РАБОЧАЯ ПРОГРАММА Общепрофессиональной дисциплины «Банковское регулирование и надзор» для специальности 38.02.07 Банковское дело

Принято педагогическим советом

Председатель педагогического совета

_______________ Н. П. Коробова

Протокол № ____

От «____» сентября 2015 года

Утверждено советом колледжа

Председатель совета колледжа

______________ Н. П. Коробова

Протокол № ____

От «____» сентября 2015 года

1. ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ                                                                       4

2. РЕЗУЛЬТАТЫ ОСВОЕНИЯ ОБЩЕПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ                                                 6

                                            4

3. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ                                                                                  7

                                                               6

4. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ                                                                                           15

                                                                9

5. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ                                        20

                                                              10

Курс

Семестр

ОП, ПМ, МДК, практика

Максимальная учебная нагрузка

Самостоятельная работа

Обязательная учебная нагрузка

В том числе

Формы промежуточной аттестации

Теор. обучение

Лаб. и пр.занятия

Курс проект

3

6

ОП. 12.  Банковское регулирование и надзор

120

40

80

40

40

-

Экзамен

Итого

120

40

80

40

40

-

Экзамен

Код

Наименование результата обучения

ПК-3

способен выполнять необходимые для составления экономических разделов планов расчеты, обосновывать их и представлять результаты работы в соответствии с принятыми в организации стандартами;

ПК-4

способен осуществлять сбор, анализ и обработку данных , необходимых для решения поставленных экономических задач;

ПК-7

способен анализировать и интегрировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности различных форм собственности, организаций, ведомств и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений;

ПК- 10

способен использовать для решения аналитических и исследовательских  задач современные технические средства и информационные технологии;

ПК-11

способен организовывать деятельность малой группы, созданной для реализации конкретного экономического проекта.

ОК-4

способен анализировать социально-значимые проблемы и процессы, происходящие в обществе, и прогнозировать возможное их развитие в будущем;

ОК-5

умеет использовать нормативные правовые документы в своей деятельности;

Вид учебной работы

Объем часов

Максимальная учебная нагрузка (всего)

120

Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)

80

в том числе:

  практические занятия

40

Самостоятельная работа обучающегося (всего)

40

Итоговая аттестация в форме зачета    

Наименование

разделов и тем

Содержание учебного материала, лабораторные и практические работы,

самостоятельная работа обучающихся, курсовая работа (проект)

Объем

часов

Уровень

освоения

1

2

3

4

Тема 1. Сущность,

цели и задачи

банковского

регулирования и

надзора

1.1. Необходимость, сущность и цели банковского регулирования и надзора. Нормативно-правовая база организации банковского регулирования и надзора. Органы надзора: функции, полномочия и основные направления их деятельности.

1.2. Функции и полномочия Банка России как мегарегулятора финансового рынка. Участники финансового рынка. Регулирование, контроль и надзор Банка России за некредитными финансовыми организациями. Банковский сектор как основа финансового рынка Российской Федерации.

1.3. Банк России как орган банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Содержание функции банковское регулирование и банковский надзор. Цели и задачи Анка России в сфере банковского регулирования и надзора. Методы банковского надзора. Структура надзорного блока Банка России. Функции и взаимодействие подразделений Банка России, осуществляющих банковское регулирования и надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп. Комитет банковского надзора: порядок формирования и полномочия.

1.4. Задачи Банка России по оптимизации банковского надзора в условиях модернизации банковского сектора. Принципы эффективного банковского надзора. Развитие содержательной компоненты банковского надзора и его ориентация на реальные риски банковской деятельности. Структурные компоненты риск - ориентированного надзора и практические задачи по их внедрению в России.

6

2

2

Практическое занятие № 1(семинарское занятие):

Актуальные вопросы совершенствования банковского надзора в России

2

Практическое занятие № 2

Сравнительный анализ организации системы банковского надзора в Российской

Федерации и за рубежом

2

Самостоятельная работа обучающихся: изучение конспекта лекций, основной и

дополнительной литературы по вопросам организации банковского надзора, подготовка

сообщений по темам «Зарубежный опыт в сфере организации банковского регулирования и

надзора», «Модели организации банковского надзора», подготовка к практическому и

семинарскому занятиям.

