РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ «ОП.10 СТРАХОВОЕ ДЕЛО» программы подготовки специалистов среднего звена для специальности 38.02.02 «Страховое дело (по отраслям)»
рабочая программа

УТВЕРЖДАЮ

Заместитель директора по

 учебной работе ГАПОУ СО

«СТ им.К.А.Тимирязева»

___________Т.А.Яковлева

«__» ____________ 2020 г.

Рабочая программа  учебной дисциплины разработана в соответствии с требованиями Федерального государственного образовательного стандарта среднего профессионального образования по специальности 38.02.02  «Страховое дело (по отраслям)»  базовой подготовки, утвержденного приказом Министерства образования и науки Российской Федерации от «28» июля 2014г. № 833.

ОДОБРЕНО

на заседании предметной (цикловой) комиссии экономических и бухгалтерских   дисциплин

Протокол №__ «__»_________2020г.

Председатель комиссии

______________  И.А. Чикунова  

ОДОБРЕНО

методическим советом

 ГАПОУ СО «СТ им.К.А.Тимирязева»

Протокол №__ «__»_________2020г.

Председатель ________/ _________________

Составитель:

И.А. Чикунова, преподаватель ГАПОУ СО «СТ им.К.А.Тимирязева»

Рецензенты:

внутренний

С.Е. Федорова, преподаватель ГАПОУ СО «СТ им.К.А.Тимирязева»

внешний

И.Ю. Савенкова, управляющий Татищевским офисом АО «Страховая

компания «Согаз-Мед»» Саратовский филиал

стр.

1.Паспорт рабочей программы учебной дисциплины………….

4

2.Структура и содержание учебной дисциплины……………….

6

3.Условия реализации рабочей программы учебной дисциплины..

14

4.Контроль и оценка результатов освоения учебной дисциплины….

17

Вид учебной работы

Объем часов

Максимальная учебная нагрузка (всего)

147

Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)

98

в том числе:

практические занятия

40

курсовая работа

20

Самостоятельная работа обучающегося (всего)

49

Итоговая аттестация в форме экзамена

Наименование

разделов  и тем

Содержание учебного материала,  

практические занятия, самостоятельная

работа обучающихся

Объем часов

Уровень освоения

1

2

3

4

Введение

Содержание учебного материала:

 2                                                          

1

Роль страхования в системе финансовых отношений общества.

1

Раздел 1. Экономическая сущность страхования.

8

Тема 1.1. Сущность и функции страхования в рыночной экономике.

Содержание учебного материала:

4

1

Экономическая сущность и функции страхования как экономической категории.

1

Тема 1.2. Формы и способы формирования страховых фондов, их назначение. Место страхования в условиях рыночной экономики.

2

Формы и способы формирования страховых резервов, их назначение. Место страхования в условиях рыночной экономики.

1

Самостоятельная работа обучающихся:

Выполнение домашнего задания по разделу.

Подготовка реферата:

- страхование как древнейшая категория общественных отношений.

Подготовка сообщения:

- страховые фонды как экономическая категория общественного воспроизводства.

4

Раздел 2.

Основные понятия и термины, применяемые в страховании. Классификация и формы проведения страхования.

12

Тема 2.1. Основные понятия и термины, применяемые в страховании.

Содержание учебного материала:

2

1

Понятие и термины, характеризующие общие условия страхования, а также понятия и термины, связанные с формированием и расходованием страховых резервов.

1,2

Самостоятельная работа обучающихся:

Выполнение домашнего задания по теме:

Подготовка тестов  по теме:

- основные международные термины, применяемые в практике;

- основные термины связанные с расходованием страховых резервов.

4

Тема 2.2. Классификация и формы проведения страхования.

Содержание учебного материала:

2

1

Классификация страхования и основные принципы обязательного и добровольного страхования.

1

Самостоятельная работа обучающихся:

Выполнение домашнего задания:

Подготовка доклада:

- классификация по юридическому признаку (по способу вовлечения в страховое сообщество).

