2016 ОП 14 Раб прогр год набора 2014 Деятельность кредитно-финансовых институтов специальность 38.02.07 "Банковское дело" (углубленной подготовки)
рабочая программа на тему

РАССМОТРЕНО

на заседании отделения ______________________

Протокол №_____

от "____"_________20___г.

СОГЛАСОВАНО:

на заседании

Методического совета

Протокол №____

от  "___" ________ 20__г.

УТВЕРЖДАЮ

зам.директора по учебной работе

_____________ И.М. Рыжова

"___"_____________ 20___г.

ГБПОУ МО

«Красногорский колледж»

Преподаватель

Маркова Т.М.

(место работы)

(занимаемая должность)

(инициалы, фамилия)

Дополнительный офис «Бизнес-центр Красногорский» ПАО «Московский Кредитный Банк»

Директор

Левченко В.И.

(место работы)

(занимаемая должность)

(инициалы, фамилия)

Вид учебной работы

Объем часов

Максимальная учебная нагрузка (всего)

60

Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)

40

в том числе:

Самостоятельная работа обучающегося (всего)

20

Итоговая аттестация в форме

дифференцированного

зачета

Наименование разделов

и тем 

Содержание учебного материала, практические занятия, самостоятельная работа обучающихся

Объем часов

Уровень

освоения

1

2

3

4

Раздел 1. Страховые компании и негосударственные пенсионные фонды

10

Тема 1.1. Страховые компании

Содержание учебного материала

2

1,2

1.1.1. Экономическое содержание страхования

Экономическое содержание страхования. Функции страхования. Понятие страхового фонда. Организационные формы страховых фондов. Нормативно-правовая база страхования. Лицензирование страховой деятельности. Регулирование страховой деятельности Банком России. Формы организации страховых компаний в российской и зарубежной практике. Профессиональные объединения страховщиков.

1.1.2. Формы и виды страхования

Формы и виды страхования. Добровольное и обязательное страхование. Виды имущественного страхования. Виды личного страхования. Рисковые и накопительные виды страхования. Сострахование, перестрахование, взаимное страхование.

1.1.3. Участники страховых отношений. Современное состояние страхового рынка.

Участники страховых отношений: страховщики, страхователи, выгодоприобретатели, застрахованные лица, страховые агенты, страховые брокеры. Понятие страхового риска и страхового случая. Финансовая основа страхования. Собственные средства страховщиков. Страховая премия. Страховой тариф. Страховые резервы. Принципы размещения страховых резервов. Элементы договора страхования. Современное состояние страхового рынка. Перспективы развития страхового рынка в Российской Федерации.

2

Практическое занятие №1:

Решение задач на определение ущерба и страхового возмещения в имущественном страховании

1

Практическое занятие №2:

Решение задач на определение страховой ответственности страховщика. Франшиза и ее виды.

Выполнение тестовых заданий по теме 1.1.

1

Самостоятельная работа обучающихся: изучение конспектов лекций и учебных изданий по теме 1.1.; изучение Федерального закона от 31.12.1997 № 157-ФЗ «Об организации страхового дела в Российской Федерации»; решение задач. Подготовка к практическому занятию.

                    2

Дидактический аспект: студент должен иметь представление о системе страхования в России; знать формы организации страховых компаний, виды их деятельности, пассивные и активные операции, процесс формирования прибыли и ее распределение; уметь различать пассивные и активные операции страховых компаний, определять ущерб и страховое возмещение в имущественном страховании.

Тема 1.2. Негосударственные пенсионные фонды

Содержание учебного материала

     2

1.2.1. Негосударственные пенсионные фонды как специфическая некоммерческая организация

Негосударственные пенсионные фонды как специфическая некоммерческая организация. Цели создания. Формы и принципы организации пенсионных фондов. Виды деятельности и функции негосударственных пенсионных фондов. Лицензирование деятельности негосударственных пенсионных фондов. Надзор и контроль за деятельностью фондов. Саморегулируемые организации.

Собственное имущество негосударственных пенсионных фондов. Пенсионные резервы и пенсионные накопления. Источники формирования пенсионных резервов и пенсионных накоплений. Принципы размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений.