6

Тема 2. Особенности

государственной

регистрации

кредитных

организаций и

лицензирования

банковской

деятельности

2.1. Лицензионный характер банковской деятельности. Нормативно-правовая база в

области регистрации и лицензирования банковской деятельности.

2.2. Порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций. Перечень документов, предоставляемых в Банк России для принятия решения о государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций. Требования, предъявляемые к учредителям кредитных организаций. Квалификационные требования. Основания и порядок отказа в государственной регистрации кредитной организации.

2.3. Порядок формирования уставного капитала кредитных организаций. Механизм обеспечения прозрачности структуры собственности кредитных организаций.

2.4. Порядок выдачи кредитным организациям лицензий на осуществление банковских операций при их создании. Расширение деятельности кредитной организации путем получения дополнительных лицензий. Виды лицензий, выдаваемых банкам и небанковским кредитным организациям.

2.5. Обособленные подразделения кредитных организаций (филиалы и представительства): порядок открытия и закрытия. Внутренние структурные подразделения кредитных организаций (филиалов).

2.6. Особенности регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями. Порядок открытия зарубежных филиалов кредитных организаций – резидентов. Порядок открытия на территории Российской Федерации представительств иностранных кредитных организаций.

6

2

3

Практическое занятие № 3:

Оценка финансового положения юридических лиц – учредителей (участников)

кредитных организаций

2

Практическое занятие № 4:

Оценка финансового положения физических лиц – учредителей (участников) кредитных

организаций

2

Практическое занятие № 5:

Оценка бизнес – плана кредитной организации

2

Самостоятельная работа обучающихся: изучение содержания Федерального закона

«О банках и банковской деятельности», основной и дополнительной литературы по

вопросам лицензирования банковской деятельности, подготовка сообщений по теме

«Зарубежная практика надзора за созданием банков», подготовка к практическим

занятиям.

6

Тема 3.

Осуществление

документарного

(дистанционного)

надзора за

деятельностью

кредитных

организаций

3.1. Сущность, основополагающие принципы и направления документарного надзора.

3.2. Отчетность кредитных организаций: состав, цели составления, требования к содержанию и оформлению, периодичность, порядок представления в Банк России и опубликования в открытой печати. Ответственность кредитных организаций за достоверность информации. Оценка достоверности отчетности кредитной организации. Международные стандарты финансовой отчетности.

3.3. Обязательные нормативы, устанавливаемые Банком России для кредитных организаций и банковских (консолидированных) групп. Организация контроля за соблюдением нормативов. Пруденциальные нормы деятельности, устанавливаемые Банком России для кредитных организаций: понятие и контроль за соблюдением.

3.4. Осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций на основе консолидированной отчетности. Состав консолидированной отчетности, цели, принципы и правила составления, методы оценки.

3.5. Понятие и виды рисков банковской деятельности. Система показателей, характеризующих деятельность кредитной организации, и виды принимаемых рисков.

3.6. Система ранней диагностики финансовых трудностей кредитных организаций. Выявление проблемных банков и работа с ними. Анализ и оценка экономического положения (финансовой устойчивости) банков, в том числе принятых в систему страхования вкладов, характеристика классификационных групп.

3.7. Меры надзорного реагирования, применяемые к кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм деятельности. Основания для применения и содержание  предупредительных и принудительных мер воздействия. Последующий контроль за устранением нарушений и эффективностью принятых мер.

3.8. Внедрение в надзорную практику института кураторства: цель введения в надзорную практику, порядок назначения, обязанности, права и ответственность сотрудников территориальных учреждений Банка России, назначаемых кураторами кредитных организаций. Организация внутреннего контроля в кредитных организациях.

3.9. Подходы к организации стресс - тестирования в кредитных организациях. Рекомендации Банка России по организации стресс – тестирования в кредитных организациях. Методы и результаты стресс – тестирования.

8

2

2

2

2

Практическое занятие № 6-7:

Классификация банков на основе анализа экономического положения по группам показателей в соответствии с Указанием Банка России от 30.04.2008 № 2005-У «Об оценке экономического положения банков» (задача)

4

3

Практическое занятие № 8-9:

Проверка правильности расчета обязательных нормативов, установленных Инструкцией Банка России от 03.12.2013 № 139-И «Об обязательных нормативах банков» (задача)

4

3

Практическое занятие № 10:

Анализ различных методик стресс – тестирования банков

2

3

Самостоятельная работа обучающихся: изучение содержания нормативных документов Банка России, основной и дополнительной литературы по вопросу осуществления документарного надзора, подготовка рефератов, подготовка к практическим занятиям и контрольной работе.

