Рабочие программы обучения
календарно-тематическое планирование

РАССМОТРЕНО

на заседании цикловой методической комиссии экономических дисциплин

Протокол № 1 от #1075;.

Председатель ЦМК ЭД

________Парамонова М.Н.

УТВЕРЖДАЮ

Заместитель директора по МР

__________ /Гмырикова С.В./

#1075;.

Преподаватель

Боровичев Владимир Петрович

Составлен в соответствии с рабочей программой дисциплины, утверждённой педагогическим советом ОГБПОУ СОТА, протокол №1 от

Специальность

Банковское дело

Курс/группа

2 курс, БД1-22

Коды формируемых компетенций

ОК 01-05, ОК 09-11.

ЛР 1-10, 13-15

Курс, семестр

Учебная нагрузка обучающихся (час.)

Обязательная аудиторная нагрузка

В т. ч.

Всего часов

Аудиторная самостоятельная работа

Аудиторные занятия

Лабораторные работы

Практические занятия

Курсовая работа (проект для СПО)

1

2

3

4

5

6

7

2 курс

III семестр

48

2

38

8

2 курс

IV семестр

51

6

33

12

Всего

99

8

71

20

№

заня

тия

Наименование разделов, тем, занятий

Обязательная учебная нагрузка

Формы и методы контроля

Примечание (компетенции, междисциплинарные связи, используемая литература)

Кол-во часов

Тип (вид)

занятия

1

2

3

4

5

6

Раздел 1. Основы бухгалтерского учета

32

Тема Предмет и метод бухгалтерского учета

8

1

Виды хозяйственного учета, измерители, применяемые в учете. Отличительные особенности бухгалтерского учета.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.6-8

2

Предмет бухгалтерского учета. Объекты бухгалтерского учета в производственной сфере. Классификация средств предприятий по имущественному составу. Классификация источников формирования имущества.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль,

самоконтроль

ОИ 1, с.6-8

ОИ 2, с.426-442

3

Метод бухгалтерского учета и его элементы. Взаимосвязь предмета и метода бухгалтерского учета.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.6-8

4

Классификация хозяйственных средств предприятия.

2

Контроль УЗ

(ПЗ №1)

Практическая проверка

ОИ 1, с.6-8

ОИ 2, с.426-442

Тема Бухгалтерский баланс

6

5

Бухгалтерский баланс, его содержание и строение. Общая характеристика актива и пассива баланса.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.8-36

6

Типы хозяйственных операций и их влияние на баланс.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.8-36

7

Составление бухгалтерского баланса

2

Контроль УЗ

(ПЗ №2)

Практическая проверка

ОИ 1, с.8-36

ИР 1-8

Тема 1. 3. Счета и двойная запись. План счетов бухгалтерского учета

8

8

Понятие о счетах бухгалтерского учета, строение счетов. Счета активные и пассивные.

Двойная запись на счетах. Бухгалтерские проводки. Счета синтетического и аналитического учета.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль, самоконтроль

ОИ 1, с.8-36

ДИ 1, с.10-12

9

Оборотные ведомости по счетам.

2

Комбинированное

ОИ 1, с.8-36

10

План счетов бухгалтерского учета. Понятие и содержание рабочего плана счетов организации.

Классификация счетов.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.8-36

ДИ 1, с.10-12

11

Открытие счетов бухгалтерского учета, отражение в них хозяйственных операций. Составление оборотной ведомости и баланса Составление бухгалтерских проводок.

2

Контроль УЗ

(ПЗ №3)

Практическая проверка

ОИ 1, с.8-36

ИР 1-8

Тема Документация и инвентаризация

6

12

Экономическое и юридическое значение документа в бухгалтерском учёте. Понятие о документообороте в бухгалтерском учёте. Классификация документов.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 2, с.443-454

13

Понятие и основные цели инвентаризации. Порядок проведения инвентаризации имущества и обязательств организации.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 2, с.443-454

14

Составление и обработка первичных документов. Составление графика документооборота.

2

Контроль УЗ

(ПЗ №4)

Практическая проверка

ОИ 2, с.443-454

Тема Организация бухгалтерского учета

4

15

Основные задачи бухгалтерского учёта. Базовые принципы бухгалтерского учёта, их сущность и значение. Нормативное регулирование бухгалтерского учёта в России.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 2, с.416-420

16

Организация работы по ведению бухгалтерского учёта и составлению отчётности. Бухгалтерский аппарат, его структура и функции. Учётная политика организации

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль, самоконтроль

ОИ 2, с.416-420

Раздел 2. Финансовый учет

67

Тема Бухгалтерский учет собственного капитала

8

17

Собственный капитал: понятие, состав. Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд), бухгалтерский учёт его формирования.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.419-437

18

Бухгалтерский учёт изменения уставного капитала. Бухгалтерский учёт акций, выкупленных у акционеров.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.419-437

19

Формирование и бухгалтерский учёт резервного капитала. Формирование и бухгалтерский учёт добавочного капитала.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.419-437

20

Сравнительный анализ структуры собственного капитала по бухгалтерской отчетности действующих предприятий (обработка и систематизация информации)

2

Аудиторная самостоятельная работа

Индивидуальный контроль

ОИ 1, с.419-437

ИР1-8

Тема Бухгалтерский учет денежных средств

10

21

Порядок открытия расчётного счёта в банке. Формы платёжных документов, порядок их оформления.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.288-310

22

Бухгалтерский учёт денежных средств на расчётных счетах. Выписки из расчётного счёта предприятия, оформленные банком. Правила обработки выписок банка. Бухгалтерский учёт операций по валютным счетам.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.288-310

23

Бухгалтерский учёт денежных средств, размещённых в банках на депозитных счетах.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.288-310

24

Организация и порядок ведения кассовых операций. Оформление приёма и выдачи наличных денег в кассе. Бухгалтерский учёт приходных и расходных кассовых операций. Особенности бухгалтерского учёта кассовых операций в иностранной валюте. Курсовые разницы от переоценки иностранной валюты и порядок отражения их в бухгалтерском учёте

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль,

самоконтроль

ОИ 1, с.288-310

25

Оформление документов на открытие расчетного счета в банке.

