РАБОЧАЯ ПРОГРАММА профессионального модуля «Сопровождение договоров страхования (определение франшизы, страховой стоимости и премии)» для специальности 38. 02. 02 _Страховое дело (по отраслям)
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
профессионального модуля «Сопровождение договоров страхования (определение франшизы, страховой стоимости и премии)»
для специальности 38. 02. 02 _Страховое дело (по отраслям)
Скачать:
Вложение | Размер |
---|---|
pm_03._sd_2015.doc | 497.5 КБ |
Предварительный просмотр:
Бюджетное учреждение профессионального образования
Ханты-Мансийского автономного округа - Югры
«Нижневартовский социально-гуманитарный колледж»
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
профессионального модуля «Сопровождение договоров страхования (определение франшизы, страховой стоимости и премии)»
для специальности 38. 02. 02 _Страховое дело (по отраслям)
код наименование
наименование цикла профессиональный
Номер группы: 315 СД
Утверждено педагогическим советом Протокол №_____ от _____________2015 года | Утверждено приказом №_____ от ______________ 2015 |
Максимальная учебная нагрузка обучающихся , 216ч. |
Самостоятельная работа , 72 ч. |
Обязательная учебная нагрузка (всего),144 ч. |
в том числе, ч.: |
теоретическое обучение, 72 ч. |
практические занятия, 72 ч. |
лабораторные занятия,0ч. |
курсовая работа(проект),0ч. |
г. Нижневартовск
Рабочая программа профессионального модуля разработана в соответствии с требованиями Федерального государственного образовательного стандарта среднего профессионального образования по специальности 38.02.02 _Страховое дело (по отраслям) и с учетом Примерной программы профессионального модуля «Сопровождение договоров страхования (определение франшизы, страховой стоимости и премии)», рекомендованной Экспертным советом по профессиональному образованию Федерального государственного автономного учреждения Федерального института развития образования (ФГАУ ФИРО), заключение Экспертного совета № _____ от _________ 2012 г.
Разработчики:
Данилова С.В., канд.экон.наук, преподаватель ________________________
Ф.И.О., ученая степень, звание, должность, подпись
Барауля Т.С., преподаватель ___________________________________________________________________
Ф.И.О., ученая степень, звание, должность, подпись
Мясникова И.К., преподаватель ___________________________________________________________________
Ф.И.О., ученая степень, звание, должность, подпись
Рассмотрено и одобрено методической комиссией (кафедрой) экономических дисциплин
Руководитель методической комиссии (кафедры)
__Жданова С.А.________________________________________
Ф.И.О., ученая степень, звание, должность, подпись
«___» __________2015 года
Эксперты:
_______________ ___________________ _____________________
(место работы) (занимаемая должность) (инициалы, фамилия), подпись
_______________ ___________________ _____________________
(место работы) (занимаемая должность) инициалы, фамилия), подпись
СОДЕРЖАНИЕ
1. ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ | стр. 4 |
2. РЕЗУЛЬТАТЫ ОСВОЕНИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ | 7 |
3. СТРУКТУРА И ПРИМЕРНОЕ СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ | 8 |
4 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ | |
5. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ (ВИДА ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ) |
1. ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
«Сопровождение договоров страхования
(определение франшизы, страховой стоимости и премии)»
1.1. Область применения рабочей программы
Рабочая программа профессионального модуля (далее - рабочая программа) – является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности (специальностям) СПО
38.02.02 _Страховое дело (по отраслям) в части освоения основного вида профессиональной деятельности (ВПД):
Организация продаж страховых продуктов и соответствующих профессиональных компетенций (ПК):
ПК 3.1. Документально оформлять страховые операции.
ПК 3.2. Вести учет страховых договоров.
ПК 3.3. Анализировать основные показатели продаж страховой организации.
Рабочая программа профессионального модуля может быть использована в реализации программ повышения квалификации и переподготовки специалистов среднего звена, работающих в страховых компаниях.
1.2. Цели и задачи профессионального модуля – требования к результатам освоения профессионального модуля
С целью овладения указанным видом профессиональной деятельности и соответствующими профессиональными компетенциями обучающийся в ходе освоения профессионального модуля должен:
иметь практический опыт:
сопровождения договоров страхования.
