Презентация «Виды финансового мошенничества и пути защиты от него»
.
Скачать:
| Вложение | Размер |
|---|---|
 shuvalova_a._mou_tso_tavla-sosh_no17.pptm | 1.81 МБ |
Предварительный просмотр:
Подписи к слайдам:
В настоящее время люди активно используют сеть Интернет: оплачивают различные покупки онлайн, оплачивают счета, переводят и принимают денежные средства. Операции с электронными деньгами приобрели массовый характер. Онлайн - кошельки стали неотъемлемой частью нашей жизни. Всё чаще люди используют вместо наличных денег банковские карты. А, значит, возрастает риск финансового мошенничества. Теперь мошенничество может произойти не только с наличными деньгами, но и с банковскими картами, онлайн - кошельками, при дистанционном банковском обслуживании.
Цель работы: дать характеристику видам финансового мошенничества и определить пути защиты от него. Задачи работы: Дать определение мошенничества и выделить его признаки. Охарактеризовать способы финансового мошенничества. Определить формы юридической ответственности за финансовое мошенничество. Сформулировать правила поведения, как не стать жертвой финансового мошенничества.
статистика финансового мошенничества в России В 2023 году 91% россиян сталкивались с попытками мошенничества – это на 9 процентных пункта больше, чем годом ранее (82 %) Так , чаще о подобных ситуациях говорят работающие пенсионеры (86%), опрошенные с высшим образованием (84%) и женщины (73%). Именно эти категории граждан наиболее уязвимы и находятся в группе риска. Лишь 9% россиян заявили, что за последние 12 месяцев ни разу не сталкивались с попытками мошенничества, говорится в сообщении . Эксперты отметили, что женщины чаще мужчин сталкиваются со звонками псевдосотрудников банков и правоохранительных органов (76% и 69% соответственно). Кроме того, молодежь чаще представителей других возрастных групп говорит о попытках обмана в интернете ( 38% получали ссылки на подозрительные сайты, 37% – встречали мошенников при покупке или продаже товаров в интернете ). В компании напомнили, что по данным Центрального банка России, с начала 2023 года мошенники украли со счетов россиян 4,5 миллиарда рублей, что на 30% больше, чем за весь прошлый год . Статистика по раскрываемости в каждом регионе разная. Например , на Алтае раскрываемость кибер-преступлений по итогам 2022 года составила чуть выше 30%. . +4,5 млд . рублей
статистика финансового мошенничества в республике Мордовия . Как и по всей России в октябре мошенничество в Мордовии достигло максимальных значений. В течение всего года количество зарегистрированных случаев плавно возрастало с небольшими перепадами в марте-апреле и июле-августе с 85 (в январе) до 284 (в октябре). Общее число случаев за 10 месяцев – 1 440.
статистика финансового мошенничества в республике Мордовия . Максимального значения сумма материального ущерба достигает в августе – 40 млн. 938 тыс. 35 рублей. В богатом на преступления октябре она составляет чуть больше половины от указанного числа – 23 млн. 475 тыс. 295 рублей. Из этого делаем вывод, что в последнее время в большей степени распространяется мошенничество, связанное с мелкими денежными суммами.
статистика финансового мошенничества в республике Мордовия . Из 1 440 случаев мошенничества за январь-октябрь 2021 года, 726 преступлений были совершены с использованием сети Интернет, чуть меньше – 602 с использованием средств мобильной связи, в 33 случаях злоумышленники пользовались мессенджерами , вне онлайн-сферы было совершено лишь 79 правонарушений.
Что такое мошенничество Это хищение денег или имущества, приобретение права на имущество при помощи обмана или злоупотребления доверием. Такое определение содержится в Уголовном кодексе РФ. Обман предусматривает сознательное введение потерпевшего в заблуждение. Необходимо, чтобы обман был направлен именно на изъятие ценностей. Если он выступает как способ облегчить к ним доступ, то такое дело может проходить по другим статьям УК РФ. Для того, чтобы преступление считалось мошенничеством, необходим прямой умысел преступников. То есть злоумышленник должен понимать характер своих действий, осознавать их последствия и желает их наступления - в виде получения денег, имущества или прав на него. * Статьей 159 Уголовного кодекса Российской Федерации установлена уголовная ответственность за мошенничество, под которым понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Наказание в этом случае предусмотрено вплоть до лишения свободы на срок до двух лет.