2

Контроль УЗ

(ПЗ №5)

Практическая проверка

ОИ 1, с.288-310

Тема Бухгалтерский учет основных средств и нематериальных активов

7

26

Основные средства и их классификация. Понятие и классификация нематериальных активов. Оценка нематериальных активов. Определение срока амортизации. Виды нематериальных активов, не подлежащих амортизации.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.67-123

27

Методы расчёта сумм амортизации основных средств. Амортизационные группы. Порядок начисления и бухгалтерского учёта амортизации основных средств и нематериальных активов.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.67-123

28

Бухгалтерский учёт поступления и выбытия основных средств и нематериальных активов

1

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.67-123

29

Расчет и учет амортизации основных средств и нематериальных активов.

2

Контроль УЗ

(ПЗ №6)

Практическая проверка

Тема Бухгалтерский учет материально-производственных запасов

10

30

Понятие и классификация материально-производственных запасов. Оценка материальных ценностей. Организация складского учёта материалов. Первичные документы на приём и отпуск материалов.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль, самоконтроль

ОИ 1, с.132-169

31

Бухгалтерский учёт приобретения материалов. Бухгалтерский учёт затрат по заготовке и приобретению материалов. Бухгалтерский учёт расчётов с поставщиками.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.132-169

32

Бухгалтерский учёт отпуска материалов в производство и их оценка (по стоимости каждой единицы, по средней стоимости, по способу ФИФО). Инвентаризация материалов, бухгалтерский учёт её результатов.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.132-169

33

Решение ситуационных заданий по сравнению различных способов оценки материалов»

2

Контроль УЗ

(ПЗ №7)

Практическая проверка

ОИ 1, с.132-169

34

Составление схем аналитического учета материальных ценностей (обработка и систематизация информации)

2

Аудиторная самостоятельная работа

Индивидуальный контроль

ОИ 1, с.132-169

Тема Бухгалтерский учёт затрат на производство продукции

12

35

Состав и классификация затрат на производство продукции. Система бухгалтерских счетов учёта затрат и расходов. Методы учёта затрат и калькулирования себестоимости. Состав и бухгалтерский учёт затрат основного производства. Определение остатков незавершённого производства.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.175-194

36

Состав и бухгалтерский учёт затрат вспомогательных производств, порядок и учёт бухгалтерский их распределения. Состав и бухгалтерский учёт общепроизводственных и общехозяйственных расходов. Порядок и бухгалтерский учёт распределения общепроизводственных и общехозяйственных расходов.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль, самоконтроль

ОИ 1, с.175-194

37

Виды заработной платы, их состав. Документация по учёту труда и заработной платы. Бухгалтерский учёт начисления заработной платы. Распределение начисленной заработной платы по направлениям затрат и источникам. Бухгалтерский учёт удержаний из заработной платы. Бухгалтерский учёт выплаты заработной платы.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль, самоконтроль

ОИ 1, с.223-258

38

Бухгалтерский учёт расчётов по страховым взносам

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.223-258

39

Расчет фактической производственной себестоимости

2

Контроль УЗ

(ПЗ №8)

Практическая проверка

ОИ 1, с.175-194

40

Расчет и начисление заработной платы и страховых взносов (применение информации для решения практических задач)

2

Аудиторная самостоятельная работа

Индивидуальный контроль

ОИ 1, с.223-258

ИР 1-8

Тема Бухгалтерский учёт готовой

продукции и её продажи

6

41

Понятие о готовой, отгруженной и проданной продукции. Документальное оформление движения готовой продукции. Бухгалтерский учёт готовой продукции. Исчисление фактической себестоимости.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль,

самоконтроль

ОИ 1, с.201-218

42

Бухгалтерский учёт отгруженной продукции.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.201-218

43

Бухгалтерский учёт продажи продукции. Состав и бухгалтерский учёт расходов, связанных с продажей продукции. Бухгалтерский учёт расчётов с покупателями и заказчиками.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль, самоконтроль

ОИ 1, с.201-218

Тема #1041;ухгалтерский учёт финансовых результатов и использования прибыли

6

44

Структура финансового результата деятельности предприятия, порядок его формирования и организация учёта. 2. Бухгалтерский учёт финансового результата от продажи продукции. Состав и бухгалтерский учёт прочих доходов и расходов. Бухгалтерский учёт расчётов с бюджетом по налогу на прибыль.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль, самоконтроль

ОИ 1, с.369-407

45

Бухгалтерский учёт нераспределённой прибыли. Бухгалтерский учёт использования прибыли. Убытки отчётного года, источники их покрытия и порядок бухгалтерского учёта.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль

ОИ 1, с.369-407

46

Отражение на счетах бухгалтерского учета финансовых результатов.

2

Контроль УЗ

(ПЗ №9)

Практическая проверка

ОИ 1, с.369-407

Тема Бухгалтерская отчетность

8

47

Состав бухгалтерской отчётности и общие требования к ней. Сроки предоставления бухгалтерской отчётности. Содержание и структура бухгалтерского баланса, отчёта о финансовых результатах. Приложение к бухгалтерскому балансу и отчёту о финансовых результатах.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

индивидуальный контроль, самоконтроль

ОИ 1, с.446-487

48

Заполнение бухгалтерского баланса, отчета о финансовых результатах

2

Контроль УЗ

(ПЗ №10)

Практическая проверка

ОИ 1, с.446-487

49

Сравнительный анализ бухгалтерской отчетности действующих предприятий (обработка и систематизация информации)

2

Аудиторная самостоятельная работа

Индивидуальный контроль

ОИ 1, с.446-487

ИР 1-8

50

Содержание пояснительной записки к бухгалтерскому балансу и отчёту о финансовых результатах.

1

1

Комбинированное

Контроль УЗ (ДЗ)

Дифференцированный зачет

ОИ 1, с.446-487

Всего

99

№ п/п

Материально-техническое обеспечение занятий (МТО):

1

2

МТО 1

Раздел 1: раздаточно-дидактический материал по темам раздела; бланковая документация; нормативно-законодательные документы; электронные презентации по темам; компьютеры с лицензионным программным обеспечением с возможностью подключения к Internet; принтер лазерный; средства телекоммуникации; мультимедиа проектор.

МТО 2

Раздел 2: раздаточно-дидактический материал по темам раздела; бланковая документация; нормативно-законодательные документы; электронные презентации по темам; компьютеры с лицензионным программным обеспечением с возможностью подключения к Internet; принтер лазерный; средства телекоммуникации; мультимедиа проектор.

№ п/п

Наименование

Автор

Издательство, год издания

ОИ 1

Бухгалтерский учет

Лытнева Н.А., Малявкина Л.И., Федорова Т.В.

