вопросы к экзамену по МДК 01.01 для студентов группы СД-131
материал на тему

Теоретические вопросы:

1. Характеристика деятельности страхового агента.
2. Бренд. Управление брендом.
3. Этапы разработки страхового продукта.
4. Страховой брокер. Особенности работы.
5. Жизненный цикл страхового продукта.
6. Технология брокерских продаж
7. Свойства страхового продукта
8. Рейтинговая система организации оплаты труда.
9. Понятие системы продаж в страховании
10. Разработка страхового продукта
11. Каналы распределения при продаже страховых услуг
12. Запуск страхового продукта
13. Технологии продаж страховых продуктов
14. Понятие страхового продукта и страховой услуги
15. Развитие каналов продаж в страховой компании
16. Evet-маркетинг и тизер-маркетинг.
17. Метод БКГ
18. Страховой ритейл.
19. Тарифная политика в страховании.
20. Организационная структура продаж в страховой компании
21. Ценовые стратегии
22. Сущность и функции страхового рынка
23. Бенчмаркинг в страховании
24. Рыночная среда страховой компании.
25. Мерчендайзинг в страховании
26. Сегментация страхового рынка и позицирование клиента
27. Клиентоориентированные стратегии управления в страховании
28. Взаимосвязь «страховщик-страхователь»
29. Принципы построения и разработки гаммы страховых продуктов
30. Бизнес-процессы в страховом предпринимательстве
31. Сущность и задачи планирования в страховании
32. Финансовая стратегия страховых организаций
33. Характеристика маркетинга в страховании
34. Стратегическое планирование
35. Принципы страхового маркетинга
36. SWOT-анализ
37. Стратегии в деятельности страховых компаний
38. Средства маркетинговых коммуникаций при продвижении товара.
39. Особенности деятельности страхового актуария
40. Организационные формы и виды контроля в страховании

Практическая часть экзамена: задачи

1. По определенному виду страхования установлены следующие значения: KB — 15%, Cmin — 150 тыс. ден. ед., Сопт — 300 тыс. ден. ед., Смах — 450 тыс. ден. ед. Заключены договоры стра-хования со страховыми суммами Сс — 70 тыс., 180 тыс. и 400 тыс. ден. ед. Согласно приведенной методике ставка комиссионного вознаграждения KB ???????
2. АО «Полиглот» планирует застраховать свое имущество и выбирает наиболее устойчивую страховую компанию.

Страховая компания «Доверие» имеет следующие показатели, млн.руб.:

Страховые платежи – 5000;

Остаток средств в запасном фонде – 45;

Выплаты страхового возмещения – 4100;

Расходы на ведение дела – 480.

Показатели страховой компании «Базис» , млн. руб.:

Страховые платежи – 4000;

Остаток средств в запасном фонде – 40;

Выплаты страхового возмещения – 2000;

Расходы на ведение дела – 500.

В какой страховой компании следует АО «Полиглот» застраховать свое имущество?

3. Страховщиком получены 4,5 млн руб. страховой премии, уплачено комиссионное вознаграждение 500 тыс. руб. Оплачена перестраховочная премия 750 тыс. руб. Страховые выплаты составили 1,150 млн руб., возмещения от перестраховщиков по проведенным выплатам — 350 тыс. руб. Изменение резерва незаработанной премии +750 тыс. руб. Изменение резервов убытков — 200 тыс. руб. Получен доход от инвестиций 300 тыс. руб., расходы на ведение дела 415 тыс. руб.

Задание. Рассчитайте финансовый результат деятельности страховщика.

4.  Страховщик собрал в истекшем году 31,2 млрд руб. и выплатил 21,2 млрд руб. В прошлом году его сборы составили 25 млрд руб., а выплаты — 16 млрд руб.

 В каком году работа страховщика была более эффективной?

5. За IV квартал страховщик «Гарант» получил страховую премию по страхованию домашнего имущества в размере 150 000 д.е. Отчисления в резерв предупредительных мероприятий в соответствии со структурой страхового тарифа по данному виду составляют 2% от страховой премии. Размер резерва предупредительных мероприятий на 1 октября составлял 8 000 д.е., а в течение IV квартала из него было израсходовано 2000 д.е.