Главные признаки мошенничества : Переход денег или имущества от законного владельца к злоумышленнику. Это первое и основное, что требуется установить. Противоправный характер действий. То есть нельзя обвинить в мошенничестве человека, если он получил имущество законным путем. Например, получил в подарок, даже если потом отношения с дарителем испортились. Наличие ущерба. Если у человека обманом получили что-то, не представляющее ценности или непригодное к использованию, то это нельзя квалифицировать как мошенничество . Жертва должна передать имущество безвозмездно или по заниженной цене. Если была покупка за полную стоимость или обмен, то это не может называться мошенничеством. Корыстные мотивы - с точки зрения закона считаются обязательным признаком. Но на практике его не всегда принимают во внимание. Обычно, когда предмет хищения имеет какую-то ценность, то действия расцениваются мошенническими.
Способы мошенничества : 1. . По телефону, через смс : Очень часто на номер держателей банковских карт приходят смс, уведомляющие о якобы блокировке карты с просьбой перезвонить с целью разблокировки по номеру, очень похожему на номер оператора банка. Неосведомленные люди набирают указанный номер, где на другом конце провода им отвечает лже -оператор банка. Он запрашивает все данные владельца и карты, а впоследствии мошенники используют их для своих целей. Мошенники могут взломать Личный кабинет владельца банковской карты на сайте мобильного оператора. Надо отметить, что данный способ еще сложней, чем заполучить доступ к Мобильному банку. После этого они делают переадресацию смс-сообщений на свой мобильный номер и получают всю необходимую информацию от банка, которая поступает к держателю карты. В результате таких действий мошенники получают доступ к мобильному банку и возможность украсть деньги со счета. подразумевает выманивание денег (в том числе и со счета карты) – это отправка сообщений, содержащий текст Еще один вид смс-воровства, который о помощи (якобы от родственников или знакомых) с просьбой перевести определенную сумму на счет карты или телефон. Ваша банковская карта заблокирована . Срочно позвоните по этому номеру 8976543210 О, привет это ты на этом фото ttthh / ссылкамошенника . tph Мама, срочно положи мне 1000 рублей на этот номер 897654120. Мне не звони , потом объясню.
Способы мошенничества: 2. Звонки от лже -оператора: Такой вид махинации с банковскими картами широко распространен от «лица» Сбербанка или от лица правоохранительных органов. Сперва на номер телефона держателя карты приходит смс с номеров похожих на 900 или 9000 о том, что для подтверждения перевода денег необходимо ввести код, иначе операция совершится самостоятельно (при этом, разумеется, владелец не проводил никаких действий с деньгами ). Через некоторое время после смс абоненту звонит псевдо-оператор Сбербанка и говорит, что для отмены перевода денег им необходимо предоставить данные карты. Многие люди в панике и по незнанию предоставляют мошенникам всю запрашиваемую информацию и через считанные минуты остаются без средств на карте. Добрый день , вас беспокоит служба безопасности ,хотел сообщить вам, что ваши деньги находятся в опасности. Чтобы защитить ваши денежные средства вам нужно перевести деньги на «защищенный счет» через банкомат или мобильный банк.
Способы мошенничества: 3. Фишинг Это вид мошеннической деятельности, когда создаётся копия сайта знакомого вам сайта. Цель данного ресурса - заставить вас авторизоваться и ввести свои данные, чтобы затем присвоить настоящий аккаунт пользователя. Иногда фишинговые сайты выполнены в виде знакомых всем маркетплейсов и интернет-магазинов. Их задача состоит в обмане пользователя на деньги за товар, который он вряд ли получит. Впоследствии собранные данные банковских карт и платёжных сервисов используются для полного опустошения счёта. Фишинговые сайты отличаются лишь названием самого сайта, который чаще всего подобран так, чтобы был максимально похож на оригинальное название.
Способы мошенничества: 4. Вирусное ПО Вирусное ПО, как правило, проникает на устройство вместе со скачиваемым файлом и начинает своё функционирование вместе с его запуском - так называемый, троян. Назначений у подобных программ масса, но из наиболее актуальных стоит отметить: кража данных; слежка за пользователем (для сбора данных или компромата с последующим шантажом); использование вычислительной мощности для майнинга криптоактивов - криптоджекинг .