М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2015. —512 с.

[Режим доступа ].

ОИ 2

Экономика и бухгалтерский учет. Общепрофессиональные дисциплины.

Елицур М.Ю., Наумов В.П, Носова О.М., Фролова М.В.

М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2018. —544 с.

[Режим доступа ].

№ п/п

Наименование

Автор

Издательство, год издания

ДИ 1

Экономика и бухгалтерский учет. Профессиональные модули.

Елицур М.Ю., Носова О.М., Фролова М.В.

М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2018. — 200 с. [Режим доступа ].

ИР 1

Информационно правовой портал

ИР 2

Информационно правовой портал

ИР 3

Официальный сайт Министерства Финансов Российской Федерации

ИР 4

Официальный сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации

ИР 5

Официальный сайт Пенсионного фонда России

ИР 6

Официальный сайт Фонда социального страхования

ИР 7

Официальный сайт Фонда обязательного медицинского страхования

ИР 8

8. Журнал «Главбух»

РАССМОТРЕНО

на заседании цикловой методической комиссии экономических дисциплин

Протокол № 1 от #1075;.

Председатель ЦМК ЭД

________Парамонова М.Н.

УТВЕРЖДАЮ

Заместитель директора по МР

__________ /Гмырикова С.В./

#1075;.

Преподаватель

Боровичев Владимир Петрович

Составлен в соответствии с рабочей программой профессионального модуля, утверждённой педагогическим советом ОГБПОУ СОТА, протокол №1 от #1075;.

Специальность

Банковское дело

Курс/группа

3 курс, БД1-21

Коды формируемых компетенций

ОК 01-05, ОК 09-11, ПК

Курс, семестр

Учебная нагрузка обучающихся (час.)

Обязательная аудиторная нагрузка

В т. ч.

Всего часов

Аудиторная самостоятельная работа

Аудиторные занятия

Лабораторные работы

Практические занятия

Курсовая работа (проект для СПО)

1

2

3

4

5

6

7

3 курс

V семестр

105

6

35

64

3 курс

VI семестр

63

4

45

14

Всего

168

10

80

78

№

заня

тия

Наименование разделов, тем, занятий

Обязательная учебная нагрузка

Формы и методы контроля

Примечание (компетенции, междисциплинарные связи, используемая литература)

Кол-во часов

Тип (вид)

занятия

1

2

3

4

5

6

МДК Организация кредитной работы расчетов

Тема Элементы системы кредитования

44

1

Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств

2

Изучение нового материала

(лекция)

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 2 с 15-16

И-Р 1

2

Законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Законодательство Российской Федерации о персональных данных

2

Аудиторная самостоятельная работа

Индивидуальный контроль

И-Р 1-5

3

Нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и внутреннем контроле (аудите)

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 2 с 16-18

И-Р 1

4

Практическое занятие № 1 Особенности современной системы кредитования

2

Контроль УЗ

(ПЗ №1)

Практическая проверка

ОИ 2 с 16-18

И-Р 1

5

Рекомендации Банка России и Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 2 с 19-20

И-Р 1

6

Порядок взаимодействия с бюро кредитных историй

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 20-21

ДИ 1 с. 10-11

7

Законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 2 с 21-23

И-Р 1

8

Субъекты, объекты, условия, методы и виды кредитования

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 22-24

ДИ 1 с. 11-13

9

Требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 25-27

ДИ 1 с. 14-16

10

Консультирование заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов

2

Контроль УЗ

(ПЗ №2)

Практическая проверка

ОИ 1 с 25-27

ДИ 1 с. 14-16

11

Методы оценки платежеспособности физического лица

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 27-29

ДИ 1 с. 17-19

12

Системы кредитного скоринга

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 30-32

ДИ 1 с. 20-23

13

Определение кредитоспособности заемщика – физического лица

2

Контроль УЗ

(ПЗ №3)

Практическая проверка

ОИ 1 с 30-32

ДИ 1 с. 20-23

14

Кредитоспособность крупных и средних предприятий

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 33-35

ДИ 1 с. 24-26

15

Анализ денежного потока как способ оценки платежеспособности юридического лица

2

Контроль УЗ

(ПЗ №4)

Практическая проверка

ОИ 1 с 33-35

ДИ 1 с. 24-26

16

Анализ риска как способ оценки кредитоспособности

Контроль УЗ

(ПЗ №5)

Практическая проверка

ОИ 1 с 33-35

ДИ 1 с. 24-26

17

Порядок оформления кредитного договора

2

Контроль УЗ

(ПЗ №6)

Практическая проверка

ОИ 1 с 33-35

ДИ 1 с. 24-26

18

Проверка полноты и подлинности документов заемщика для получения кредитов физическими лицами

2

Контроль УЗ

(ПЗ №7)

Практическая проверка

ОИ 1 с 33-35

ДИ 1 с. 24-26

19

Оценка кредитоспособности мелких предприятий

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 36-38

ДИ 1 с. 27-29

20

Проверка полноты и подлинности документов заемщика для получения кредитов юридическими лицами

2

Контроль УЗ

(ПЗ №8)

Практическая проверка

ОИ 1 с 36-38

ДИ 1 с. 27-29

21

Составление графика платежей по кредиту и процентам

2

Контроль УЗ

(ПЗ №9)

Практическая проверка

ОИ 1 с 36-38

ДИ 1 с. 27-29

22

Применение универсального и специализированного программного обеспечения, необходимого для сбора и анализа информации для сотрудничества с заемщиком

2

Контроль УЗ

(ПЗ №10)

Практическая проверка

ОИ 1 с 36-38

ДИ 1 с. 27-29

Тема Способы обеспечения возвратности кредита

16

23

Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 2 с 24-26

И-Р 1

24

Законодательство Российской Федерации о залогах и поручительстве

2

Аудиторная самостоятельная работа

Индивидуальный контроль

И-Р 1-5

25

Способы обеспечения возвратности кредита, виды залога

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 39-43

ДИ 1 с. 30-32

26

Оценка качества обеспечения и кредитные риски по кредитам

2

Контроль УЗ

(ПЗ №11)

Практическая проверка

ОИ 1 с 39-43

ДИ 1 с. 30-32

27

Проверка качества и достаточности обеспечения возвратности кредита

2

Контроль УЗ

(ПЗ №12)