8

Тема 4.

Инспектирование

кредитных

организаций

4.1. Роль инспектирования в системе банковского надзора.

4.2. Инспекционные подразделения в системе Банка России: их основные задачи, функции, полномочия.

4.3. Цели, задачи, объекты и направления инспекционных проверок. Риск – ориентированные подходы к инспекционной деятельности. Ориентирование проверок на текущую и перспективную оценку финансовой устойчивости кредитных организаций.

4.4. Этапы инспекционной деятельности. Планирование инспекционных проверок кредитных организаций (филиалов). Сводный план комплексных и тематических проверок кредитных организаций (филиалов). Основания для проведения внеплановых проверок кредитных организаций (филиалов).

4.5. Предварительная подготовка к проведению проверок кредитных организаций (филиалов) – предпроверочный анализ. Координация деятельности подразделений документарного (дистанционного) надзора и инспектирования. Взаимодействие инспекционных подразделений Банка России со службами внутреннего контроля кредитных организаций и аудиторскими фирмами.

4.6. Виды инспекционных проверок, их характеристика и периодичность проведения. Порядок организации и проведения проверок кредитных организаций (филиалов) уполномоченными представителями Банка России. Права, обязанности, ответственность уполномоченных представителей Банка России. Обязанности кредитных организаций по содействию проведения проверок. Порядок взаимодействия куратора банка, представителя дистанционного надзора и инспектора в период предпроверочной подготовки и непосредственно в ходе проведения проверки кредитной организации (филиала).

4.7. Порядок оформления результатов проверки кредитной организации (филиала). Требования к содержанию и оформлению акта проверки и докладной записки.

4.8. Постпроверочный анализ.

4.9. Методика проведения инспекционных проверок по различным направлениям деятельности кредитных организаций. Направления совершенствования методологического и методического обеспечения проверок. Совершенствования подходов к инспектированию отдельных направлений деятельности кредитных  организаций в соответствии со Стратегией развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2017 года с учетом передовой международной практики.

8

2

3

2

2

3

Практические занятия № 11:

Проверка кредитных организаций (филиалов) по вопросам:

- выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов;

- соблюдения порядка ведения кассовых операций.

Оценка кредитных операций банков на этапе предпроверочного анализа и в ходе

проверки.

2

Практическое занятие № 12

Проверка уполномоченных банков (филиалов) по вопросу организации работы,совершения и учета отдельных видов банковских операций иных сделок с наличнойиностранной валютой и валютой Российской Федерации, а также с чеками

2

Практическое занятие № 13:

Анализ структуры и динамики выявленных в ходе проверок кредитных организаций

нарушений

2

Практическое занятие № 14 (семинарское занятие):

Реализация основных положений Стратегии развития банковского сектора Российской

Федерации на период до 2016 года

2

Самостоятельная работа обучающихся: изучение содержания методических

рекомендаций и нормативных документов Банка России, основной и дополнительной

литературы по вопросу осуществления инспекционной деятельности, подготовка

практическим занятиям.

8

Тема 5.

Осуществление мер

по предупреждению

несостоятельности

(банкротства)

кредитных

организаций

5.1. Нормативно-правовая база в области предупреждения несостоятельности(банкротства) кредитных организаций, функции и полномочия Банка России.

5.2. Особенности надзора за проблемными кредитными организациями. Основания дляосуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитныхорганизаций, причины их возникновения, организация работы по выявлению.

5.3. Организация работы по финансовому оздоровлению кредитных организаций:сущность, формы, цели и задачи. Оценка реальности мероприятий, изложенных в планемер по финансовому оздоровлению кредитной организации. Контроль Банка России заосуществлением кредитной организацией мер по финансовому оздоровлению.

5.4. Реорганизация (в форме присоединения и слияния) как мера по предупреждениюнесостоятельности (банкротства) кредитных организаций. Порядок осуществленияБанком России контроля за реорганизацией кредитной организации.