1.2.2. Современное состояние системы негосударственных пенсионных фондов в России

Вкладчики, участники, застрахованные лица и страхователи негосударственных пенсионных фондов. Виды договоров. Содержание пенсионного договора. Органы управления фонда и контроля за его деятельностью. Особенности деятельности по формированию и инвестированию пенсионных накоплений. Требования к структуре инвестиционного портфеля фонда.

Современное состояние системы негосударственных пенсионных фондов в России.

Практическое занятие №3. Семинарское занятие

Проблемы и перспективы развития системы негосударственных пенсионных фондов в Российской Федерации.

2

Самостоятельная работа обучающихся: изучение конспектов лекций и учебных изданий по теме 1.2.; изучение Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах», подготовка сообщений о деятельности негосударственных пенсионных фондов в России на основе материалов периодической печати и Интернет-сайтов

                   1,5

Дидактический аспект: студент должен знать цели создания и принципы организации негосударственных пенсионных фондов; уметь различать вкладчиков и участников негосударственных пенсионных фондов, активные и пассивные операции пенсионных фондов.

Раздел 2. Инвестиционные институты

6

1,2

Тема 2.1. Сущность и основные принципы организации инвестиционных фондов

Содержание учебного материала

   2

2.1.1. Инвестиционные фонды как форма коллективного инвестирования

Инвестиционные фонды как форма коллективного инвестирования. Преимущества коллективного инвестирования по сравнению со схемами индивидуального инвестирования. Классификация инвестиционных фондов. Требования к составу и структуре активов фондов. Инвестиционная декларация.

2.1.2. Лицензирование и государственное регулирование деятельности инвестиционных фондов

Лицензирование и государственное регулирование деятельности инвестиционных фондов. Саморегулируемые организации. Защита интересов акционеров и владельцев инвестиционных паев. Аудит инвестиционных фондов.

Акционерные инвестиционные фонды: состав акционеров, органы управления, организация деятельности. Доверительное управление инвестиционными резервами фонда. Размещение акций акционерного инвестиционного фонда.

Самостоятельная работа обучающихся: изучение конспектов лекций и учебных изданий по теме 2.1; изучение Федерального закона от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах».

                        2

Дидактический аспект: студент должен иметь представление о характере инвестиционной деятельности в России; знать виды инвестиционных институтов за рубежом и в России,

Тема 2.2. Паевые инвестиционные фонды

Содержание учебного материала

2

2.2.1. Паевой инвестиционный фонд

Паевой инвестиционный фонд как обособленный имущественный комплекс. Инвестиционный пай как ценная бумага и его характеристики. Особенности организационной структуры паевых инвестиционных фондов. Открытые, интервальные и закрытые паевые инвестиционные фонды.

2.2.2. Современное состояние и тенденции развития паевых инвестиционных фондов в России

Формирование паевого инвестиционного фонда. Состав владельцев инвестиционных паёв. Правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Субъекты, участвующие в управлении и обслуживании фонда: управляющая компания, специализированный депозитарий, агенты по выдаче, погашению и обмену паёв, оценщики. Определение стоимости пая. Ведение реестра владельцев инвестиционных паев.

Современное состояние и тенденции развития паевых инвестиционных фондов в России и зарубежных странах

1

Практическое занятие № 4. Расчет стоимости пая инвестиционных фондов. Анализ стоимости чистых активов паевых инвестиционных фондов 

1

Самостоятельная работа обучающихся: изучение конспектов лекций и учебных изданий по теме 2.2; подготовка сообщений о деятельности паевых инвестиционных фондов в России на основе материалов периодической печати и Интернет-сайтов.

1,5

Дидактический аспект: знать особенности организационной структуры паевых инвестиционных фондов; уметь определять стоимость инвестиционного пая.

Раздел 3. Сберегательные институты. Финансовые компании и кредитные институты

10

1,2

Тема 3.1. Сберегательные институты

Содержание учебного материала

      2

Роль сберегательных институтов в вопросах социальной защиты населения

Цели создания сберегательных учреждений. Роль сберегательных институтов в вопросах социальной защиты населения. Специфика деятельности и многообразие форм сберегательных учреждений.