Практическая проверка

ОИ 1 с 39-43

ДИ 1 с. 30-32

28

Методы оценки залоговой стоимости, ликвидности предмета залога

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 44-46

ДИ 1 с. 33-35

29

Составление договора о залоге. Оформление пакета документов для заключения договора о залоге

2

Контроль УЗ

(ПЗ №13)

Практическая проверка

ОИ 1 с 44-46

ДИ 1 с. 33-35

30

Составление актов по итогам проверок сохранности обеспечения

2

Контроль УЗ

(ПЗ №14)

Практическая проверка

ОИ 1 с 44-46

ДИ 1 с. 33-35

Тема Сбор информации о потенциальном

заёмщике

16

31

Законодательство Российской Федерации о персональных данных

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 2 с 27-28

И-Р 1

32

Состав и содержание основных источников информации о клиенте. Порядок взаимодействия с бюро кредитных историй

2

Аудиторная самостоятельная работа

Индивидуальный контроль

И-Р 1

33

Оценка возможности предоставления клиенту дополнительных банковских услуг: платежные карты, депозитные и депозитарные операции, аренда сейфовых ячеек, инкассация выручки

2

Контроль УЗ

(ПЗ №15)

Практическая проверка

ОИ 1 с 44-46

ДИ 1 с. 33-35

34

Виды депозитов, кредитных и дебетовых банковских карт, их особенности и отличие. Влияние наличия дополнительных услуг на качество и достаточность обеспечения возвратности кредита

2

Контроль УЗ

(ПЗ №16)

Практическая проверка

ОИ 1 с 44-46

ДИ 1 с. 33-35

35

Требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 47-50

ДИ 1 с. 36-38

36

Методы определения класса кредитоспособности юридического лица

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 51-54

ДИ 1 с. 39-40

37

Определение лимита кредитования для физического лица по кредитной карте, при оформлении овердрафта

2

Контроль УЗ

(ПЗ №17)

Практическая проверка

ОИ 1 с 51-54

ДИ 1 с. 39-40

38

Расчет лимита кредитования для юридического лица

2

Контроль УЗ

(ПЗ №18)

Практическая проверка

ОИ 1 с 51-54

ДИ 1 с. 39-40

Тема Порядок принятия решения о предоставлении кредита. Оформление выдачи кредита

29

39

Методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 54-56

ДИ 1 с. 40-43

40

Оформление комплекта документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов

2

Контроль УЗ

(ПЗ №19)

Практическая проверка

ОИ 1 с 54-56

ДИ 1 с. 40-43

41

Проведение андеррайтинга кредитных заявок клиентов. Составлять заключение о возможности предоставления кредита

2

Контроль УЗ

(ПЗ №20)

Практическая проверка

ОИ 1 с 54-56

ДИ 1 с. 40-43

42

Методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 57-60

ДИ 1 с. 44-45

43

Состав кредитного дела и порядок его ведения. Способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 61-63

ДИ 1 с. 46-48

44

Оперативное принятие решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа)

2

Контроль УЗ

(ПЗ №21)

Практическая проверка

ОИ 1 с 61-63

ДИ 1 с. 46-48

45

Содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и расторжения

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 64-66

ДИ 1 с. 48-50

46

Состав кредитного досье физического лица. Порядок его ведения

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 67-68

ДИ 1 с. 51-52

47

Аннуитетные платежи по кредиту: способ начисления и погашения по кредиту

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 68-70

ДИ 1 с. 53-55

48

Дифференцированные платежи по кредиту: способы начисления и погашения

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 71-73

ДИ 1 с. 56-58

49

Порядок выдачи кредита заемщику – физическому лицу

2

Контроль УЗ

(ПЗ №22)

Практическая проверка

ОИ 1 с 71-73

ДИ 1 с. 56-58

50

Состав кредитного досье юридического лица

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 73-75

ДИ 1 с. 59-60

51

Виды кредитных линий, предоставляемые юридическим лицам

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 76-77

ДИ 1 с. 61-63

52

Порядок выдачи кредита заемщику – юридическому лицу

2

Контроль УЗ

(ПЗ №23)

Практическая проверка

ОИ 1 с 76-77

ДИ 1 с. 61-63

53

Типичные нарушения при осуществлении кредитных операций

1

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 78-80

ДИ 1 с. 63-65

Тема Кредитный мониторинг

14

54

Гражданское законодательство Российской Федерации об ответственности за неисполнение условий договора

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 2 с 29-30

И-Р 1

55

Порядок осуществления контроля своевременности и полноты поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей. Критерии определения проблемного кредита

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 80-83

ДИ 1 с. 65-67

56

Составление графика платежей по кредиту и процентам, контроль своевременности и полноты поступления платежей. Оформление выписки по лицевым счетам заемщиков и разъяснение им содержащихся в выписках данных

2

Контроль УЗ

(ПЗ №24)

Практическая проверка

ОИ 1 с 80-83

ДИ 1 с. 65-67

57

Методология мониторинга и анализа показателей качества и эффективности истребования просроченной и проблемной задолженности по потребительским кредитам

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 84-86

ДИ 1 с. 68-69

58

Расчет основных параметров реструктуризации и рефинансирования потребительского кредита. Ведение мониторинга финансового положения клиента

2

Контроль УЗ

(ПЗ №25)

Практическая проверка

ОИ 1 с 84-86

ДИ 1 с. 68-69

59

Типовые причины неисполнения условий кредитного договора и способы погашения просроченной задолженности

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 86-88

ДИ 1 с. 70-72

60

Локальные нормативные акты и методические документы, касающиеся реструктуризации и рефинансирования задолженности физических лиц. Бизнес-культура потребительского кредитования

2

Аудиторная самостоятельная работа

Индивидуальный контроль

И-Р 1-5

Тема Создание резервов на возможные потери по кредитам

8

61

Нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 88-90

62

Порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 90-91

63

Практическое занятие № 26 Расчет суммы формируемого резерва

2

Контроль УЗ

(ПЗ №26)

Практическая проверка

ОИ 1 с 90-91

64

Практическое занятие № 27 Расчет суммы резерва по портфелю однородных кредитов

2

Контроль УЗ

(ПЗ №27)

Практическая проверка

ОИ 1 с 90-91

Тема Риски в кредитной деятельности банков

12

65

Сущность кредитного риска. Банковская рисковая политика. Риск-менеджмент как система управления рисками.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 92-94