уметь:
подготавливать типовые договоры страхования;
вести систему кодификации и нумерации договоров страхования;
согласовывать проекты договоров страхования с андеррайтерами и юристами;
осуществлять передачу полностью оформленных договоров страхования продавцам для передачи клиентам;
использовать специализированное программное обеспечение для решения профессиональных задач;
осуществлять быстрый и точный ввод договоров в базу данных;
проверять существующую базу данных для исключения случаев страхового мошенничества;
осуществлять хранение всех действующих договоров страхования в электронном и бумажном виде;
осуществлять передачу истекших договоров страхования для хранения в архив;
контролировать сроки действия договоров и напоминать продавцам о необходимости их перезаключения на новый срок;
выявлять причины отказа страхователя от перезаключения договора страхования;
вести страховую отчетность;
анализировать заключенные договоры страхования;
рассчитывать аналитические показатели продаж страховой компании;
на основе проведенного анализа предлагать решения по управлению убыточностью «на входе»;
проводить анализ причин невыполнения плана продаж и качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров страхования;
использовать возможности MS Word, MS Excel, MS Accesses, MS Outlook и специализированное программное обеспечение для решения
профессиональных задач;
осуществлять быстрый и точный ввод договоров в базу данных;
проверять существующую базу данных;
осуществлять хранение всех действующих договоров страхования в
электронном и бумажном виде;
осуществлять передачу истекших договоров страхования для хранения в архив;
контролировать сроки действия договоров и напоминать продавцам о необходимости их перезаключения на новый срок;
выявлять причины отказа страхователя от перезаключения договора страхования;
вести страховую отчетность;
анализировать заключенные договоры страхования;
рассчитывать аналитические показатели продаж страховой компании;
на основе проведенного анализа предлагать решения по управлению убыточностью «на входе»;
проводить анализ причин невыполнения плана продаж и качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров страхования
осуществлять продажи полисов на рабочих местах и их поддержку;
реализовывать технологии директ -маркетинга и оценивать их эффективность;
подготавливать письменное обращение к клиенту;
вести телефонные переговоры с клиентами;
осуществлять телефонные продажи страховых продуктов;
организовывать работу контакт - центра страховой компании и оценивать основные показатели его работы;
осуществлять персональные продажи и методическое сопровождение договоров страхования;
организовывать функционирование интернет - магазина страховой компании;
обновлять данные и технологии интернет - магазинов;
контролировать эффективность использования интернет - магазина
знать:
типовые формы договоров страхования и страховых полисов;
систему кодификации и нумерации; порядок работы с общероссийскими классификаторами;
порядок согласования проектов договоров с андеррайтерами и юристами и порядок передачи договоров продавцам;
способы контроля за передачей договоров продавцами клиентам;
виды и специфику специализированного программного обеспечения;
способы учета договоров страхования;
учет поступлений страховых премий и выплат страхового возмещения;
порядок персонифицированного учета расчетов со страхователями (лицевые счета страхователей в электронном и бумажном виде);
порядок контроля сроков действия договоров;
состав страховой отчетности;
порядок оформления страховой отчетности;
научные подходы к анализу заключенных договоров страхования;
порядок расчета и управления убыточностью, способы управления убыточностью «на входе»;
возможные причины невыполнения плана и способы стимулирования для его выполнения;
возможные причины отказа страхователя от перезаключения и продления договоров страхования.
порядок согласования проектов договоров с андеррайтерами и юристами и порядок передачи договоров продавцам;
способы контроля за передачей договоров продавцами клиентам;
порядок работы и возможности MS Word, MS Excel, MS Accesses, MS Outlook;
виды и специфику специализированного программного обеспечения;
способы учета договоров страхования;
учет поступлений страховых премий и выплат страхового возмещения;
порядок персонифицированного учета расчетов со страхователями (лицевые счета страхователей в электронном и бумажном виде);
порядок контроля сроков действия договоров;
состав страховой отчетности;
порядок оформления страховой отчетности;
научные подходы к анализу заключенных договоров страхования;
порядок расчета и управления убыточностью, способы управления убыточностью «на входе»;
возможные причины невыполнения плана и способы его стимулирования;
1.3. Рекомендуемое количество часов на освоение рабочей программы профессионального модуля:
всего – 288 час, в том числе:
максимальной учебной нагрузки обучающегося – 216 часов, включая:
обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося – 144 часов;
самостоятельной работы обучающегося – 72 часов;
производственной практики – 72 часа.
1.4. Распределение часов и форм промежуточной аттестации по семестрам[1]
Курс | Семестр | ПМ, МДК, практика | Максимальная учебная нагрузка | Самостоятельная работа | Обязательная учебная нагрузка | В том числе | Формы промежуточной аттестации | ||
Теор. обучение | Лаб. и пр.занятия | Курс проект | |||||||
3 | 6 | МДК 03. 01. Документальное и программное обеспечение страховых операций (по отраслям) | 108 | 36 | 72 | 30 | 42 | 0 | Дифференцированный зачет |
3 | 6 | МДК 03. 02. Учет страховых договоров и анализ показателей продаж (по отраслям) | 108 | 36 | 72 | 42 | 30 | 0 | Другие формы контроля |
3 | 6 | Производственная практика | 72 | 72 | |||||
Итого | 288 | 72 | 216 | 72 | 72 | 0 |