2

Раздел 3. Организация страхового дела.

8

Тема 3.1. История развития и основные тенденции национального страхового рынка.

Содержание учебного материала:

2

1

Страхование в дореволюционный период. Страхование в послереволюционный период. Демонополизация страхования. Формирование и особенности развития страхового рынка в Российской Федерации, его общая характеристика и структура.

1

Самостоятельная работа обучающихся:

Выполнение домашнего задания:

Подготовка презентации:

- страховая компания как первичное звено страхового рынка.

2

Тема 3.2. Организационно-правовые формы страховых компаний. Страховые агенты, их статус, функции. Страховые брокеры, их место на страховом рынке.

Содержание учебного материала:

2

1

Организационно-правовые формы страховых компаний. Страховые агенты, их статус, функции. Страховые брокеры, их место на страховом рынке.

1

Самостоятельная работа обучающихся:

Выполнение домашнего задания:

Подготовка доклада:

- государственное регулирование и надзор за страховой деятельностью.

2

Раздел 4.

Основные виды имущественного страхования.

20

Тема 4.1. Классификация видов имущества. Виды имущественного страхования юридических лиц.

Содержание учебного материала:

4

1

Классификация видов имущества. Виды имущественного страхования юридических лиц: страхование имущества от огня и других опасностей и условия его проведения. (Бизнес-имущество).

1,2

2

Страхование урожая сельскохозяйственных культур и многолетних насаждений; страхование сельскохозяйственных животных и его основные принципы.

1,2

Практические занятия:

6

1

Оценка имущества. Система страхового обеспечения при имущественном страховании.

2

Порядок заключения договоров имущественного страхования юридических лиц.

3

Исчисление страховых премий. Процедуры, связанные с договором имущественного страхования юридических лиц.

Самостоятельная работа обучающихся:

Выполнение домашнего задания:

Подготовка сообщения:

- страхование грузов. Порядок проведения. Варианты условий страхования.

2

Тема 4.2. Виды имущественного страхования физических лиц.

Содержание учебного материала:

2

1

Виды имущественного страхования физических лиц: страхование строений и квартир, принадлежащих гражданам. Добровольное страхование животных, принадлежащих гражданам. Добровольное страхование домашнего имущества. Страхование автотранспорта, его разновидности, порядок проведения.

1,2

Практические  занятия:

6

1

Определение объектов имущественного страхования, предмета страхования и страховой ответственности. Заключение договора страхования.

2

Расчет страховой премии. Оплата договора. Определение ущерба и страхового возмещения при имущественном страховании.

3

Методика расчета страховой премии по страхованию КАСКО легковых ТС.

Раздел 5. Основные виды личного страхования.

22

Тема 5.1. Содержание и классификация личного страхования, условия его проведения. Страхование жизни.

Содержание учебного материала:

2

1

Содержание и классификация личного страхования, условия его проведения. Страхование жизни. Виды страхования жизни (страхование пенсий, ренты). Объекты страхования. Порядок заключения договора страхования жизни. Субъекты договора. Страхователь. Застрахованный. Выгодоприобретатель. Заявление о приеме на страхование. Досрочное прекращение страховых отношений. Исчисление и выплата выкупных сумм. Порядок замены выгодоприобретателя. Страховой полис и корпоративное страхование жизни — как часть социального пакета.

1,2

Практические занятия:

6

1

Порядок заключения договоров личного страхования.

2

Расчет страховых взносов. Процедуры, связанные с договором личного страхования. Страховые случаи.

3

Порядок оформления страховых отношений и осуществление выплат.

Самостоятельная работа обучающихся:

Выполнение домашних заданий по теме, работа с конспектом и литературой.

Подготовка докладов:

- страхование жизни заемщика ипотечного кредита. Специальные виды страхования от несчастного случая (страхование спортсменов, страхование водителей, летного  персонала). Страховые случаи.

- порядок и оформления страховых отношений и осуществления выплат.