5.5. Временная администрация по управлению кредитной организацией как мера попредупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации: порядокназначения, осуществления и прекращения деятельности. Основные задачи иполномочия временной администрации.

6

2

2

2

Практическое занятие № 15 в форме деловой игры:

Вывод банка из кризиса

2

Практическое занятие № 16:

Оценка плана мер финансового оздоровления кредитной организации и контроль заего

выполнением (ситуационное задание)

2

Практическое занятие № 17 (семинарское занятие):

Деятельность международных финансовых организаций и зарубежных органов надзора

по предупреждению банкротства системно значимых кредитных организаций

2

Самостоятельная работа обучающихся: изучение содержания Федерального закона

«О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» и нормативных

документов Банка России, основной и дополнительной литературы по вопросам

предупреждения банкротства кредитных организаций, ознакомление с зарубежным

опытом в области предупреждения банкротства банков, подготовка к практическим и

семинарским занятиям.

8

Тема 6. Порядок

ликвидации

кредитных

организаций

6.1. Компетенция, функции и роль Банка России в процессе ликвидации кредитных организаций. Нормативно-правовые акты, регламентирующие процедуры ликвидации кредитных организаций.

6.2. Основания и процедура отзыва лицензий на осуществление банковских операций.

6.3. Формы ликвидации кредитных организаций. Этапы и особенности ликвидационных процедур в кредитных организациях.

6.4. Банкротство как основная форма ликвидации кредитных организаций. Условия и порядок признания кредитной организации банкротом. Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» как корпоративный ликвидатор. Конкурсное производство в отношении кредитной организации, признанной банкротом.

6.5. Функционирование временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной после отзыва лицензии на осуществление банковских операций. Вопросы взаимодействия временной администрации по управлению кредитной организацией и ГК «Агентство по страхованию вкладов».

6

2

3

3

Практическое занятие № 18 (семинарское занятие):

Анализ эволюции банковского законодательства о несостоятельности (банкротстве)

кредитных организаций

2

2

Практическое занятие № 19:

Сравнительный анализ ликвидационных процедур в кредитных и иных организациях

2

2

Практическое занятие № 20:

Порядок ликвидации кредитной организации (ситуационное задание)

2

2

Самостоятельная работа обучающихся: изучение содержания Федерального закона

«О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» и нормативных

документов Банка России, основной и дополнительной литературы по вопросам

ликвидации кредитных организаций, поиск и анализ статистической информации по

вопросам отзыва лицензий и ликвидации кредитных организаций, подготовка к

практическим занятиям.

4

2

Зачет

Примерная тематика рефератов:

1. Функции и полномочия Банка России как мегарегулятора финансового рынка.

2. Надзор Банка России за некредитными финансовыми организациями.

3. Развитие риск – ориентированного надзора в отечественной банковской практике.

4. Характеристика методов банковского надзора.

5. Сущность и принципы документарного надзора.

6. Система ранней диагностики финансовых трудностей кредитных организаций.

7. Роль и значение инспекционной деятельности в системе банковского надзора.

8. Организация проверок по отдельным направлениям банковской деятельности (на конкретном примере).

9. Взаимодействие Банка России и Агентства по страхованию вкладов в ходе надзорной деятельности.

10. Система организации банковского надзора (на примере конкретной страны).

11. Зарубежная практика надзора за процедурой создания банка (на примере конкретной страны).

12. Действия международных финансовых организаций и органов надзора по предупреждению банкротства

системно значимых кредитных организаций.

Всего:                                                                                                                                                                                                       120

Результаты обучения

(освоенные умения, усвоенные

знания)

Коды

формируемых

профессиональных и общихкомпетенций

Формы и методы

контроля и

оценки результатов обучения

Умения:

оценивать состояниедействующей системы

банковского надзора на основедоступных информационныхисточников и  статистических

материалов

ОК1, ОК2, ОК4,ОК5, ОК8, ОК9

экспертная оценка результатовдеятельности студентов привыполнении и защитепрактических работ, выполнениитестирования, контрольныхработ,подготовки к семинарскимзанятиям, проверки домашнихзаданий и др. видов текущегоконтроля

проводить сравнительныйанализ отечественной изарубежных систембанковского регулирования инадзора