Основные виды сберегательных институтов в зарубежных странах: сберегательные кассы, ссудо-сберегательные ассоциации, доверительно-сберегательные банки, взаимосберегательные банки. Способы привлечения вкладчиков. Процентная политика. Виды предоставляемых кредитов. Система защиты вкладчиков.

Особенности развития сберегательных институтов в Российской Федерации. Роль Сберегательного банка Российской Федерации в организации сберегательного процесса и его позиционирование на рынке сберегательных услуг. Система страхования вкладов.

Практическое занятие № 5

Семинарское занятие. Сравнительная характеристика сберегательных банков зарубежных стран

1

Практическое занятие №6

Характеристика роли Сбербанка России в организации сберегательного процесса и его позиционирование на рынке сберегательных услуг

1

Самостоятельная работа: изучение конспектов лекций и учебных изданий по теме 3.1; изучение Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»; подготовка сообщений о деятельности сберегательных институтов в России и зарубежных странах на основе материалов периодической печати и Интернет-сайтов.

                       2

Дидактический аспект: студент должен иметь представление о развитии сберегательных учреждений в России; знать формы сберегательных учреждений, специфику их деятельности; уметь разбирать в процентной политике сберегательных учреждений.

Тема 3.2. Финансовые компании и кредитные институты

Содержание учебного материала

      2

3.2.1. Финансовые компании как вид кредитного института

Финансовые компании как особый вид кредитного института. Виды финансовых компаний в зависимости от специализации: потребительские компании. Компании по кредитованию продаж, компании по кредитованию бизнеса. Источники ресурсов. Виды предоставляемых кредитов, особенности кредитования и процентная политика. Специфика деятельности финансовых компаний

3.2.2. Кредитные союзы, товарищества и общества

Цели создания кредитных союзов, товариществ и обществ взаимного кредита. Правовые основы создания и деятельности кредитных потребительских кооперативов, союзов (ассоциаций) в Российской Федерации. Принципы организации деятельности кредитного кооператива. Состав пайщиков. Взносы и фонды. Управление кредитным кооперативом. Объединение кооперативов. Саморегулируемые организации. Регулирование Банком России деятельности кредитных кооперативов и их объединений.

Современное состояние и тенденции развития финансовых компаний и кредитных институтов в Российской Федерации.

2

Самостоятельная работа: изучение конспектов лекций и учебных изданий по теме 3.2; изучение Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»; подготовка сообщений о деятельности финансовых компаний и кредитных потребительских кооперативов в России на основе материалов периодической печати и Интернет-сайтов.

             1,5

Дидактический аспект: студент должен знать виды финансовых компаний, цели и сферу их деятельности, организацию деятельности финансово-промышленных групп, особенности формирования собственных средств, состав участников, осуществление операций кредитными союзами, кредитными товариществами и обществами взаимного кредита; уметь анализировать деятельность различных финансовых компаний и кредитных институтов

Тема 3.3. Ломбарды

Содержание учебного материала

1

1      

Ломбард как специализированная коммерческая организация. Основные виды деятельности ломбардов: предоставление краткосрочных займов гражданам, хранение вещей.

Оценка страхования вещей, принятых ломбардом в залог на хранение. Правила кредитования ломбардами. Договор займа. Обязательства заемщика. Правила хранения вещей в ломбарде. Договор хранения. Порядок реализации невостребованных вещей. Развитие ломбардного бизнеса в России

Практическое занятие №7

Выполнение заданий по оформлению операций ломбардов.

Выполнение тестовых заданий по темам 3.1.-3.2.

Самостоятельная работа: изучение конспектов лекций и учебных изданий по теме 3.3.; изучение федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах»; подготовка к практическому занятию.

               1,5

Раздел 4. Лизинговые и факторинговые компании

8

1,2

Тема 4.1. Лизинговые компании

Содержание учебного материала

2

Понятие лизинга (финансовой аренды). Предмет и субъекты лизинговой деятельности. Формы лизинга. Основные этапы осуществления лизинговой сделки. Содержание лизингового договора. Состав, размер, способ осуществления и периодичность лизинговых платежей. Особенности финансового и оперативного лизинга.