Страховщик «Шанс»  получил страховую премию по страхованию домашнего имущества в размере 275 000 д.е. Отчисления в резерв предупредительных мероприятий в соответствии со структурой страхового тарифа по данному виду составляют 5% от страховой премии. Размер резерва предупредительных мероприятий на 1 октября составлял 7 000 д.е., а в течение IV квартала из него было израсходовано1000 д.е.

 Определить величину резерва предупредительных мероприятий в каждой компании и выявить более надежную? 

6. Используя коэффициент финансовой устойчивости страхового фонда, надо выбрать наиболее устойчивый филиал продаж.

Исходные данные для расчета: филиал А имеет страховых платежей 60 млн д.е.; остаток средств в запасном фонде на конец тарифного периода — 5 млн д.е.; выплаты страхового возмещения — 38 млн д.е.; расходы на ведение дела — 6 млн д.е.

Филиал  Б имеет страховых платежей 50 млн д.е.; остаток средств в запасном фонде на конец тарифного периода — 6 млн д.е.; выплаты страхового возмещения — 22 млн д.е.; расходы на ведение дела — 5 млн д.е.

7. Имеются следующие данные из отчета о прибылях и убытках страховой организации за год (д.е.):

1.        Страховые премии (взносы) — всего        1 412 000

•        переданные перестраховщикам        1 254 000

2. Снижение резерва незаработанной премии:        20 500
3. Оплаченные убытки — всего        16 400

•        доля перестраховщиков        610

4. Снижение резерва убытков        1250
5. Отчисления в резерв предупредительных мероприятий        12 510
6. Расходы по ведению страховых операций        4620

Определить: результат от операций страхования иного, чем страхование жизни; рентабельность страховых операций; уровень выплат.

8. Компания «Вариант» при реализации страховой услуги – страхование от несчастных случаев ориентируется на три сегмента рынка: страхование пенсионеров, страхование спортсменов, страхование школьников. В первом сегменте объем продаж в прошлом периоде составил 8 млн шт. при емкости рынка в этом сегменте 24 млн шт. Предполагается, что в настоящем году емкость рынка в этом сегменте возрастет на 2%, доля фирмы – на 5%

 Во втором сегменте доля фирмы составляет 6%, объем продаж — 5 млн шт. Предполагается, что емкость рынка возрастет на 14% при сохранении доли фирмы в этом сегменте.

В третьем сегменте емкость рынка составляет 45 млн шт., доля фирмы — 0,18. Изменений не предвидится.

Определить объем продаж страховой организации в настоящем году при вышеуказанных условиях.

Выбрать самый эффективный сегмент продаж.

Справка: Объем продаж = Емкость рынка * доля фирмы на рынке.

9. Рассчитать страховой взнос автокомбината на год при условии, что на комбинате работали водители со стажем: до 1 года - 5 человек; от 1 до 5-10; от 5 до 10 - 8; свыше 10лет - 9 человек.. Страховая сумма на каждого водителя составляет 15 тыс. д.е.

На практике рассчитывают страховые тарифы раздельно для владельцев личного автотранспорта и транспорта предприятий и организаций. В таблице приведены тарифы по страхованию в % к страховой сумме. 

10. Рассчитайте показатели страхования по двум компаниям и выберите

наименее убыточный регион (частота страховых случаев, тяжесть ущерба,

 средняя убыточность страховой суммы).

Справка:         число страховых случаев – e

                число застрахованных объектов – n

                страховая сумма - ∑Sn

                число пострадавших объектов – m

                страховое возмещение - ∑B

Частота страховых событий= (e/n)*100

Убыточность страховой суммы= (∑B/∑Sn)*100

Тяжесть ущерба = (∑B/∑Sn)*( ∑Sn/ m)/( ∑Sn/ n)

11. Определить рейтинг компании среди конкурирующих организаций  на рынке страховых услуг по показателю финансовой устойчивости, используя таблицу рейтинговых классов.