66

Услуги страховых организаций, позволяющие снизить финансовые риски банков

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 95-96

67

Оценка качества обслуживания долга и снижения кредитного риска по выданным кредитам. Выявление причин ненадлежащего исполнения условий договора и выставление требований по оплате просроченной задолженности

2

Контроль УЗ

(ПЗ №28)

Практическая проверка

ОИ 1 с 95-96

68

Источники покрытия рисковых потерь. Методы оценки кредитного риска. Методы управления кредитным риском

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 96-98

69

Разработка системы мотивации заемщика, имеющего просроченную задолженность, и применение ее с целью обеспечения производства платежей с учетом индивидуальных особенностей заемщика и условий кредитования

2

Контроль УЗ

(ПЗ №29)

Практическая проверка

ОИ 1 с 96-98

70

Роль Бюро кредитных историй, Агентства по взысканию долгов

2

Аудиторная самостоятельная работа

Индивидуальный контроль

И-Р 1-5

Раздел 4. Организация отдельных видов кредитования

Тема #1044;олгосрочное кредитование

8

71

Организация системы долгосрочного кредитования. Расчет процентов по сделкам долгосрочного кредитования

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 100-113

72

Оформление долгосрочных кредитных сделок

2

Контроль УЗ

(ПЗ №30)

Практическая проверка

ОИ 1 с 100-113

73

Определение платежеспособности и расчет максимального размера кредита

2

Контроль УЗ

(ПЗ №31)

Практическая проверка

ОИ 1 с 100-113

74

Проведение андеррайтинга предмета ипотеки

2

Контроль УЗ

(ПЗ №32)

Практическая проверка

ОИ 1 с 100-113

Тема Межбанковское кредитование

10

75

Порядок оформления межбанковских кредитов.

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 114-120

76

Определение возможности предоставления межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента

2

Контроль УЗ

(ПЗ №33)

Практическая проверка

ОИ 1 с 114-120

77

Определение достаточности обеспечения возвратности межбанковского кредита.

2

Контроль УЗ

(ПЗ №34)

Практическая проверка

ОИ 1 с 114-120

78

Особенности делопроизводства и документооборот на межбанковском рынке

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 121-125

79

Использование оперативной информации о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам, получаемой по телекоммуникационным каналам.

2

Контроль УЗ

(ПЗ №35)

Практическая проверка

ОИ 1 с 121-125

Тема Прочие виды кредитования

11

80

Способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов (факторинг, форфейтинг, лизинг, вексельные кредиты, краткосрочное кредитование предприятий)

2

Комбинированное

Дифференцированный зачет,

самоконтроль

ОИ 1 с 126-132

81

Особенности оформления договора при выдаче кредита в форме факторинга

2

Закрепление УЗ

(ПЗ №36)

Индивидуальный контроль

ОИ 1 с 126-132

82

Оформление кредитного договора при лизинговой сделке

2

Закрепление УЗ

(ПЗ №37)

Индивидуальный контроль

ОИ 1 с 126-132

83

Оформление договора при выдаче кредита в форме вексельных кредитов

2

Закрепление УЗ

(ПЗ №38)

Индивидуальный контроль

ОИ 1 с 126-132

84

Оформление договора при выдаче консорциальное кредита

2

Закрепление УЗ

(ПЗ №39)

Индивидуальный контроль

ОИ 1 с 126-132

85

Использование справочных информационных баз данных при коммерческом кредитовании

1

Комбинированное

Дифференцированный зачет

ОИ 1 с 133-135

Всего

168

№ п/п

Материально-техническое обеспечение занятий (МТО):

1

2

МТО 1

Раздел1: раздаточно-дидактический материал; бланковая документация; нормативно-законодательные документы; электронные презентации по темам; компьютеры с лицензионным программным обеспечением с возможностью подключения к Internet; принтер лазерный; средства телекоммуникации; мультимедиа проектор.

МТО 2

Раздел2: раздаточно-дидактический материал; бланковая документация; нормативно-законодательные документы; электронные презентации по темам; компьютеры с лицензионным программным обеспечением с возможностью подключения к Internet; принтер лазерный; средства телекоммуникации; мультимедиа проектор.

МТО 3

Раздел 3:раздаточно-дидактический материал; бланковая документация; нормативно-законодательные документы; электронные презентации по темам; компьютеры с лицензионным программным обеспечением с возможностью подключения к Internet; принтер лазерный; средства телекоммуникации; мультимедиа проектор.

МТО 4

Раздел 4:раздаточно-дидактический материал; бланковая документация; нормативно-законодательные документы; электронные презентации по темам; компьютеры с лицензионным программным обеспечением с возможностью подключения к Internet; принтер лазерный; средства телекоммуникации; мультимедиа проектор.

№ п/п

Наименование

Автор

Издательство, год издания

ОИ 1

Банковское кредитование

Тавасиев А. М

М.: НИЦ ИНФРА-М, 2015. - 366 с

[Режим доступа ]

ОИ 2

Основы банковского дела

Стародубцева Е. Б.

М.: ИД ФОРУМ: НИЦ ИНФРА-М, 2015. - 288 с

[Режим доступа ]

№ п/п

Наименование

Автор

Издательство, год издания

ДИ 1

Банковское кредитование

Тавасиев А. М

М. : ИНФРА-М, 2018. — 366 с.

[Режим доступа ]

ИР 1

Электронный ресурс Банка России - Режим доступа

ИР 2

Справочно-правовая система «ГАРАНТ».- Режим доступа .

ИР 3

Справочно-правовая система «Консультант Плюс»- Режим доступа

ИР 4

Информационный банковский портал [Электронный ресурс]. – Режим доступа:

ИР 5

Материалы сайта Ассоциации российских банков: Координационный комитет по стандартам качества банковской деятельности. Стандарты качества банковской деятельности (СКБД) Ассоциации российских банков [Электронный ресурс]. – Режим доступа:

ИР 6

Материалы Информационного агентства – портала [Электронный ресурс]. – Режим доступа:

N п/п

ЦМК

Наименование разрабатываемых материалов, год разработки

ФИО

автора

1

Экономических дисциплин

КОС МДК, 2020-2021

Конохова Т.Н.

2

Экономических дисциплин

Методические указания для обучающихся по проведению практических занятий, 2020-2021

Конохова Т.Н.