Способы мошенничества: 5. Финансовые пирамиды Это разновидность мошеннических схем, при которой основатели покрывают обязательства перед вкладчиками с помощью денег от новых вкладчиков. Пирамида начинается с громкой рекламы и обязательных историй об уже полученных больших прибылях. Организатор, открывая фирму, обещает доход, многократно превышающий возможные легальные инвестиционные инструменты. Первые клиенты, вложив деньги, должны дождаться всего лишь еще нескольких человек, чьи вложения как раз идут на покрытие обещанной первым инвесторам прибыли. Получив желаемое, они обеспечивают пирамиду громкой рекламой. Доход при этом получают не только предыдущие вкладчики, но и обязательно организатор всей схемы. Таким образом, в выигрыше всегда находятся те, кто присоединился к компании раньше . Проблемы начинаются , когда заканчиваются потенциальные новые клиенты и выплачивать обещанный доход нечем либо когда вкладчики пытаются забрать свои инвестиции - а они уже потрачены . В этот момент пузырь лопается. Большинство жертв финансовых пирамид попадаются как раз на предпосылке, что если войти в пирамиду на ранней стадии, то можно получить прибыль, а если вовремя выйти , то и сохранить.
Способы мошенничества: 6 . Мошенничество на рынке недвижимости («двойные продажи продажи людям квартир в незаконно построенных домах и т.д .). Одной из наиболее распространенных и прибыльных сфер для мошеннических действий является недвижимость. Новые технологии и развитие интернета сделали мошенничество на рынке недвижимости еще более остроумным и тонким . Существует множество различных схем мошенничества с недвижимостью. Одной из самых известных схем является подделка документов, связанных с недвижимостью. Мошенники могут подделывать документы о праве собственности на объект недвижимости или совершать махинации с заключением договоров купли-продажи. Еще одной распространенной схемой мошенничества с недвижимостью является предложение сделки по нереально выгодным условиям. Мошенники могут предлагать недвижимость по заведомо заниженной цене или обещать быструю и безопасную сделку. Заинтересованные покупатели, попадая в ловушку мошенников, могут потерять свои деньги или стать жертвой мошеннической сделки.
Ответственность за мошеннические действия Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием ( Наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до 360 часов, либо исправительными работами на срок до 1 года, либо ограничением или лишением свободы на срок до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 2 лет, либо арестом на срок до 4 месяцев .) Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину ( Наказывается штрафом в размере до 300 тыс . руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо обязательными работами на срок до 480 часов, либо исправительными работами на срок до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового, либо лишением свободы на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. Значительный ущерб гражданину в статьях настоящей главы, за исключением части пятой статьи 159, определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее пяти тысяч рублей .) Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере ( Наказывается штрафом в размере от 100 до 500 тыс . руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 до 3 лет, либо принудительными работами на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового, либо лишением свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере до 80 тыс . руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 6 месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до 1,5 лет либо без такового .) Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение ( Наказывается лишением свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до 1 млн.руб . или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до 2 лет либо без такового .) Основное отличие мошенничества от кражи, грабежа и разбоя заключается в том, что потерпевший лично передает свое имущество мошеннику, под воздействием обмана или злоупотребления доверием. Субъектом преступления признается дееспособное лицо, достигшее 16 летнего возраста.
ПОЧЕМУ НИЗКАЯ РАСКРЫВАЕМОСТЬ ТЕЛЕФОННОГО МОШЕННИЧЕСТВА ? Сложность раскрытия заключается в том, что в таких аферах действует преступное сообщество с четким распределением ролей. Одна часть банды занимается обзвоном граждан, вынуждая их переводить деньги на нужные счета. Другая часть сообщества – обналичивает деньги. Как правило, участники находятся в разных регионах России. Чаще всего, звонки с подменных номеров поступают российским гражданами из стран ближнего зарубежья. Так называемые колл -центры могут находиться и в тюрьме. Например, в 2020 году такой центр был обнаружен в изоляторе «Матросская Тишина ». Раскрытию таких преступлений мешает и потеря времени с момента совершения аферы, отсутствие тесного взаимодействия полиции с банками, мобильными операторами. К моменту заведения уголовного дела преступники уже выведут все деньги со счетов. В других странах для раскрытия мошенничества привлекают технических экспертов.
Интересные факты: самая большая сумма, которую перевели мошенникам Специалист по противодействию преступлениям, связанным с информационными технологиями Сергей Велигодский рассказал РБК о самом большом наваре мошенников. Их жертвой стала 54-летняя женщина, которая перевела 400 миллионов рублей. Приняв звонок от «сотрудников безопасности», которые изъявили желание спасти ее деньги, женщина сообщила о том, что у нее 14 миллионов рублей на счете в банке (не Сбербанк).Также она рассказала о том, что в другом банке у нее имеется вклад на 380 миллионов рублей . Ей ответили, что это очень серьезные деньги, ей позвонит сотрудник ФСБ и будет этим заниматься. Женщине под видом сотрудника ФСБ позвонил мошенник. « И вот она в течение месяца снимала эти деньги и отправляла их «спасателям», - пересказал этот случай представитель « Сбербанка».