2. РЕЗУЛЬТАТЫ ОСВОЕНИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
Результатом освоения профессионального модуля является овладение обучающимися видом профессиональной деятельности заключение и сопровождение договоров страхования, в том числе профессиональными (ПК) и общими (ОК) компетенциями:
Код | Наименование результата обучения |
ПК 3.1. | Документально оформлять страховые операции. |
ПК 3.2. | Вести учет страховых договоров. |
ПК 3.3. | Анализировать основные показатели продаж страховой организации. |
ОК 1. | Понимать сущность и социальную значимость своей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес. |
ОК 2. | Планировать и организовывать собственную профессиональную деятельность, выбирать методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество. |
ОК 3. | Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность. |
ОК 4. | Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития. |
ОК 5. | Использовать современные информационные технологии в процессе профессиональной деятельности. |
ОК 6. | Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации. |
ОК 7. | Ориентироваться в условиях изменений законодательства, количественных и качественных показателей страхового рынка, экономической ситуации в стране. |
ОК 8. | Грамотно вести переговоры и деловую переписку в рамках профессиональной этики. |
ОК 9. | Организовывать и планировать работы малых коллективов исполнителей. |
ОК 10. | Работать с общим и специализированным программным обеспечением. |
ОК 11. | Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей). |
3. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
3.1. Тематический план профессионального модуля
Коды профессиональных компетенций | Наименования разделов профессионального модуля[2]* | Всего часов | Объем времени, отведенный на освоение междисциплинарного курса (курсов) | Практика | |||||
Обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося | Самостоятельная работа обучающегося | Учебная, часов | Производственная (по профилю специальности), часов | ||||||
Всего, часов | в т.ч. лабораторные работы и практические занятия, часов | в т.ч., курсовая работа (проект), часов | Всего, часов | в т.ч., курсовая работа (проект), часов | |||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
ПК 3.1 | Раздел 1. Документальное и программное обеспечение страховых операций (по отраслям) | 108 | 72 | 42 | 0 0 | 36 | 0 0 | 0 | 0 |
ПК 3.1.-3.3. | Раздел 2. Учет страховых договоров и анализ показателей продаж (по отраслям) | 108 | 72 | 30 | 36 | 0 | 0 | ||
Производственная практика (по профилю специальности), часов | 72 | 72 | |||||||
Всего: | 288 | 144 | 72 | 0 | 72 | 0 | 0 | 72 |
3.2. Содержание обучения по профессиональному модулю (ПМ)
Наименование разделов профессионального модуля (ПМ), междисциплинарных курсов (МДК) и тем | Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия, самостоятельная работа обучающихся, курсовая работа (проект) | Объем часов | Уровень освоения | ||||||
1 | 2 | 3 | 4 | ||||||
Раздел ПМ 03. Сопровождение договоров страхования (определение франшизы, страховой стоимости и премии) | 216 | ||||||||
МДК. 03.01. Документальное и программное обеспечение страховых операций (по отраслям) | 72 | ||||||||
Тема 1.1. Подготовка типовых договоров страхования. | Содержание | 10 | |||||||
1. | Развитие информационно – технических средств обработки информации, информатизация общества. | 5 | 1,2 | ||||||
2. | Хранение и передача информации в сопровождении договоров страхования | 5 | 2 | ||||||
Практические занятия | 14 | ||||||||
1. | Подготовка шаблона договора страхования и регистрационно – контрольной карточки документа | 14 | 2,3 | ||||||
Тематика самостоятельной внеаудиторной работы по теме 1.1: 1.Презентация по теме: «Компьютерные технологии в Страховом деле» | 2,3 | ||||||||
Тема 1.2. Порядок ведения системы кодификации и нумерации договоров страхования, с андеррайтерами и юристами. | Содержание | 10 | |||||||
1. | Ведение системы кодификации и нумерации договоров страхования | 4 | 2 | ||||||
2. | Согласование договоров страхования с андеррайтерами и юристами | 2 | 2 | ||||||
3. | Интерфейс программ MS Word, MS Excel | 4 | 2 | ||||||
Практические занятия | 14 | ||||||||
1. | Возможности текстового редактора | 6 | 2,3 | ||||||
2. | Возможности электронных таблиц MS Excel | 8 | 2,3 | ||||||
Тематика самостоятельной внеаудиторной работы по теме 1.2: 1. Составление глоссария по теме 1.2 – бумажный носитель 2. Разработка системы кодификации и нумерации договоров - конспект | 16 | 2,3 | |||||||
Тема 1.3. Использование возможностей MS Word, MS Excel, MS Accesses, MS Outlook и специализированное программное обеспечение для решения профессиональных задач. | Содержание | 10 | |||||||
1. | Возможности MS Access в сопровождении договоров страхования. Объекты СУБД, создание структуры БД | 5 | 2 | ||||||
2. | Обобщающее занятие | 5 | 2 | ||||||
Практические занятия | 14 | ||||||||
1. | Подготовка шаблона договора страхования и регистрационно – контрольной карточки документа средствами MS Word | 2 | 2,3 | ||||||
2. | Подготовка шаблона договора страхования и регистрационно – контрольной карточки документа средствами MS Excel | 2 | 2,3 | ||||||
3. | Решение ситуационных задач средствами MS Excel | 2 | 2,3 | ||||||
4. | Создание таблиц БД « Страхование» | 2 | 2,3 | ||||||
5. | Модификация БД « Страхование» | 2 | 2,3 | ||||||
6. | Создание запросов БД « Страхование» | 2 | 2,3 | ||||||
7. | Создание запросов и отчетов БД « Страхование» | 2 | 2,3 | ||||||
Тематика самостоятельной внеаудиторной работы по теме 1.3: 1. Разработка ситуационных задач по теме «Расчет страховых премий по ОСАГО» 2. Заполнение готовых форм договоров страхования 3. Презентация по теме «Структура договора страхования» | 20 | 3 | |||||||
Учебная практика по МДК 03.01. Документальное и программное обеспечение страховых операций (по отраслям) | 36 | ||||||||