4

Тема 5.2. Страхование от несчастных случаев на производстве за счет средств работодателя. Индивидуальное страхование от несчастных случаев и болезней.

Содержание учебного материала:

2

1

Страхование от несчастных случаев на производстве за счет средств работодателя. Индивидуальное страхование от несчастных случаев и болезней.

1,2

Практические занятия:

4

1

 Варианты определения страхового возмещения по временной утрате трудоспособности при страховании от несчастного случая.

2

Варианты определения страхового возмещения по временной утрате трудоспособности при страховании от несчастного случая.

Самостоятельная работа обучающихся:

Выполнение домашних заданий.

Подготовка сообщений:

- обязательное государственное страхование военнослужащих и военнообязанных МВД, органов безопасности, работников налоговой службы, таможенных органов.

- условия страхования. Объем ответственности. Страховые суммы. Порядок уплаты взносов. Выплата страхового обеспечения при наступлении страховых событий.

4

Раздел 6.

Медицинское страхование.

16

Тема 6.1. Особенности проведения медицинского страхования. Характеристика обязательного медицинского страхования.

Содержание учебного материала:

4

1

Особенности проведения медицинского страхования, характеристика обязательного медицинского страхования. Базовая программа ОМС. Страхователи при ОМС. Страховая медицинская организация. Перечень предоставляемых медицинских услуг. Больничные стационарные службы. Условия выплаты, ограничения и исключения из страхового покрытия.

1,2

2

Порядок заключения договора. Сроки уплаты страховых премий.

Практические занятия:

4

1.

Оформление договора медицинского страхования.

2

Оформление договора медицинского страхования.

Самостоятельная работа обучающихся:

Выполнение домашнего задания.

Подготовка доклада:

- право страховой медицинской организации предъявить иск медицинскому учреждению за причинение морального ущерба застрахованному. Аккредитация частных медицинских учреждений. Право гражданина на предъявление иска страхователю на материальное возмещение причиненного ему ущерба.

2

Тема 6.2. Характеристика добровольного медицинского страхования.

Содержание учебного материала:

2

Характеристика добровольного медицинского страхования. Характеристика добровольной формы медицинского страхования. Перечень медицинских услуг, соответствующих различным программам страхования.

1

Исключения из страхового покрытия. Система специализированных медицинских учреждений. Идентификационная карточка. Порядок заключения договора. Виды страховых полисов: групповой, индивидуальный. Плата за медицинское обслуживание. Предъявление претензий (исков).

1,2

Практические занятия:

4

1

Решение ситуационных задач.

2

Решение ситуационных задач.

Раздел 7.

Основные виды страхования ответственности.

18

Тема 7.1. Содержание и особенности страхования ответственности. Виды страхования ответственности. Условия проведения страхования ответственности.

Содержание учебного материала:

2

1

Содержание и особенности страхования ответственности. Виды страхования ответственности. Условия проведения страхования ответственности.

1,2

Самостоятельная работа обучающихся:

Выполнение домашнего задания.

Подготовка сообщений:

- страхование гражданской ответственности предприятий - источников повышенной опасности;

- страхование ответственности.

4

Тема 7.2. Страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств.

Содержание учебного материала:

2

1

Страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств.

1,2

Практические занятия:

6

1.

Оформление документов в соответствии с конкретными условиями страхования ответственности.

2

Методика перерасчета страховой премии по договорам ОСАГО.

3

Методика перерасчета страховой премии по договорам ОСАГО.

Самостоятельная работа обучающихся:

Выполнение домашнего задания.

Подготовка сообщения:

- страхование профессиональной ответственности. Понятие страхования профессиональной ответственности. Страховая премия. Тарифные ставки. Порядок осуществления выплат.

4

Прочие виды страхования ответственности (страхование ответственности переводчиков). Условия проведения.

Подготовка презентации:

- система Бонус-Малус.

Раздел 8. Перестрахование.

14

Тема 8.1. Сущность и функции перестрахования.