Как не стать жертвой мошенников Не сообщайте никому и никогда паспортные данные и финансовые сведения: данные карты и ее владельца, трехзначный код с обратной стороны карты или СМС-код. Сотрудники банков и государственных структур никогда не запрашивают такую информацию. Не публикуйте ее в социальных сетях, на форумах и каких-либо сайтах в Интернете, а также не храните данные карт и PIN-коды на компьютере или в смартфоне . Если с неизвестного номера звонит якобы сотрудник банка, правоохранительных органов или государственной организации с сомнительным предложением (например, сообщением о попытке оформления кредита или подозрительной операции от вашего имени, обещанием высокого дохода по вкладу, предложением перевести средства на специальный счет Центробанка и тому подобное) или по телефону запугивают и требуют быстрых действий с финансами, положите трубку. Самостоятельно позвоните в банк по номеру телефона, указанному на обратной стороне карты или на его сайте, или в контакт-центр ведомства, сотрудником которого представлялся звонящий.
Как не стать жертвой мошенников Не совершайте каких-либо действий по счету, если вам звонят с просьбой или требованием о переводе денег, в том числе на «защищенный» или «специальный» счет Центробанка, или с предложением об оформлении кредита. Банк России не открывает счета и не работает с гражданами . Совершайте покупки в Интернете только на проверенных сайтах. Заведите специальную карту для онлайн-покупок и пополняйте ее ровно на ту сумму, которая нужна для оплаты. При совершении покупок обращайте внимание на наличие в строке браузера рядом с названием сайта значка безопасного соединения (замочка ). Никогда не вводите личные и финансовые данные на сомнительных сайтах и не переходите по ссылкам из подозрительных писем, которые предлагают, например, пройти опрос, получить какую-либо выплату и тому подобное. Официальные сайты финансовых организаций в поисковых системах (Яндекс, Mail.ru) помечены цветным кружком с галочкой.
Если вы стали жертвой мошенников на финансовом рынке, то: Немедленно заблокируйте карту с помощью мобильного приложения или личного кабинета на сайте банка. Заблокировать ее также можно через контакт-центр банка ( телефон указан на оборотной стороне карты) или в любом его отделении. В течение суток после получения сообщения о списании средств напишите заявление в отделении банка о несогласии с операцией. Также обратитесь с заявлением о хищении денег в любое отделение полиции. 1 2
Подведём итоги : Всегда проверяйте информацию Не сообщайте никому свои личные данные Не вкладывайте деньги в сомнительные предприятия с якобы высокой доходность Если вас обманули обращайтесь в полицию Помните! Украденные мошенниками средства вернуть нелегко и не всегда удается .
Когда умные и честные люди действуют заодно, глупцы и мошенники отступают . Шарль Дюкло
1. https ://13. мвд.рф / 2. https ://journal.tinkoff.ru/hustle/hustle-duet/ 3. https :// www.bfm.ru/news/472358?ysclid=lokauvz9pi213445490 4. https ://www.sravni.ru/enciklopediya/info/vidy-moshennichestva / 5. https ://www.klerk.ru/buh/articles/477145 / 6. https ://nipkef.ru/about/blog/finansovoe-moshennichestvo-vidy-i-priznaki / 7. https :// www.rbc.ru/finances/05/12/2020/5fca354d9a794777a1d1473e 8. https ://cbr.ru/information_security/pmp / 9. https ://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/8012ecdf64b7c9cfd62e90d7f55f9b5b7b72b755 / 10. https ://journal.tinkoff.ru/obman-poproshaek / 11. https :// www.ixbt.com/live/offtopic/osnovy-kiberbezopasnosti-kak-zaschitit-sebya-i-svoi-dannye.html#pid=4 12. https ://brobank.ru/perevel-dengi-moshennikam / 13. https ://pravo.ru/news/246774 / 14. https ://dropt.ru/profitability/statistika-finansovyh-rassledovanii-finansovye-prestupleniya / 15. https :// ria.ru/20230928/moshenniki-1899153728.html 16. https ://www.advokatservice.ru/services/documents/moshennichestvo_statiya_159_uk_rf / 17. https ://pravo.ru/news/246778/ Список использованных ресурсов:
Рыжие листья
Сказка "Узнай-зеркала"
Солдатская шинель
Астрономический календарь. Февраль, 2019
Три загадки Солнца