Виды работ по МДК. 03.01. Решение ситуационных задач по обработке страховой информации Текстовый редактор MS Word. Возможности применения в сопровождении договоров страхования Табличный процессор MS Excel. Возможности применения в сопровождении договоров страхования СУБД Access. Решение производственных задач. Создание базы договоров страхования | |||||||||
МДК 03. 02. Сопровождение договоров личного страхования | |||||||||
Тема 3.2.1. Анализ заключенных договоров страхования предложения по управлению убыточностью на «входе» | Содержание | 21 | |||||||
1 | Анализ заключенных договоров страхования | 6 | 1,2 | ||||||
2 | Расчет аналитических показателей продаж страховой компании | 6 | 1,2 | ||||||
3 | Решение и управление убыточностью на «входе» | 6 | 1,2 | ||||||
4 | Общая схема регулирования (единая для всех видов страхования) | 3 | 1,2 | ||||||
Лабораторные работы | 0 | ||||||||
Практические занятия | 2 | ||||||||
1 | Учет страховых договоров. Способы ведения учета договоров страхования. | 2 | 2,4 | ||||||
Тема 3.2.2. Анализ причин невыполнения плана продаж и качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров страхования | Содержание | 16 | |||||||
1. | Анализ причин невыполнения продаж | 6 | 1,2 | ||||||
2. | Изучение динамики выполнения плана продаж договоров с указанием тенденции к росту и снижению | 4 | 1,2 | ||||||
3. | Качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров | 6 | 1,2 | ||||||
Лабораторные работы | 0 | ||||||||
Практические занятия | 8 | ||||||||
1. | Основные показатели хозяйственной деятельности страховых компаний: доходы от страховой деятельности. | 2 | 2 | ||||||
2. | Основные показатели хозяйственной деятельности страховых компаний: доходы от инвестиционной, финансовой и иной деятельности. | 2 | 2 | ||||||
3. | Основные показатели хозяйственной деятельности страховых компаний: расходы, понесённые при осуществлении страховой деятельности. | 2 | 2 | ||||||
4 | Основные показатели хозяйственной деятельности страховых компаний: расходы на ведение дела. | 2 | 2 | ||||||
Тема 3.2.3. Анализ страховых операций и рентабильности | Содержание | 36 | 2 | ||||||
1 | Информационная база для анализа страховых операций. Приемы финансового анализа | 6 | 1 | ||||||
2 | Обобщающие показатели анализа страховых операций: объем полученных страховых премий, сумма произведенных страховых выплат, количество заключенных договоров, средний взнос на один договор | 6 | |||||||
3 | Анализ динамики средних показателей( средняя страховая сумма на один договор, средняя нагрузка на одного страхового агента.) | 6 | 1,2 | ||||||
4 | Анализ расходов страховщика: анализ страховых выплат, расходов на ведение дела. | 4 | 1,2 | ||||||
5 | Анализ себестоимости страховых операций | 4 | 1,2 | ||||||
6 | Анализ сбалансированности, структуры, однородности страхового портфеля. | 4 | 1,2 | ||||||
7 | Оценка эффективности страховых операций. Оценка рентабельности страховых операций на рубль страховых взносов | 6 | 1,2 | ||||||
Лабораторные работы | 0 | ||||||||
Практические занятия | 4 | ||||||||
1 | Анализ страховых операций: показатели объёма полученных страховых премий, количество заключенных договоров, средний взнос на один договор. | 1 | 2,4 | ||||||
2 | Анализ страховых операций: показатели суммы произведённых страховых выплат. | 1 | 2,4 | ||||||
3 | Анализ страховых операций: расходы на ведение дела, себестоимость страховых операций. | 1 | 2,4 | ||||||
4 | Показатель убыточности страховой суммы и страховых операций по рисковым видам страхования. | 1 | 2,4 | ||||||
Тема 3.2.4. анализ финансовых результатов деятельности страховой организации | Содержание | 18 | |||||||
1 | Финансовый результат деятельности. | 6 | 1 | ||||||
2 | Факторный анализ финансового результата деятельности страховой организации | 6 | 1 | ||||||
3 | Финансовый анализ формы №2-страховщик «Отчет о прибылях и убытках страховой организации» | 6 | 1 | ||||||
Лабораторные работы | 0 | ||||||||
Практические занятия | 6 | ||||||||
1 | Анализ формирования маржинального дохода по страховым операциям. | 2 | 2,4 | ||||||
2 | Анализ формирования маржинального дохода по инвестиционным операциям. | 2 | 2,4 | ||||||
3 | Анализ формирования маржинального дохода по финансовым операциям. | 1 | 2,4 | ||||||
4 | Анализ формирования финансового результата деятельности страховщика. | 1 | 2,4 | ||||||
Самостоятельная работа при изучении раздела МДК 03.02. | 57 | ||||||||
1.Систематическая проработка конспектов занятий, учебной и специальной экономической литературы (по вопросам к параграфам, главам учебных пособий, составленных преподавателем). | |||||||||
2.Подготовка к практическим работам с использованием методических рекомендаций преподавателя, оформление практических работ и подготовка к их защите. | |||||||||
3.Самостоятельное изучение законодательного и инструктивного материала по сопровождению договоров страхования. | |||||||||
Примерная тематика внеаудиторной самостоятельной работы | |||||||||
| 3 | ||||||||
| 4 | ||||||||
| 4 | ||||||||
| 4 | ||||||||
| 2 | ||||||||
| 2 | ||||||||
| 4 | ||||||||
| 4 | ||||||||
| 2 | ||||||||
| 4 | ||||||||
| 4 | ||||||||
| 4 | ||||||||
| 4 | ||||||||
| 4 | ||||||||
| 4 | ||||||||
| 4 |
МДК 03. 03. Сопровождение договоров личного страхования | 136 | |||
Тема 3.3.1. Теоретические основы договора личного страхования | Содержание | 10 | ||
1 | Сущность и значение страхования жизни. | 1,2 | ||
2 | Основные типы договоров страхования жизни. | 1,2 | ||
3 | Обязательное и добровольное страхование от несчастных случаев. | 1,2 | ||
4 | Предмет страхования и страховое покрытие в страховании от несчастных случаев. | 1,2 | ||
5 | Базовые и территориальные программы ОМС | 1,2 | ||
6 | Правила и программы ДМС | 1,2 | ||
7 | Финансирование расходов на медицинское обслуживание | 1,2 | ||