Содержание учебного материала:

1

1

Понятие перестрахования. Объективная потребность в перестраховании как системе распределения риска и обеспечения сбалансированности страхового портфеля. Международный характер рынка перестрахования.

1

Самостоятельная работа обучающихся:

Выполнение домашнего задания.

Подготовка рефератов:

- квотное перестрахование. Эксцедентное перестрахование.

- непропорциональное перестрахование.

4

Тема 8.2. Виды договоров перестрахования.

Содержание учебного материала:

1

1

Виды договоров перестрахования.

1

Практические занятия:

4

1.

Расчет комиссионного вознаграждения. Тантьема.

2

Использование формулы исчисления убыточности.

Самостоятельная работа обучающихся:

Выполнение домашнего задания.

Подготовка рефератов:

- активное и пассивное перестрахование;

- пропорциональное перестрахование.

4

Раздел 9. Особенности страхования в зарубежных странах.

7

Тема 9.1.

Директивы о страховании за рубежом.

Содержание учебного материала:

1

1

Директивы о страховании за рубежом.

1,2

Самостоятельная работа обучающихся:

Выполнение домашнего задания.

Подготовка теста:

- страхование в Китае.

1

Тема 9.2. Страхование в Великобритании, Германии, Франции и США.

Содержание учебного материала:

1

1

Страхование в Великобритании, Германии, Франции и США.

1

Самостоятельная работа обучающихся:

Выполнение домашнего задания.

Подготовка реферата:

- страхование во Франции.

Подготовка схем-конспекта:

- страхование в Японии.

4

Курсовая работа.

Тематика курсовой работы:

1. Проблемы и перспективы развития рынка страхования жизни.
2. Страхование жизни как инструмент вложения денег.
3. Состояние и перспективы развития рынка страхования ипотечных кредитов в РФ.
4. Рынок страхования имущества физических лиц — состояние, оценка, перспективы.
5. Рынок автомобильного страхования — состояние, оценка, перспективы.
6. Страховые агенты: подбор, обучение, мотивация.
7. Страхование в нефтегазовом комплексе (или металлургии и других производственных отраслях) — состояние, перспективы развития
8. Медицинское страхование.
9. ДМС.
10. ОМС.
11. Страховой рынок.

20

Всего:

147

Результаты обучения (освоенные умения, усвоенные знания)

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения

1

2

Уметь:

оценивать страховую стоимость;

опрос (устный, письменный, комбинированный): фронтальный и индивидуальный; оценка выполнения практических работ; тестовый контроль; оценка выполнения самостоятельной работы

устанавливать страховую сумму;

опрос (устный); фронтальный и индивидуальный; оценка выполнения самостоятельной работы

рассчитывать страховую премию;

опрос (устный, письменный, комбинированный): фронтальный и индивидуальный; оценка выполнения практических работ; тестовый контроль; оценка выполнения самостоятельной работы

Знать:

сущность и значимость страхования;

опрос (устный, письменный, комбинированный): фронтальный и индивидуальный; оценка выполнения практических работ; тестовый контроль; оценка выполнения самостоятельной работы

страховую терминологию;

опрос (устный); фронтальный и индивидуальный; оценка выполнения самостоятельной работы

страховая премия как основная база доходов страховщика;

опрос (устный, письменный, комбинированный): фронтальный и индивидуальный; оценка выполнения практических работ; тестовый контроль;

оценка выполнения самостоятельной работы

основные виды имущественного страхования;

опрос (устный); фронтальный и индивидуальный; оценка выполнения самостоятельной работы

основные виды страхования ответственности перестрахование;

опрос (устный, письменный, комбинированный): фронтальный и индивидуальный; оценка выполнения практических работ; тестовый контроль; оценка выполнения самостоятельной работы

особенности страхования в зарубежных странах.

опрос (устный, письменный, комбинированный): фронтальный и индивидуальный; оценка выполнения практических работ; тестовый контроль; оценка выполнения самостоятельной работы