985.632.654 | 852.416.548 |
Овт* | 298.458.261 | 745.264.561 | 326.658.412 |
Ко | 36.698.659 | 56.581.954 | 89.652.458 |
Од | 398.652.478 | 123.457.287 | 826.541.861 |
О* | 658.659.891 | 984.654.828 | 694.568.255 |
Н2=
Н3=
Н4=
Практическое занятие № 7. Анализ правильности составления расчетов обязательных нормативов деятельности банка.
Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».
_______________________________________________________________________________________
(ФИО., № группы)
- Проставьте допустимые значения нормативов банка «Восток».
- Проставьте абсолютное изменение.
Допустимое значение | 2016 | Изменение Абсолютное | ||
ноя | янв | |||
Н1.0 - норматив достаточности капитала банка (собственных средств) | 17.16% | 15.34% | ||
Н1.1 - норматив достаточности базового капитала банка | 15.47% | 13.77% | ||
Н1.2 - норматив достаточности основного капитала банка | 15.47% | 13.77% | ||
Н2 - норматив мгновенной ликвидности | 6.37% | 88.51% | ||
Н3 - норматив текущей ликвидности | 50.01% | 86.60% | ||
Н4 - норматив долгосрочной ликвидности | 182.78% | 107.99% | ||
Н6 – норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу взаимосвязанных заемщиков | 24,98% | 15,68% | ||
Н7 – норматив максимального размера крупных кредитных рисков | 229.10% | 199.34% | ||
Н9.1 - максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) | 0.00% | 0.00% | ||
Н10.1 – норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка | 2.51% | 2.23% | ||
Н12 - норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц | 0.03% | 0.04% |
- Провести анализ достаточности нормативов с учетом минимально и максимально допустимых значений.
- О чем говорит нарушение нормативов?
- Оценить необходимость применения со стороны Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) мер воздействия к коммерческому банку по полученным результатам.
Практическое занятие № 7. Анализ правильности составления расчетов обязательных нормативов деятельности банка.
Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».
_______________________________________________________________________________________
(ФИО., № группы)
- Проставьте допустимые значения нормативов банка «Голос».
- Проставьте абсолютное изменение.
Допустимое значение | 2016 | Изменение Абсолютное | ||
ноя | янв | |||
Н1.0 - норматив достаточности капитала банка (собственных средств) | 7.16% | 15.34% | ||
Н1.1 - норматив достаточности базового капитала банка | 1.47% | 13.77% | ||
Н1.2 - норматив достаточности основного капитала банка | 6.03% | 13.77% | ||
Н2 - норматив мгновенной ликвидности | 62.37% | 88.51% | ||
Н3 - норматив текущей ликвидности | 87.31% | 86.60% | ||
Н4 - норматив долгосрочной ликвидности | 82.78% | 107.99% | ||
Н6 – норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу взаимосвязанных заемщиков | 24,98% | 15,68% | ||
Н7 – норматив максимального размера крупных кредитных рисков | 229.10% | 199.34% | ||
Н9.1 - максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) | 0.00% | 0.00% | ||
Н10.1 – норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка | 2.51% | 2.23% | ||
Н12 - норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц | 0.03% | 0.04% |
- Провести анализ достаточности нормативов с учетом минимально и максимально допустимых значений.
- О чем говорит нарушение нормативов?
- Оценить необходимость применения со стороны Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) мер воздействия к коммерческому банку по полученным результатам.
Практическое занятие № 7. Анализ правильности составления расчетов обязательных нормативов деятельности банка.
Дисциплина: «Банковское регулирование и надзор».
_______________________________________________________________________________________
(ФИО., № группы)
- Проставьте допустимые значения нормативов банка «Дорожный».
- Проставьте абсолютное изменение.
Допустимое значение | 2016 | Изменение Абсолютное | ||
ноя | янв | |||
Н1.0 - норматив достаточности капитала банка (собственных средств) | 5.16% | 15.34% | ||
Н1.1 - норматив достаточности базового капитала банка | 2.35% | 13.77% | ||
Н1.2 - норматив достаточности основного капитала банка | 6.01% | 13.77% | ||
Н2 - норматив мгновенной ликвидности | 12.37% | 88.51% | ||
Н3 - норматив текущей ликвидности | 50.01% | 86.60% | ||
Н4 - норматив долгосрочной ликвидности | 154.78% | 107.99% | ||
Н6 – норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу взаимосвязанных заемщиков | 24,98% | 15,68% | ||
Н7 – норматив максимального размера крупных кредитных рисков | 229.10% | 199.34% | ||
Н9.1 - максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) | 0.00% | 0.00% | ||
Н10.1 – норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка | 2.51% | 2.23% | ||
Н12 - норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц | 0.03% | 0.04% |
- Провести анализ достаточности нормативов с учетом минимально и максимально допустимых значений.
- О чем говорит нарушение нормативов?
- Оценить необходимость применения со стороны Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) мер воздействия к коммерческому банку по полученным результатам.
Практическое занятие № 8. Порядок отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
Основания для отзыва банковской лицензии
Основания для отзыва банковской лицензии – закрытый перечень нарушений, за которые Банк России отзывает лицензию кредитной организации.
Согласно Федеральному закону от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности», существует два списка оснований для применения такой санкции Центральным банком: когда он однозначно обязан и когда он может это сделать.