Организация деятельности лизинговых компаний. Их характеристика. Организационная и функциональная структура лизинговой компании. Соотношение собственных и привлеченных средств. Лизинговые риски и страхование имущества. Формирование доходов лизинговой компании. Источники финансовых ресурсов рынка лизинговых услуг.

Основные направления развития лизинговых компаний в России. Проблемы и перспективы развития рынка лизинговых услуг.

Практическое занятие №8:

Выполнение заданий по расчёту лизинговых платежей и оформлению лизинговой сделки.

Выполнение тестовых заданий по теме 4.1.

2

Самостоятельная работа: изучение конспектов лекций и учебных изданий по теме 4.1; изучение Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)»; подготовка к практическому занятию.

                         2

Дидактический аспект: студент должен знать особенности деятельности и организации лизинговых компаний, основных участников лизинговых операций, разбираться в специфике деятельности лизингового бизнеса в России; уметь выполнять расчеты лизинговых платежей и оформлять лизинговые сделки.

Тема 4.2. Факторинговые компании

Содержание учебного материала

2

Экономическое содержание факторинговой операции (финансирование под уступку денежного требования). Участники факторинговой сделки: финансовые агенты, кредиторы, должники. Содержание факторингового договора. Взаимные обязательства сторон, гарантии и риски. Виды факторинговых операций.

Организация деятельности факторинговых компаний. Состав учредителей. Источники ресурсов. Формирование доходов факторинговых компаний.

Особенности и тенденции развития факторинга в Российской Федерации

Практическое занятие №9:

Выполнение заданий по оформлению факторинговой операции и расчёту доходов по ней.

Составление сравнительной характеристики банковского и небанковского факторинга. Определение стоимости факторинговой операции

Выполнение тестовых заданий по теме 4.2.

2

Самостоятельная работа: изучение конспектов лекций и учебных изданий по теме 4.2; изучение Гражданского кодекса Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ; подготовка к практическому занятию.

                              2

Дидактический аспект: студент должен знать особенности деятельности факторинговых компаний, виды их операций и услуг, источники доходов; уметь оформлять факторинговые операции и расчеты доходов по ним

Раздел 5. Брокерские, дилерские компании, инфраструктурные организации рынка ценных бумаг

6

1,2

Тема 5.1. Брокерские

и дилерские компании

Содержание учебного материала

2

Брокерские и дилерские компании: общие и специфические черты организации деятельности

Получение лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг. Квалификационные требования и нормативы достаточности собственных средств. Типовая структура брокерских и дилерских компаний. Источники формирования средств. Расходы и доходы.

Порядок осуществления брокерской и дилерской деятельности. Функции брокера и дилера. Права и обязанности брокера при оказании услуг клиентам. Совмещение деятельности брокеров и дилеров с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Особенности рынка брокерских и дилерских услуг в России.

Практическое занятие №10

Анализ состояния брокерского бизнеса в России

Самостоятельная работа: изучение конспектов лекций и учебных изданий по теме 5.1; изучение Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», «Правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации» (Утв. Постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 11.10.1999 № 9); подготовка сообщений о деятельности брокерских и дилерских компаний в России на основе материалов периодической печати и Интернет-сайтов.

               2

Дидактический аспект: студент должен знать особенности деятельности брокерских и дилерских учреждений, функции брокера и дилера, особенности рынка брокерских и дилерских услуг в России.

Тема 5.2. Клиринговые организации

Содержание учебного материала

2

Назначение клиринговых организаций. Лицензирование деятельности. Требования к клиринговой деятельности. Внутренние документы, регулирующие деятельность клиринговой организации. Источники средств, тарифы и доходы. Совмещение клиринговой деятельности с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Услуги, предоставляемые клиринговыми организациями. Виды и участники клиринга. Процедура проведения клиринга. Риски в клиринговых системах.

