Презентация для специальности 38.02.07. "Банковское дело" по дисциплине "Финансовый менеджмент"
презентация к уроку по теме
Предварительный просмотр:
Подписи к слайдам:
Ликвидность коммерческого банка — это способность своевременно и без потерь выполнять свои обязательства перед клиентами (вкладчиками, кредиторами, инвесторами) Оценка ликвидности банка является одной из наиболее сложных задач, позволяющих получить ответ на самый важный вопрос: способен ли банк отвечать по своим обязательствам. На способность банка отвечать по обязательствам влияют характеристики состояния и изменения ресурсной базы, возвратность активов, финансовый результат деятельности, размер собственных средств (капитала) банка, а также качество управления банком, менеджмент, которые в определенные моменты могут сыграть и играют решающую роль.
Банк считается ликвидным, если сумма его средств и активов достаточна: Для своевременного погашения долговых и финансовых обязательств На случай непредвиденных или чрезвычайных обстоятельств Существует несколько нормативов ликвидности коммерческого банка
Норматив мгновенной ликвидности (Н2) регулирует (ограничивает) риск потери банком ликвидности в течение одного операционного дня и определяет минимальное отношение суммы высоколиквидных активов банка к сумме пассивов банка по счетам до востребования. Норматив рассчитывается по формуле Л а.м - высоколиквидные активы, т.е. финансовые активы, которые должны быть получены в течение ближайшего дня и могут быть незамедлительно востребованы банком О в.м — обязательства (пассивы) до востребования, по которым вкладчиком или кредитором может быть предъявлено требование об их незамедлительном погашении. Минимально допустимое значение норматива Н2 устанавливается в размере 15%.
Норматив текущей ликвидности банка (НЗ) ограничивает риск потери банком ликвидности в течение ближайших к дате расчета норматива 30 календарных дней и определяет минимальное отношение суммы ликвидных активов банка к сумме пассивов банка по счетам до востребования и на срок до 30 календарных дней. Норматив текущей ликвидности (Н3) рассчитывается по формуле Л а.т — ликвидные активы, т.е. финансовые активы, которые должны быть получены банком или могут быть востребованы в течение ближайших 30 календарных дней О в.т — обязательства (пассивы) до востребования, по которым вкладчиком или кредитором может быть предъявлено требование об их незамедлительном погашении, и обязательства банка перед кредиторами (вкладчиками) сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней.
Норматив долгосрочной ликвидности (Н4) регулирует (ограничивает) риск потери банком ликвидности в результате размещения средств в долгосрочные активы и определяет максимально допустимое отношение кредитных требований банка с оставшимся сроком погашения до даты погашения свыше 365 или 366 календарных дней, к собственным средствам (капиталу) банка и обязательствам (пассивам) с оставшимся сроком до даты погашения свыше 365 или 366 календарных дней. Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4) рассчитывается по формуле КР Д — кредитные требования с оставшимся сроком до даты погашения свыше 365 или 366 календарных дней, а также пролонгированные кредиты; К — капитал банка; ОД — обязательства (пассивы) банка по кредитам и депозитам, полученным банком, а также по обращающимся на рынке долговым обязательствам банка с оставшимся сроком погашения свыше 365 или 366 календарных дней. Определяются самим банком на основании первичных документов. Максимально допустимое значение норматива H4 устанавливается в размере 120%.
увававаыввыаыавааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааааа Какой банк признается финансово устойчивым?
По теме: методические разработки, презентации и конспекты
![](/sites/default/files/pictures/2019/10/16/picture-335566-1571251627.jpg)
Лекция - презентация "Деньги. Банковская система"
Лекция - презентация по теме: "Деньги. Банковская система" представлена слайдами с основным текстовым материалом для конспектирования и визуального восприятия, а также блок-схемами....
![](/sites/default/files/pictures/2016/08/25/picture-808380-1472128032.jpg)
презентация на тему: Банковские карты в системе расчетов: состояние, проблемы, перспективы развития на примере АО «Россельхозбанк»
Презентационный материал содержит данные исследовательской работы по специальности "Банковское Дело" по МДК "Организация ведения безналичных расчётов"...
![](/sites/default/files/pictures/2017/04/11/picture-915607-1491929469.jpg)
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ МЕНЕДЖМЕНТ СПЕЦИАЛЬНОСТЬ 080110 Банковское дело
Рабочая программа по дисциплине Менеджмент для специальности СПО Банковское дело...
![](/sites/default/files/pictures/2014/08/19/picture-470720-1408460234.jpg)
Презентация по дисциплине Менеджмент на тему: "Event-менеджмент"
Еvent management (от англ. event - «событие») - это полный комплекс мероприятий по созданию корпоративных и массовых событий. Причем если первые направлены в основном на укрепление внутрикорпоративног...
![](/sites/default/files/pictures/2018/09/19/picture-1059689-1537362874.jpg)
Учебное пособие для специальности СПО 38.02.07 "Банковское дело", дисциплина "Организация продажи банковских продуктов и услуг", "Схемы отдельных этапов жизненного цикла банковского продукта (товара)"
Отдельные этапы жизненного цикла банковского продукта (товара)"...
![](/sites/default/files/pictures/2016/12/16/picture-867029-1481881003.jpg)
Презентация внеурочного мероприятия по теме "Банковские карты: что делать, если..."
Рассмотрение различных проблем с банковскими картами и способов их решения...