1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

3

2. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

5

3. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

13

4. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

14

Код

ОК

Код умений

Умения

Код знаний

Знания

ОК 01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам

Уо

распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте

Зо

актуальный профессиональный
и социальный контекст, в котором приходится работать и жить

Уо

анализировать задачу и/или проблему и выделять её составные части

Зо

основные источники информации

и ресурсы для решения задач и проблем

в профессиональном и/или социальном контексте

Уо

определять этапы решения задачи

Зо

алгоритмы выполнения работ в профессиональной
и смежных областях

Уо

выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы

Уо

составить план действия

Зо

структуру плана для решения задач

Уо

определить необходимые ресурсы

Зо

порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности

Уо

владеть актуальными методами работы
в профессиональной и смежных сферах

Уо

реализовывать составленный план

Уо

оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника)

ОК 02 Использовать современные средства поиска, анализа и интерпретации информации и информационные технологии для выполнения задач профессиональной деятельности

Уо

определять задачи для поиска информации

Зо

номенклатура информационных источников, применяемых в профессиональной деятельности

Уо

определять необходимые источники информации

Зо

приемы структурирования информации

Уо

планировать процесс поиска; структурировать получаемую информацию

Зо

формат оформления результатов поиска информации, современные средства и устройства информатизации

Уо

выделять наиболее значимое в перечне информации

Уо

оценивать практическую значимость результатов поиска

ОК 03Планировать и реализовывать собственное профессиональное и личностное развитие, предпринимательскую деятельность в профессиональной сфере, использовать знания по финансовой грамотности в различных жизненных ситуациях

Уо

определять актуальность нормативно-правовой документации в профессиональной деятельности

Зо

содержание актуальной нормативно-правовой документации

Уо

применять современную научную профессиональную терминологию

Зо

возможные траектории профессионального развития и самообразования

Уо

определять и выстраивать траектории профессионального развития и самообразования

Зо

основы предпринимательской деятельности; основы финансовой грамотности

Зо

правила разработки бизнес-планов

Зо

порядок выстраивания презентации

Зо

кредитные банковские продукты

ОК 04 Эффективно взаимодействовать и работать в коллективе и команде

Уо

организовывать работу коллектива
и команды

Зо

психологические основы деятельности коллектива, психологические особенности личности

Уо

взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами в ходе профессиональной деятельности

Зо

основы проектной деятельности

Вид учебной работы

Объем в часах

Объем образовательной программы учебной дисциплины

39

в т.ч. в форме практической подготовки

24

в т. ч.:

теоретическое обучение

13

лабораторные работы

0

практические занятия

24

курсовая работа (проект)

0

Самостоятельная работа

2

Промежуточная аттестация

0

Наименование разделов и тем

Содержание учебного материала и формы организации деятельности обучающихся

Объем, акад. ч / в том числе в форме практической подготовки, акад. ч

Коды компетенций и личностных результатов^[1],формированию которых способствует элемент программы

Код Н/У/З

1

2

3

4

5

Раздел 1 Составление семейного бюджета, накопления, заимствования и управление рисками семьи

20

Тема Составление семейного бюджета, накопления.

Содержание учебного материала

10

ОК. 1

Уо ,Уо , Уо ,Уо , Уо ,Уо , Уо , Уо ,

Уо ,

Зо ,Зо , Зо ,Зо

1

Финансовые цели домохозяйства.

2

2

Составление семейного бюджета.

2

3

Основы финансового планирования.

2

4

Накопление: виды вкладов, простые и сложные проценты.

4

Лабораторные работы

*

Лекционные занятия

*

Контрольные работы

*

Семинарские занятия

6

Практические занятия:

1. Составление семейного бюджета.

2. Планирование накоплений

(виды вкладов, простые и сложные проценты).

6

Самостоятельная работа студента: Индивидуальная самостоятельная работа (составление семейного бюджета)

2

Тема Заимствования и управление рисками семьи.

Содержание учебного материала

8

ОК. 1, ОК. 2

Уо ,Уо , Уо ,Уо , Уо ,Уо , Уо , Уо ,

Уо ,

Зо ,Зо , Зо

1

Виды кредитов, займов, полная стоимость кредита.

2

Особенности автокредита и ипотечного кредита, залог.

3

Средства платежа: наличные деньги, банковские карты, денежные переводы, электронные деньги.

4

Управление рисками семьи: создание резерва, страхование жизни, здоровья, имущества, ответственности.

Лабораторные работы

*

Семинарские занятия

4

Практические занятия:

1. Виды кредитов, займов, полная стоимость кредита

2. Управление рисками семьи: создание резерва, страхование жизни, здоровья, имущества, ответственности.

4

Раздел 2 Финансовый рынок.

8

Тема

Регулирование финансового рынка.

Содержание учебного материала

4

ОК. 3

Уо ,Уо , Уо ,Уо ,

Зо ,Зо , Зо

1

Регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком. Инфраструктура финансового рынка: биржа, банки, брокеры, управляющие компании, депозитарий, расчетная и клиринговая системы.

1

2

Субъекты финансового рынка (кредитные и некредитные финансовые организации), место и роль финансового рынка в экономике страны.

1

3

Виды инвестиций: банковские депозиты, ценные бумаги (акции, облигации, векселя, депозитные сертификаты и др.), инвестиционные фонды, металлические счета, недвижимость, собственный бизнес.

2

Лабораторные работы

*

Практические занятия

2

Семинарские занятия

2

Тема Инвестиции в реальные и финансовые активы.

Содержание учебного материала

4

ОК. 3

Уо ,Уо , Уо ,Уо ,

Зо ,Зо , Зо

1. Принципы управления инвестиционным портфелем.

1

2. Оценка инвестиций по критериям доходности, надежности, ликвидности.

1

3. Аналитические, информационные и торговые системы.

1

4. Принципы управления рисками на финансовом рынке (риски инфраструктуры и потребителей финансовых услуг).

1

Лабораторные работы

*

Контрольные работы

*

Семинарские занятия

2

Практические занятия:

1. Оценка инвестиций по критериям доходности, надежности, ликвидности.

2. Принципы управления рисками на финансовом рынке (риски инфраструктуры и потребителей финансовых услуг).

2

Раздел 3 Пенсионное обеспечение.

4

Тема

Пенсионное обеспечение.

Содержание учебного материала

4

ОК. 1

Уо ,Уо , Уо ,Уо , Уо ,Уо , Уо , Уо ,

Уо ,

Зо ,Зо , Зо ,Зо

1

Государственная пенсионная система.