Развитие клиринговых систем в Российской Федерации

Самостоятельная работа: изучение конспектов лекций и учебных изданий по теме 5.2; изучение Положения «О клиринговой деятельности на рынке ценных бумаг» (Утв. Постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 14.08.2002 № 32/пс); подготовка сообщений о деятельности клиринговых организаций в России на основе материалов периодической печати и Интернет-сайтов

              2

Тема 5.3. Фондовые биржи

Организаторы торговли на рынке ценных бумаг. Фондовая биржа: функции и требования к деятельности. Органы управления и структура фондовой биржи. Доходы и расходы.

Участники торгов. Порядок допуска ценных бумаг к торгам на фондовой бирже. Порядок проведения торгов. Раскрытие и предоставление информации организатором торговли. Хранение и защита информации. Торгово-расчётная инфраструктура российского рынка ценных бумаг. Электронные торговые системы.

Особенности и тенденции развития фондовых бирж в Российской Федерации

Практическое занятие №11

Порядок допуска ценных бумаг к торговле на фондовой бирже

Практическое занятие №12: семинарское занятие:

Организация биржевой торговли на рынке ценных бумаг.

Выполнение тестовых заданий по темам 5.1.-5.3.

2

Самостоятельная работа: изучение конспектов лекций и учебных изданий по теме 5.3; изучение Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и Положения «О деятельности по организации торговли на рынке ценных бумаг» (Утв. Постановлением Федеральной службы по финансовым рынкам Российской Федерации от 09.10.2007 № 07-102/пз-н); подготовка сообщений о деятельности фондовых бирж и других организаторов торговли на рынке ценных бумаг в России на основе материалов периодической печати и Интернет-сайтов

Дидактический аспект: студент должен знать функции и структуру фондовой биржи, особенности и тенденции развития фондовых бирж в Российской Федерации

Максимальная учебная нагрузка (всего)

60

Аудиторная учебная нагрузка (всего)

40

Контроль и оценка результатов освоения дисциплины осуществляется преподавателем в процессе проведения практических занятий и лабораторных работ, тестирования, а также выполнения обучающимися индивидуальных заданий, проектов, исследований. Результаты обучения (освоенные умения, усвоенные

знания)

Коды формируемых профессиональных и общих компетенций

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения

Умения:

- применять понятийно-категориальный аппарат, ориентироваться в системе законодательных и нормативно-правовых актов, регламентирующих сферу деятельности кредитно-финансовых институтов

ОК 1

ОК 4

ОК 8

экспертная оценка результатов деятельности студентов при выполнении практических работ, индивидуальных заданий, тестировании, написании рефератов

- использовать источники информации о российской и зарубежной практике функционирования кредитно-финансовых институтов

ОК 4

ОК 5

ОК 8

экспертная оценка результатов деятельности студентов при выполнении практических работ, индивидуальных заданий, написании рефератов

- проводить сравнительный анализ деятельности различных кредитно-финансовых учреждений по функциональным признакам

ОК 4

экспертная оценка результатов деятельности студентов при выполнении практических работ, тестировании, индивидуальных заданий, написании рефератов

- анализировать статистические данные о деятельности кредитно-финансовых институтов и составлять аналитические обзоры, формулировать выводы

ОК 1

ОК 4

ОК 5

экспертная оценка результатов деятельности студентов при выполнении практических работ

- оценивать проблемы и перспективы развития рынков услуг кредитно-финансовых институтов в российской экономике

ОК 1

ОК 4

ОК 5

экспертная оценка результатов деятельности студентов при выполнении практических работ, индивидуальных заданий, тестировании, написании рефератов

Знания:

- порядок создания, назначение, функции и операции страховых компаний, негосударственных пенсионных фондов и инвестиционных институтов

ОК 1

ОК 4

ОК 5

экспертная оценка результатов деятельности студентов при выполнении практических работ, индивидуальных заданий, тестировании, написании рефератов

- цели создания, виды, специфику и направления деятельности сберегательных институтов, их роль в вопросах

ОК 1

ОК 4

ОК 5

экспертная оценка результатов деятельности студентов при выполнении практических работ, индивидуальных заданий