Справка: Кф.у.= (Сумма доходов+Сумма средств в запасных фондах)/Сумму расходов

12. Определить сумму страховой премии, Спр=S*Тб*Кп, где:S-страховая сумма;Тб - базовый тариф (в % от страховой суммы) Кп - поправочные коэффициенты (0,8)

Страховой тариф 0,4 рубля со 100 рублей страховой суммы. Величина страховой суммы 1 млн.руб. За соблюдение правил  пожарной безопасности страховщик предоставляет скидку 5%. 

13. Плата за страхование имущества действительная стоимость которого на момент заключения договора страхования равнялась 25 млн руб., составила 500 тыс. руб. при страховом тарифе 2,5%. Ущерб в результате страхового случая составил 18 млн руб.

Определите размер страхового возмещения при пропорциональной системе страховой ответственности, если в договоре установлена безусловная франшиза 50 тыс. руб.

СВ=(СС*У)/СО, где СВ– величина страхового возмещения; СС – страховая сумма; У–фактическая сумма ущерба; СО – стоимостная оценка объекта страхования 

14. Определите сумму страхового возмещения по системе пропорциональной ответственности. Данные для расчета. Стоимостная оценка объекта страхования составляет 400 тыс. руб., страховая сумма 280 тыс. руб., ущерб страхователя в результате повреждения объекта составил 70 тыс. руб.

15. Определите сумму страхового возмещения по системе первого риска. Данные для расчета. Автомобиль застрахован по системе первого риска на сумму - 560 тыс. руб. Стоимость автомобиля 800 тыс. руб. В результате страхового случая ущерб страхователя в связи с повреждением автомобиля со¬ставил 70 тыс. руб.

16. Данные для расчета. По договору страхования предусмотрена безусловная франшиза в размере 8 тыс. руб. Действительная стоимость объекта страхования составляет 400 тыс. руб. Объект был застрахован на 400 тыс. руб. В результате страхового случая ущерб составил 100 тыс. руб.

17. Данные для расчета. По договору страхования предусмотрена условная франшиза «свободно от 3 процентов» Действительная стоимость объекта страхования составляет 150 тыс. руб. Объект был застрахован на полную стоимость. В результате страхового случая ущерб составил 40 тыс. руб.

18.Стоимость застрахованного имущества -12 000 д.е., страховая сумма – 10 000д.е., ущерб – 7500 д.е.. Определить страховое возмещение по системе первого риска и системе пропорциональной ответственности.

19. По договору страхования имущества предусмотрена условная франшиза в размере 5%. Страховая сумма 25600 руб. Фактический ущерб составил 950 руб. Определить размер страхового возмещения, подлежащего выплате. 

20.Страховая организация осуществляет страхование имущества юридических лиц. Стоимость застрахованного имущества предприятия составляет 1800 тыс. руб. Страховая сумма по договору страхования имущества юридического лица – 1200 тыс. руб. Ущерб предприятия по страховому случаю – 800 тыс. руб. Задание. Рассчитать

1)    страховое возмещение по системе первого риска;

2)    страховое возмещение по системе пропорциональной ответственности.

21. Страховая компания «Мечта» реализует на рынке четыре группы страховых услуг: личное страхование, страхование имущества физических лиц, ОСАГО, страхование имущества юридических лиц. Таким образом, портфель вида деятельности данной фирмы включает четыре стратегических центров хозяйствования. Данные о продажах стратегических центров хозяйствования и конкурентов представлены в таблице.

Вопрос: Какова ваша оценка состояния каждого вида страхования? Какую стратегию лучше выбрать для каждого вида страхования?

22. Страховой компанией получены страховые взносы на сумму - 3942 тыс. д.е., передано в перестрахование - 989 тыс. д.е. Оплачены убытки - 1580 тыс. д.е. (доля перестраховщика из них - 35%). Получены проценты по депозиту - 562 тыс. д.е. Отчисления в собственные страховые резервы составили 391 тыс. д.е. Расходы на ведение дела - 163 тыс. д.е.  Определить финансовый результат деятельности страховой компании.