2

2

Формирование личных пенсионных накоплений.

2

Лабораторные работы

*

Практические занятия:

1. Формирование личных пенсионных накоплений.

2

Контрольные работы

*

Лекционные занятия

*

Семинарские занятия

2

Самостоятельная работа студента

*

Раздел 4. Налогообложение.

4

Тема

Налогообложение граждан.

Содержание учебного материала

4

ОК. 1, ОК. 2

Уо ,Уо , Уо ,Уо , Уо ,Уо , Уо , Уо ,

Уо ,

Зо ,Зо , Зо

1

Виды налогов.

1

2

Налоговая декларация.

1

3

Налоговый вычет.

2

Лабораторные работы

*

*

Контрольные работы

*

Семинарские занятия

2

Практические занятия

1. Налоговый вычет.

2

Раздел 5 Защита прав потребителей финансовых услуг.

4

Тема

Финансовые посредники.

Содержание учебного материала

1

ОК. 3

Уо ,Уо , Уо ,Уо ,

Зо ,Зо , Зо

1

Выбор финансового посредника. Работа с финансовым посредником.

1

Лабораторные работы

*

Практические занятия

*

Контрольные работы

*

Семинарские занятия

1

Тема Финансовые махинации.

Содержание учебного материала

3

ОК. 3

Уо ,Уо , Уо ,Уо ,

Зо ,Зо , Зо

1

Финансовые махинации с кредитами, пластиковыми картами и инвестициями. Кибермошенничество.

1

2

Финансовые пирамиды.

1

3

Государственная защита прав потребителей финансовых услуг.

1

Лабораторные работы

*

Контрольные работы

*

Семинарские занятия

2

Практические занятия:

1. Финансовые махинации с кредитами, пластиковыми картами и инвестициями.

1

Курсовой проект (работа)

Тематика курсовых проектов (работ)

0

Обязательные аудиторные учебные занятия по курсовому проекту (работе)

0

Самостоятельная учебная работа обучающегося над курсовым проектом (работой)

0

Промежуточная аттестация

0

Всего:

39 часов

Результаты обучения^[2]

Критерии оценки

Методы оценки

Перечень знаний, усваиваемых в рамках дисциплины

- знания о жизненном цикле человека в контексте повышения его благосостояния;

- знания об управлении семейным бюджетом (домохозяйства), контролем доходов и расходов;

- знания об управлении личными сбережениями и инвестициями;

- знания о структуре и регулировании финансового рынка;

- знания о финансовых инструментах;

- знания об управлении рисками на уровне личных сбережений;

- знания о механизмах защиты прав потребителей финансовых услуг;

- знания о механизмах защиты от махинаций на финансовом рынке;

- знания о пенсионной системе и возможности формирования будущей пенсии;

- знания о страховой системе и возможности защиты материальных и нематериальных активов;

- знания о налоговой системе (уплата налогов, налоговая декларация, налоговые вычеты и др.);

- практические навыки по формированию финансовых целей;

- практические навыки рационального поведения и порядка действий финансово грамотного человека в конкретных ситуациях;

- практические навыки по сопоставлению своих потребностей и определению возможности оптимально распределять свои материальные и трудовые ресурсы;

- практические навыки по формированию сбережений;

- практические навыки по инвестированию личных сбережений;

- практические навыки по использованию банковских и небанковских финансовых продуктов.

«Отлично» - теоретическое содержание курса освоено полностью, без пробелов, все предусмотренные программой учебные задания выполнены, качество их выполнения оценено высоко.

«Хорошо» - теоретическое содержание курса освоено полностью, без пробелов, все предусмотренные программой учебные задания выполнены, некоторые виды заданий выполнены с ошибками.

«Удовлетворительно» - теоретическое содержание курса освоено частично, но пробелы не носят существенного характера, большинство предусмотренных программой обучения учебных заданий выполнено, некоторые из выполненных заданий содержат ошибки.

«Неудовлетворительно» - теоретическое содержание курса не освоено, выполненные учебные задания содержат грубые ошибки

Формы контроля и оценки результатов обучения:

Индивидуальный и групповой опрос.

Решение ситуационных задач.

Защита индивидуальной и групповой презентации (представление выполненного задания).

Выполнение практических заданий.

Выполнение контрольных работ.

Дифференцированный зачет.

Перечень умений, осваиваемых в рамках дисциплины:

- научиться ставить и достигать финансовые цели;

- грамотно и эффективно управлять семейным бюджетом (бюджетом домохозяйства);

- не допускать финансовых рисков и рисков финансового мошенничества;

- эффективно защищать свои права потребителя финансовых услуг;

- использовать финансовые инструменты в целях улучшения своего благосостояния;

- грамотно инвестировать и своевременно страховать риски;

- правильно рассчитывать и своевременно уплачивать налоги;

- заранее формировать будущую пенсию;

• - оптимально распределять свои материальные и трудовые ресурсы.

«Отлично» - умения сформированы, все предусмотренные программой учебные задания выполнены, качество их выполнения оценено высоко.

«Хорошо» - некоторые умения сформированы недостаточно, все предусмотренные программой учебные задания выполнены, некоторые виды заданий выполнены с ошибками.

«Удовлетворительно» - необходимые умения работы с освоенным материалом в основном сформированы, большинство предусмотренных программой обучения учебных заданий выполнено, некоторые из выполненных заданий содержат ошибки.

«Неудовлетворительно» - необходимые умения не сформированы, выполненные учебные задания содержат грубые ошибки

Методы контроля: защита практических работ; выполнение контрольных работ по темам.

Форма оценки результатов освоения дисциплины: экспертное суждение на основе анализа результатов выполненного задания и интерпретация результатов формализованного наблюдения.