8 | Проблемы развития личного страхования в РФ | 1,2 | ||
Лабораторные работы | 0 | |||
Практические занятия | 10 | |||
1 | Создание проекта договора личного страхования. | |||
2 | Разработка правил ДМС | |||
3 | Формирование программ ОМС | |||
4 | Анализ финансирования расходов фонда ОМС | |||
5 | Подготовка реестра страховых случаев по личному страхованию | |||
Тема 3.3.2. Сопровождение и исполнение договора личного страхования | Содержание | 10 | 2 | |
1 | Заключение и ведение договора личного страхования | 2 | ||
2 | Андеррайтинг и окончание договора личного страхования | 2 | ||
3 | Подготовка и заключение договоров медицинского страхования. | 2 | ||
4 | Вступление договора личного страхования в силу. | 2 | ||
5 | Формирование страховых премий в личном страховании | 2,3 | ||
6 | Страховые покрытия в личном страховании | 2,3 | ||
7 | Определение страховых тарифов в личном страховании | 2,3 | ||
8 | Страховые выплаты в личном страховании | 2,3 | ||
Лабораторные работы. | 0 | |||
Практические занятия. | 10 | |||
1 | Деловая игра «Общение с потенциальным клиентом» | |||
2 | Расчет страховых премий по различным алгоритмам. | |||
3 | Расчет страхового покрытия по различным алгоритмам. | |||
4 | Расчет страхового тарифа по различным алгоритмам. | |||
5 | Тренинг «Продление договора личного страхования» | |||
6 | Разработка типового договора по личному страхованию (по отраслям) | |||
Тема 3.3.3. Документационное и программное обеспечение страховых операций, учет страховых договоров | Содержание | 10 | 2,3 | |
1 | Информационные средства обработки договоров страхования | |||
2 | Технические средства обработки договоров страхования | 2,3 | ||
3 | Системы кодирования и нумерации договоров страхования | 2,3 | ||
4 | Базы данных договоров страхования | 2,3 | ||
5 | Ведение страховой отчетности | 2,3 | ||
6 | Анализ заключаемых договоров страхования | 3 | ||
7 | Контроль сроков действия договоров страхования | 2,3 | ||
Лабораторные работы. | 0 | |||
Практические занятия. | 40 | |||
1 | Анализ информационно-технических средств обработки договоров. | |||
2 | Использование специализированного программного обеспечения для обработки договоров | |||
3 | Осуществление хранения всех действующих договоров страхования в электронном и бумажном виде. | |||
4 | Осуществление передачи истекших договоров страхования для хранения в архив | |||
5 | Контроль сроков действия договоров и напоминание продавцам о необходимости их перезаключения на новый срок | |||
6 | Выявление причины отказа страхователя от перезаключения договора страхования через ведение журнала ф.191 | |||
7 | Проверка начисления страховой премии, начисление комиссионного вознаграждения | |||
8 | Отображение процесса регулирования убытков в системе | |||
9 | Сбор и накопление данных от потерпевшей стороны | |||
10 | Ввод в систему в процессе регулирования | |||
11 | Изучение динамики выполнения плана продаж договоров с указанием тенденции к росту и снижению | |||
12 | Изучение динамики продаж страховых продуктов страховыми компаниями действующими на страховом рынке РФ в период финансового кризиса. | |||
Самостоятельная работа при изучении МДК 03.03. | 46 | |||
1.Систематическая проработка конспектов занятий, учебной и специальной экономической литературы (по вопросам к параграфам, главам учебных пособий, составленных преподавателем). | 4 | |||
2.Подготовка к практическим работам с использованием методических рекомендаций преподавателя, оформление практических работ и подготовка к их защите. | 4 | |||
3.Самостоятельное изучение законодательного и инструктивного материала по сопровождению договоров страхования. | 6 | |||
Примерная тематика внеаудиторной самостоятельной работы 1.Написание рефератов по вопросам автоматизации регистрации и обработки документов, в проектных решениях на базах компьютерных систем использование новейших разработок специалистов, позволяющих освободить сотрудников компании от выполнения рутинных операций. Пользователи информации. Причины заинтересованности пользователей в финансовой информации. | 4 | |||
2.Изучение возможностей MS Accesses, MS Outlook и специализированное программное обеспечение для решения профессиональных задач. | 13 | |||
3.Разработка схем –конспектов для закрепления материала и систематизации информации. | 5 | |||
4.Решение ситуационных задач. | 5 | |||
5.Осуществление ввода данных в компьютер «слепым» десятипальцевым методом с высокой скоростью печати. | 5 | |||
Производственная практика (по профилю специальности) Виды работ Подготавливать типовые договоры страхования; Вести систему кодификации и нумерации договоров страхования; Согласовывать проекты договоров страхования с андеррайтерами и юристами; Осуществлять передачу полностью оформленных договоров страхования продавцам для передачи клиентам. | * | |||
МДК 03.04. Заключение договоров страхования ответственности | 135 | |||
Тема 3.4.1. Теоретические основы заключения договора страхования ответственности. | Содержание | 10 | 1,2 | |
1 | Сущность и особенности страхования ответственности в РФ | |||
2 | Страхование гражданской ответственности в частной жизни | 1,2 | ||
3 | Страхование ответственности предприятий | 1,2 | ||
4 | Страхование ответственности товаропроизводителей | 1,2 | ||
5 | Страхование ответственности за нанесение вреда окружающей среде | 1,2 | ||
6 | Страхование профессиональной ответственности | 1,2 | ||
7 | Зарубежный опыт страхования ответственности | 1,2 | ||
Лабораторные работы. | 0 | |||
Практические занятия. | 25 | |||
1 | Разработка правил страхования ответственности (по отраслям) | |||
2 | Подготовка проекта договора страхования ответственности (по отраслям) | |||
3 | Анализ рынка страхования ответственности. | |||
4 | Формирование рекламной кампании СК по страхованию ответственности | |||
5 | Определение доходности договоров страхования ответственности | |||