ОК1, ОК 2, ОК4,ОК5, ОК6, ОК8

экспертная оценка результатовдеятельности студентов привыполнении и защитепрактических работ, выполнениитестирования, контрольныхработ, подготовки к семинарскимзанятиям, проверки  домашнихзаданий и др. видов текущегоконтроля

выполнять адаптированныепрактические задания потематике различныхнаправлений банковскогонадзора

ОК1, ОК3, ОК4,ОК5, ОК6, ОК8,

ОК9

экспертная оценка результатовдеятельности студентов привыполнении и защитепрактических работ,  выполнениитестирования, контрольныхработ, подготовки к семинарскимзанятиям, проверкидомашнихзаданий и др. видов текущегоконтроля

определять возможностьприменения различных

методик и инструментовнадзора в заданных условиях

ОК1, ОК2, ОК4,ОК5, ОК7, ОК8

экспертная оценка результатовдеятельности студентов привыполнении и защитепрактических работ,  выполнениитестирования, контрольных

работ, подготовки к семинарскимзанятиям, проверки домашнихзаданий и др. видов текущегоконтроля

анализировать выявленные входе надзора нарушения состороны кредитныхорганизаций и осуществлятьвыбор мер надзорногореагирования

ОК1, ОК3, ОК4,

ОК5, ОК6, ОК7,

ОК8

экспертная оценка результатовдеятельности студентов привыполнении и защитепрактических работ, выполнениитестирования, контрольныхработ, подготовки к семинарскимзанятиям, проверки домашнихзаданий и др. видов текущегоконтроля

Знания:

необходимость, сущность инаправления развития системыбанковского надзора в России

и за рубежом

ОК1, ОК2, ОК3,

ОК4, ОК5, ОК6,

ОК8

экспертная оценка результатовдеятельности студентов привыполнении и защитепрактических работ, выполнениитестирования, контрольныхработ, подготовки к семинарскимзанятиям, проверки домашнихзаданий и др. видов текущегоконтроля

нормативно-правовую базуорганизации банковскогорегулирования и надзора

ОК1, ОК2, ОК4,

ОК5, ОК8

экспертная оценка результатовдеятельности студентов привыполнении и защитепрактических работ, выполнениитестирования, контрольныхработ, подготовки к семинарскимзанятиям, проверки домашнихзаданий и др. видов текущего контроля

содержание и организациюлицензионной работы вЦентральном банке, порядокгосударственной регистрациикредитных организаций илицензирования банковскойдеятельности

ОК1, ОК2, ОК4,ОК5, ОК8

экспертная оценка результатовдеятельности студентов привыполнении и защитепрактических работ, выполнениитестирования, контрольныхработ, подготовки к семинарскимзанятиям, проверки  домашнихзаданий и др. видов текущегоконтроля

направления иинструментарийдистанционного надзора

ОК1, ОК2, ОК4,ОК5, ОК8

экспертная оценка результатовдеятельности студентов привыполнении и защитепрактических работ, выполнениитестирования, контрольныхработ, подготовки к семинарскимзанятиям, проверки домашнихзаданий и др. видов текущегоконтроля

цели и задачи инспекционнойдеятельности, правила иметодики проведенияинспекционных проверок

ОК1, ОК2, ОК3,ОК4, ОК5, ОК8

экспертная оценка результатовдеятельности студентов привыполнении и защитепрактических работ, выполнениитестирования, контрольныхработ, подготовки к семинарскимзанятиям, проверки домашнихзаданий и др. видов текущегоконтроля

методики анализа финансовогосостояния кредитныхорганизаций в целях выявленияпроблемных банков ипредупреждения их

несостоятельности(банкротства)

ОК1, ОК2, ОК3,ОК5, ОК8

экспертная оценка результатовдеятельности студентов привыполнении и защитепрактических работ, выполнениитестирования, контрольныхработ, подготовки к семинарскимзанятиям, проверки домашнихзаданий и др. видов текущегоконтроля

систему мер надзорногореагирования

ОК1, ОК2, ОК4,ОК5, ОК8

экспертная оценка результатовдеятельности студентов привыполнении и защитепрактических работ, выполнениитестирования, контрольныхработ, подготовки к семинарскимзанятиям, проверки домашнихзаданий и др. видов текущегоконтроля