1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

3

2. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

5

3. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

13

4. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

14

Код

ОК

Код умений

Умения

Код знаний

Знания

ОК 01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам

Уо

распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте

Зо

актуальный профессиональный
и социальный контекст, в котором приходится работать и жить

Уо

анализировать задачу и/или проблему и выделять её составные части

Зо

основные источники информации

и ресурсы для решения задач и проблем

в профессиональном и/или социальном контексте

Уо

определять этапы решения задачи

Зо

алгоритмы выполнения работ в профессиональной
и смежных областях

Уо

выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы

Уо

составить план действия

Зо

структуру плана для решения задач

Уо

определить необходимые ресурсы

Зо

порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности

Уо

владеть актуальными методами работы
в профессиональной и смежных сферах

Уо

реализовывать составленный план

Уо

оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника)

ОК 02 Использовать современные средства поиска, анализа и интерпретации информации и информационные технологии для выполнения задач профессиональной деятельности

Уо

определять задачи для поиска информации

Зо

номенклатура информационных источников, применяемых в профессиональной деятельности

Уо

определять необходимые источники информации

Зо

приемы структурирования информации

Уо

планировать процесс поиска; структурировать получаемую информацию

Зо

формат оформления результатов поиска информации, современные средства и устройства информатизации

Уо

выделять наиболее значимое в перечне информации

Уо

оценивать практическую значимость результатов поиска

ОК 03Планировать и реализовывать собственное профессиональное и личностное развитие, предпринимательскую деятельность в профессиональной сфере, использовать знания по финансовой грамотности в различных жизненных ситуациях

Уо

определять актуальность нормативно-правовой документации в профессиональной деятельности

Зо

содержание актуальной нормативно-правовой документации

Уо

применять современную научную профессиональную терминологию

Зо

возможные траектории профессионального развития и самообразования

Уо

определять и выстраивать траектории профессионального развития и самообразования

Зо

основы предпринимательской деятельности; основы финансовой грамотности

Зо

правила разработки бизнес-планов

Зо

порядок выстраивания презентации

Зо

кредитные банковские продукты

ОК 04 Эффективно взаимодействовать и работать в коллективе и команде

Уо

организовывать работу коллектива
и команды

Зо

психологические основы деятельности коллектива, психологические особенности личности

Уо

взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами в ходе профессиональной деятельности

Зо

основы проектной деятельности

Вид учебной работы

Объем в часах

Объем образовательной программы учебной дисциплины

45

в т.ч. в форме практической подготовки

24

в т. ч.:

теоретическое обучение

18

лабораторные работы

0

практические занятия

24

курсовая работа (проект)

0

Самостоятельная работа

2

Промежуточная аттестация

1

Наименование разделов и тем

Содержание учебного материала и формы организации деятельности обучающихся

Объем, акад. ч / в том числе в форме практической подготовки, акад. ч

Коды компетенций и личностных результатов^[1],формированию которых способствует элемент программы

Код Н/У/З

1

2

3

4

5

Раздел 1 Составление семейного бюджета, накопления, заимствования и управление рисками семьи

24

Тема Составление семейного бюджета, накопления.

Содержание учебного материала

14

ОК. 1

Уо ,Уо , Уо ,Уо , Уо ,Уо , Уо , Уо ,

Уо ,

Зо ,Зо , Зо ,Зо

1

Финансовые цели домохозяйства.

2

2

Составление семейного бюджета.

4

3

Основы финансового планирования.

4

4

Накопление: виды вкладов, простые и сложные проценты.

4

Лабораторные работы

*

Лекционные занятия

*

Контрольные работы

*

Семинарские занятия

6

Практические занятия:

1. Составление семейного бюджета.

2. Планирование накоплений

(виды вкладов, простые и сложные проценты).

6

Самостоятельная работа студента: Индивидуальная самостоятельная работа (составление семейного бюджета)

2

Тема Заимствования и управление рисками семьи.

Содержание учебного материала

10

ОК. 1, ОК. 2

Уо ,Уо , Уо ,Уо , Уо ,Уо , Уо , Уо ,

Уо ,

Зо ,Зо , Зо

1

Виды кредитов, займов, полная стоимость кредита.

2

Особенности автокредита и ипотечного кредита, залог.

3

Средства платежа: наличные деньги, банковские карты, денежные переводы, электронные деньги.

4

Управление рисками семьи: создание резерва, страхование жизни, здоровья, имущества, ответственности.

Лабораторные работы

*

Практические занятия

4

Контрольные работы

2

Семинарские занятия

4

Практические занятия:

1. Виды кредитов, займов, полная стоимость кредита

2. Управление рисками семьи: создание резерва, страхование жизни, здоровья, имущества, ответственности.

4

Раздел 2 Финансовый рынок.

8

Тема

Регулирование финансового рынка.

Содержание учебного материала

4

ОК. 3

Уо ,Уо , Уо ,Уо ,

Зо ,Зо , Зо

1

Регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком. Инфраструктура финансового рынка: биржа, банки, брокеры, управляющие компании, депозитарий, расчетная и клиринговая системы.

1

2

Субъекты финансового рынка (кредитные и некредитные финансовые организации), место и роль финансового рынка в экономике страны.

1

3

Виды инвестиций: банковские депозиты, ценные бумаги (акции, облигации, векселя, депозитные сертификаты и др.), инвестиционные фонды, металлические счета, недвижимость, собственный бизнес.

2

Лабораторные работы

*

Практические занятия:

Виды инвестиций: банковские депозиты, ценные бумаги (акции, облигации, векселя, депозитные сертификаты и др.), инвестиционные фонды, металлические счета, недвижимость, собственный бизнес.

2

Контрольные работы

*

Семинарские занятия

2

Тема Инвестиции в реальные и финансовые активы.

Содержание учебного материала

4

ОК. 3

Уо ,Уо , Уо ,Уо ,

Зо ,Зо , Зо

1. Принципы управления инвестиционным портфелем.

1

2. Оценка инвестиций по критериям доходности, надежности, ликвидности.

1

3. Аналитические, информационные и торговые системы.

1

4. Принципы управления рисками на финансовом рынке (риски инфраструктуры и потребителей финансовых услуг).

1

Лабораторные работы

*

Контрольные работы

*

Семинарские занятия

2

Практические занятия:

1. Оценка инвестиций по критериям доходности, надежности, ликвидности.

2. Принципы управления рисками на финансовом рынке (риски инфраструктуры и потребителей финансовых услуг).

2

Раздел 3 Пенсионное обеспечение.

4

Тема

Пенсионное обеспечение.

Содержание учебного материала

4

ОК. 1

Уо ,Уо , Уо ,Уо , Уо ,Уо , Уо , Уо ,

Уо ,

Зо ,Зо , Зо ,Зо

1

Государственная пенсионная система.

2

2

Формирование личных пенсионных накоплений.

2

Лабораторные работы

*

Практические занятия:

Формирование личных пенсионных накоплений.

2

Контрольные работы

*

Лекционные занятия