Банк России обязан отозвать банковскую лицензию в следующих случаях:
- если достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2%;
- если размер собственных средств меньше минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации (норма не применяется к кредитным организациям в течение первых двух лет со дня выдачи лицензии);
- если кредитная организация не исполняет в срок требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств;
- если кредитная организация неспособна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам или исполнить обязанность по исполнению платежей в течение 14 дней с даты наступления их срока. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее тысячекратного размера минимального размера оплаты труда;
- если банк допустил сокращение размера капитала до уровня ниже минимального размера собственных средств, установленного Центральным банком и рассчитанного по его методике. При этом банк может обратиться в ЦБ с прошением о переводе его в категорию небанковских кредитных организаций.
Банк России может отозвать банковскую лицензию (но не обязан это делать) в результате следующих нарушений:
- выявлена недостоверность сведений, на основании которых выдана указанная лицензия;
- задержано начало осуществления банковских операций, предусмотренных лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;
- выявлены факты существенной недостоверности отчетных данных;
- задержано более чем на 15 дней представление ежемесячной отчетности;
- осуществление, в том числе однократное, банковских операций, не предусмотренных имеющейся лицензией;
- неисполнение федеральных законов и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные федеральным законом, а также неоднократное нарушение в течение одного года требований ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
- неоднократное в течение одного года неисполнение решений судов, арбитражных судов - требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации;
- наличие ходатайства временной администрации банка;
- неоднократное непредоставление в установленный срок кредитной организацией в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в единый государственный реестр юридических лиц;
- неисполнение кредитной организацией, являющейся управляющим ипотечным покрытием, требований Федерального закона «Об ипотечных ценных бумагах» и нормативных правовых актов, а также неустранение нарушений в установленные сроки, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;.
ЦБ назначает в банк временную администрацию не позднее следующего дня после принятия решения об отзыве лицензии. По закону такая кредитная организация должна быть ликвидирована.
Предварительный просмотр:
(Ф.И.О., № группы)
Практическое занятие № 1. Структурирование функций Центрального банка РФ как органа банковского регулирования и надзора. Дисциплина Банковское регулирование и надзор.
Ответьте на вопросы.
- Какой денежно-кредитный институт Российской Федерации является органом регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций?
- Перечислите цели осуществления банковского регулирования.
- Через какой орган надзора ЦБ РФ осуществляет свои регулирующие и надзорные функции?
- Какова структура Комитета банковского надзора?
- Комитет банковского надзора принимает решения по вопросам:
- Полномочия ЦБ РФ в рамках надзора
- Два метода банковского надзора:
- Основные черты пруденциального надзора:
- Основные направления пруденциального банковского надзора
- Дать характеристику пруденциальному надзору
- Что такое инспектирование на местах?
Работа с инструкцией. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Глава X.
- Кем утверждается Положение о Комитете банковского надзора и его структура _
- Кем назначается Руководитель Комитета банковского надзора?
- О чем говорит статья 59 Федерального закона № 86-ФЗ?
- Перечислите обязательные нормативы, установленные статьей 62 Федерального закона № 86-ФЗ.
По теме: методические разработки, презентации и конспекты
![](/sites/default/files/pictures/2017/10/01/picture-954681-1506880491.jpg)
2017 ПМ 05 Методические рекомендации по выполнению практических работ специальность 38.02.07 "Банковское дело" (углубленной подготовки)
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ВЫПОЛНЕНИЮ ПРАКТИЧЕСКИХ РАБОТ По междисциплинарному курсу «Операции по обеспечению внутрибанковской деятельности» профессионального модуля «Выполнение вн...
![](/sites/default/files/pictures/2017/10/01/picture-954681-1506880491.jpg)
2017 ОП 08 Методические рекомендации по выполнению практических работ по дисциплине Организация бухгалтерского учета в банках
Методические рекомендации по выполнению практических работ составлены на основе рабочей программы по дисциплине ОП 08 «Организация бухгалтерского учета в банках», являющейся составной частью профессио...
![](/sites/default/files/pictures/2017/10/01/picture-954681-1506880491.jpg)
2017 ОП 14 Методические рекомендации по выполнению практических работ Деятельность кредитно-финансовых институтов
Методические рекомендации по выполнению практических работ составлены на основе рабочей программы по дисциплине ОП 14 «Деятельность кредитно-финансовых институтов», являющейся составной частью професс...
![](/sites/default/files/pictures/2020/08/27/picture-1264135-1598524147.png)
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ для выполнения практических работ по дисциплине «Экономика» для студентов специальности 38.02.07 «Банковское дело».
Методические рекомендации по выполнению практических работ предназначены для организации работы на практических занятиях по учебной дисциплине «Экономика».Практические занятия являются нео...
![](/sites/default/files/pictures/2020/08/27/picture-1264135-1598524147.png)
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ для выполнения практических работ по дисциплине «Экономика» для студентов специальности 38.02.07 «Банковское дело».
Методические рекомендации по выполнению практических работ предназначены для организации работы на практических занятиях по учебной дисциплине «Экономика».Практические занятия являются нео...
Методические рекомендации по выполнению практических работ студентов специальность 38.02.07 «Банковское дело» по профессиональному модулю ПМ 03 «Выполнение работ по одной или нескольким профессиям, рабочих, должностям служащих»
Методические рекомендации по выполнению практической работы студентов по профессиональному модулю ПМ 03 «Выполнение работ по одной или нескольким профессиям, рабочих, должностям служащих» ...
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ по выполнению практических работ по профессиональному модулю ПМ.03 Выполнение каменных работ», программы подготовки по профессии 08.01.07 «Мастер общестроительных работ» квалификации Каменщик, электросварщик ручной сварки
Методические указания предназначены для проведения практических работ по междисциплинарному курсу МДК. 03.01.Технология выполнения каменных работ ПМ.03. Выполнение каменных работ....