6 | Расчет показателей, характеризующих результат работы СК в сегменте страхования ответственности. | |||
Тема 3.4.2. Существенные условия при оформлении и заключении договора страхования ответственности. | Содержание | 14 | 2 | |
1 | Страховые документы при заключении договора страхования | |||
2 | Виды страховых премий в страховании ответственности | 2,3 | ||
3 | Системы страхования ответственности (франшиза) | 2,3 | ||
4 | Определение страховой суммы при страховании рисков ответственности | 2,3 | ||
Лабораторные работы. | 0 | |||
Практические занятия. | 25 | |||
1 | Оформление корпоративного договора страхования ответственности | |||
2 | Оформление договора страхования ответственности в частной жизни | |||
3 | Анализ систем страхования ответственности | |||
4 | Расчет степени возникновения ущерба по системе восстановительной стоимости. | |||
5 | Расчет степени возникновения ущерба по системе первого риска. | |||
6 | Расчет степени возникновения ущерба по системе пропорциональной ответственности. | |||
7 | Расчет степени возникновения ущерба по системе предельной ответственности. | |||
8 | Расчет степени возникновения ущерба по условной франшизе. | |||
9 | Расчет степени возникновения ущерба по безусловной франшизе. | |||
10 | Повышение финансового обеспечения по рискам страхования ответственности | |||
Тема 3.4.3. Нормативно-правовое регулирование процесса заключения договора страхования ответственности. | Содержание | 5 | 2 | |
1 | Законодательное регулирование процедуры заключения договора страхования ответственности | |||
2 | Правовые особенности заключения договора страхования ответственности | 2 | ||
3 | Мошенничество и его пресечение в страховании ответственности | 2 | ||
Лабораторные работы. | 0 | |||
Практические занятия. | 10 | |||
1 | Сравнительный анализ законодательных актов. | |||
2 | Разработка проекта закона «Заключение договора страхования ответственности» | |||
3 | Деловая игра «Выявление и пресечение подлога страховых документов» | |||
4 | Подготовка документов о выявлении нарушений при заключении договора страхования ответственности | |||
5 | Изучение зарубежного опыта в сфере законодательного регулирования системы страхования ответственности | |||
Самостоятельная работа при изучении раздела МДК 03.04. | 46 | |||
1.Систематическая проработка конспектов занятий, учебной и специальной экономической литературы (по вопросам к параграфам, главам учебных пособий, составленных преподавателем). | 4 | |||
2.Подготовка к практическим работам с использованием методических рекомендаций преподавателя, оформление практических работ и подготовка к их защите. | 4 | |||
3.Самостоятельное изучение законодательного и инструктивного материала по заключению договоров страхования. | 4 | |||
4.Изучение динамики продаж страховых продуктов страховыми компаниями действующими на страховом рынке РФ в период финансового кризиса. | 4 | |||
Примерная тематика внеаудиторной самостоятельной работы 1.Подготовка письменного сообщения клиенту об окончании сроков страхования и предложения о возобновлении новых договоров страхования. | 4 | |||
2.Разработка схем –конспектов для закрепления материала и систематизации информации. | 4 | |||
3.Решение ситуационных задач. | 4 | |||
4.Изучение способов взаимодействия пользователя с БД использованием системы управления базами данных (СУБД), которые обеспечивают: - набор средств для поддержки таблиц и соотношений между ними; | 4 | |||
5.Изучение развитого пользовательского интерфейса, позволяющего вводить и модифицировать информацию, производить поиск и представлять результаты; | 4 | |||
6.Изучение средств программирования высокого уровня, позволяющие создавать собственные приложения. | 5 | |||
7.Изучение того как в процессе регулирования дело по убытку внутри системы меняет свое состояние (статус) в последовательности: неполное заявление (заявление введено в систему, не все необходимые документы получены); полное заявление (все необходимые документы получены); договор не найден (нет подтверждения от системы о наличии указанного страхового договора); дело открыто (все необходимые документы получены, есть подтверждение от системы о наличии указанного страхового договора, действия по урегулированию продолжаются); дело закрыто (все необходимые действия произведены, произведены возмещения ущербов или потерпевшему отказано от возмещения). | 5 | |||
Производственная практика (по профилю специальности) Виды работ осуществлять быстрый и точный ввод договоров в базу данных; проверять существующую базу данных; осуществлять хранение всех действующих договоров страхования в электронном и бумажном виде; осуществлять передачу истекших договоров страхования для хранения в архив; контролировать сроки действия договоров и напоминать продавцам о необходимости их перезаключения на новый срок; выявлять причины отказа страхователя от перезаключения договора страхования; вести страховую отчетность; анализировать заключенные договоры страхования; рассчитывать аналитические показатели продаж страховой компании; на основе проведенного анализа предлагать решения по управлению убыточностью «на входе»; проводить анализ причин невыполнения плана продаж и качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров страхования. | 72 | |||
Примерная тематика курсовых работ (проектов) | 0 | |||
Обязательная аудиторная учебная нагрузка по курсовой работе (проекту) | 0 | |||
Производственная практика (по профилю специальности) итоговая по модулю | 0 | |||
Всего | 216 |
Для характеристики уровня освоения учебного материала используются следующие обозначения:
1 – ознакомительный (узнавание ранее изученных объектов, свойств);
2 – репродуктивный (выполнение деятельности по образцу, инструкции или под руководством);
3 – продуктивный (планирование и самостоятельное выполнение деятельности, решение проблемных задач).
4. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
4.1. Требования к минимальному материально-техническому обеспечению
Реализация профессионального модуля предполагает наличие учебных кабинетов.
Оборудование учебного кабинета и рабочих мест кабинета:
- посадочных мест по количеству обучающихся;
- рабочее место преподавателя;
- комплекты учебно-наглядных пособий по разделам дисциплины;
- учебно-методический комплекс «Организация продаж страховых продуктов», рабочая программа, календарно-тематический план;
- библиотечный фонд.
Технические средства обучения:
-компьютер с лицензионным программным обеспечением и мультимедиапроектор .
Реализация профессионального модуля предполагает обязательную производственную практику.
4.2. Информационное обеспечение обучения
Перечень рекомендуемых учебных изданий, Интернет-ресурсов, дополнительной литературы
Основные источники:
1. Галаганов В.П. Страховое дело (6-е изд., стер.) учебник 2012 / Владимир Петрович Галаганов . - 6-е изд., стер.. - Изд. центр "Академия", 2012. - 304 с.;
2. Кабанцева Н.Г. Страховое дело: учебное пособие для ссузов /Наталия Гавриловна Кабанцева . - М. : ФОРУМ, 2008. - 272 с.
Дополнительные источники:
1. Гражданский кодекс РФ. Часть вторая. – [Электронный ресурс]. – Электронные данные. – Режим доступа: www. сonsultant.ru;
2. Закон РФ от 27.11.1992 г. №4015-1 «Об организации страхового дела в РФ». – [Электронный ресурс]. – Электронные данные. – Режим доступа: www. сonsultant.ru;
3. Дручек Т..П. - Страхование: Учебное пособие /Т.П. Дручек . - Изд. центр "Академия", 2009. - 64 с.;
4. Климович В. П. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / В.П. Климович. - 4-e изд., перераб. и доп. - М.: ИД ФОРУМ: НИЦ ИНФРА-М, 2013. - 336 с. – [Электронный ресурс]. – Электронные данные. – Режим доступа: http:// www.znanium.ru
5. Официальный сайт Центрального банка РФ – [Электронный ресурс]. – Электронные данные. – Режим доступа: http:// www.cbr.ru.
6. Рассолова Т.М.. - Страховое право : Учебное пособие для вузов /Татьяна Михайловна Рассолова . - 2-е изд.. - М. :Юнити-Дана, 2008. - 367 с.
7.Страхование: Учебник / Российский экономический университет имени Г.В. Плеханова; Под ред. проф. И.П. Хоминич. - М.: Магистр: ИНФРА-М, 2011. - 624 с. .– [Электронный ресурс]. – Электронные данные. – Режим доступа: http:// www.znanium.ru.
4.3. Общие требования к организации образовательного процесса
Занятия проводятся в учебных аудиториях и лабораториях, оснащенных необходимым учебным, методическим, информационным, программным обеспечением.
В преподавании используются лекционно-семинарские формы проведения занятий, практикум, рейтинговая технология оценки знаний студентов, информационно-коммуникационные технологии, кейс-технологии, игровые технологии.
Консультационная помощь студентам осуществляется в индивидуальной и групповой формах пропорционально количеству часов.
Для изучения данного профессионального модуля должно предшествовать освоение следующих учебных дисциплин: «Страховое дело», «Страховое право», «Бухгалтерский учет», «Аудит», «Экономика организации», «Статистика,» «Документационное обеспечения управления», «Психология общения», «Информационные технологии в профессиональной деятельности» и другие.
4.4. Используемые образовательные технологии
В соответствии с требованиями ФГОС СПО реализация компетентностного подхода должна предусматривать широкое использование в учебном процессе активных и интерактивных форм проведения занятий: изучение теоретического материала, расчет и оценка действующих показателей, проведение деловых и тренинг-игр, реализация внеаудиторных учебных мероприятий направленных на развитие профессиональных навыков студентов.
На лекционных и семинарских занятиях рекомендуется использование презентаций, изучение статистических обзоров, анализ действующих глобальных инвестиционных проектов.
В практических занятиях обязательно происходит освоение теоретического материала, решение задач, но и проводятся мероприятия в виде выполнения исследовательской работы по развитию навыков аналитического мышления у студентов (разбор конкретных ситуаций, групповые дискуссии).
4.5 Кадровое обеспечение образовательного процесса
Требования к квалификации педагогических (инженерно-педагогических) кадров, обеспечивающих обучение по междисциплинарному курсу (курсам): наличие высшего профессионального образования, соответствующего профилю модуля и специальности «Страховое дело (по отраслям)».
Требования к квалификации педагогических кадров, осуществляющих руководство практикой
педагогический состав: преподаватели междисциплинарных курсов, а также общепрофессиональных дисциплин: «Бухгалтерский учет в страховых организациях»; «Аудит страховых организаций»; «Экономика организации»; «Налоги и налогообложение», имеющие высшее профессиональное образование.
5. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ (ВИДА ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ)
Результаты (освоенные профессиональные компетенции) | Основные показатели оценки результата | Формы и методы контроля и оценки |
Документально оформлять страховые операции | Применение типовых форм договоров страхования и страховых полисов; Знание системы кодификации и нумерации; порядок работы с общероссийскими классификаторами; | Текущий контроль в форме: опроса; защиты практических работ; контрольных работ по темам МДК. Зачет по производственной практике (по профилю специальности) Экзамены по междисциплинарным курсам Экзамен по профессиональному модулю. |
Вести учет страховых договоров | Знание порядка согласования проектов договоров с андеррайтерами и юристами и порядок передачи договоров продавцам; Способы контроля за передачей договоров продавцами клиентам; порядок работы и возможности MS Word, MS Excel, MS Accesses, MS Outlook; Виды и специфику специализированного программного обеспечения; способы учета договоров страхования; Учет поступлений страховых премий и выплат страхового возмещения; порядок персонифицированного учета расчетов со страхователями (лицевые счета страхователей в электронном и бумажном виде); порядок контроля сроков действия договоров; состав страховой отчетности; порядок оформления страховой отчетности; | |
Анализировать основные показатели продаж страховой организации | Знание и применение научных подходов к анализу заключенных договоров страхования; Знание и применение порядка расчета и управления убыточностью, способы управления убыточностью «на входе»; Способность анализировать возможные причины невыполнения плана и способы его стимулирования; Способность анализировать возможные причины отказа страхователя от перезаключения и продления договоров страхования |
Формы и методы контроля и оценки результатов обучения должны позволять проверять у обучающихся не только сформированность профессиональных компетенций, но и развитие общих компетенций и обеспечивающих их умений.
Результаты (освоенные общие компетенции) | Основные показатели оценки результата | Формы и методы контроля и оценки |
Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес. | демонстрация интереса к будущей профессии | Интерпретация результатов наблюдений за деятельностью обучающегося в процессе освоения образовательной программы |
Планировать и организовывать собственную деятельность, определять методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество. | выбор и применение методов и способов решения профессиональных задач при участии в сопровождении договоров страхования; оценка эффективности и качества выполнения. | |
Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность. | решение стандартных и нестандартных профессиональных задач при участии в сопровождении договоров страхования; | |
Осуществлять поиск, анализ и оценку информации, необходимой для постановки и решения профессиональных задач, профессионального и личностного развития. | эффективный поиск необходимой информации; использование различных источников информации, включая электронные источники. | |
Использовать современные информационные технологии в процессе профессиональной деятельности. | применение программных продуктов в процессе сопровождения договоров страхования | |
Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации. | взаимодействие с обучающимися и преподавателями в ходе обучения | |
Ориентироваться в условиях изменений законодательства, количественных и качественных показателей страхового рынка, экономической ситуации в стране. | самоанализ и коррекция результатов собственной работы | |
Грамотно вести переговоры и деловую переписку в рамках профессиональной этики. | организация самостоятельных занятий при изучении профессионального модуля | |
Организовывать и планировать работы малых коллективов исполнителей | организация и планирование результатов собственной работы | |
Работать с общим и специализированным программным обеспечением. | анализ инноваций в области сопровождения договоров страхования | |
Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей) | применение полученных профессиональных знаний при выполнении воинской обязанности (для юношей). |
Аннотация рабочей программы
профессионального модуля «Сопровождение договоров страхования (определение франшизы, страховой стоимости и премии)»
для специальности 080118 _Страховое дело (по отраслям)
код наименование
Рабочая программа профессионального модуля разработана в соответствии с требованиями ФГОС СПО по данной специальности и с учетом примерной программы профессионального модуля, рекомендованной Экспертным советом по профессиональному образованию Федерального государственного автономного учреждения Федерального института развития образования (ФГАУ ФИРО), заключение Экспертного совета № ___ от «____» ________ 201_г.
Включает в себя: паспорт рабочей программы (область применения рабочей программы, цели и задачи профессионального модуля (ПМ) – требования к результатам освоения ПМ); структуру и примерное содержание ПМ (тематический план, содержание обучения по ПМ); условия реализации ПМ (требования к минимальному материально-техническому обеспечению, информационное обеспечение обучения, перечень рекомендуемых учебных изданий, Интернет-ресурсов, основной и дополнительной литературы, общие требования к организации образовательного процесса, кадровое обеспечение образовательного процесса, требования к квалификации педагогических кадров); контроль и оценку результатов освоения профессионального модуля.
Максимальная учебная нагрузка (всего часов) - 216, в том числе обязательная аудиторная учебная нагрузка - 144 часов, самостоятельная работа – 72 часов.
Вид промежуточной аттестации – экзамен квалификационный
Наименование разделов профессионального модуля:
1. Документальное и программное обеспечение страховых операций (по отраслям)
2. Учет страховых договоров и анализ показателей продаж (по отраслям)
3. Сопровождение договоров личного страхования
4. Заключение договоров страхования ответственности
[2]* Раздел профессионального модуля – часть примерной программы профессионального модуля, которая характеризуется логической завершенностью и направлена на освоение одной или нескольких профессиональных компетенций. Раздел профессионального модуля может состоять из междисциплинарного курса или его части и соответствующих частей учебной и производственной практик. Наименование раздела профессионального модуля должно начинаться с отглагольного существительного и отражать совокупность осваиваемых компетенций, умений и знаний.