Министр

М.А. Топилин

446

Регистрационный
номер

Организация и проведение деятельности по взысканию задолженностей

08.014

(наименование вида профессиональной деятельности)

Код

Обеспечение производства платежей по просроченным задолженностям физических лиц

2429

Специалисты в области права, не вошедшие в другие группы

-

-

(код ОКЗ*(1))

(наименование)

(код ОКЗ)

(наименование)

66.11.4

Деятельность по обеспечению эффективности функционирования финансовых рынков

(код ОКВЭД*(2))

(наименование вида экономической деятельности)

Обобщенные трудовые функции

Трудовые функции

код

наименование

уровень
квалификации

наименование

код

уровень
(подуровень) квалификации

А

Взаимодействие с должником на ранних стадиях взыскания задолженности

5

Анализ информации (досье) о заемщике, имеющем просроченную задолженность

А/01.5

5

Подготовка плана мероприятий по обеспечению производства платежей по просроченным задолженностям заемщика

А/02.5

5

Проведение переговоров с заемщиком, имеющим просроченную задолженность, и поручителями

А/03.5

5

В

Внесудебная работа по

взысканию

задолженности

6

Инициация процедур реструктуризации задолженности

В/01.6

6

Оптимизация портфеля долгов

В/02.6

6

Наименование

Взаимодействие с должником на ранних стадиях взыскания задолженности

Код

А

Уровень квалификации

5

Происхождение обобщенной трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей, профессий

Специалист по работе с просроченной задолженностью

Требования к образованию и обучению

Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена

Требования к опыту практической работы

-

Особые условия допуска к работе

-

Другие характеристики

-

Наименование документа

Код

Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности

ОКЗ

2429

Специалисты в области права, не вошедшие в другие группы

ОКСО*(3)

080108

Банковское дело

Наименование

Анализ информации (досье) о заемщике, имеющем просроченную задолженность

Код

А/01.5

Уровень (подуровень) квалификации

5

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Изучение кредитного досье заемщика, имеющего просроченную задолженность

Определение уровня платежеспособности заемщика, имеющего просроченную задолженность, на основании сведений кредитного досье

Выявление причин просроченной задолженности

Определение контактных данных для проведения переговоров с заемщиком, имеющим просроченную задолженность

Выбор на основании полученных данных стратегии, тактики и методов работы с заемщиком

Планирование звонков по всем контактным телефонам заемщика

Составление перечня аргументированных доводов

Подготовка календарного плана-графика коммуникаций с должником

Подготовка письма-обращения к должнику

Подготовка документации для работы с заемщиком, имеющим просроченную задолженность

Необходимые умения

Выявлять причины ненадлежащего исполнения условий договора и выставлять требования по оплате просроченной задолженности

Выбирать формы и методы взаимодействия с заемщиком, имеющим просроченную задолженность

Подбирать и применять методы и способы эффективной деловой коммуникации с учетом индивидуальных особенностей партнера

Планировать и применять тактику при проведении переговоров

Применять положения и нормы действующего законодательства Российской Федерации в области банковского дела, гражданского права, уголовного права, уголовно-процессуального права, административного права

Разрабатывать систему мотивации заемщика, имеющего просроченную задолженность, и применять ее с целью обеспечения производства платежей с учетом индивидуальных особенностей заемщика и условий кредитного досье

Определять характер, содержание и носители информационных сообщений, исходящих от заемщика (должника)

Направлять запросы в бюро кредитных историй в соответствии с требованиями действующего регламента

Находить контактные данные заемщика в открытых источниках и специализированных базах данных

Необходимые знания

Административное и уголовное законодательство Российской Федерации

Основы банковского дела

Особенности социально-экономической ситуации в различных регионах Российской Федерации

Виды кредитования, принципы оплаты кредита, правила возвратности кредита в соответствии с установленным графиком платежей

Информационные технологии в профессиональной сфере

Основы психологии

Основы этики делового общения и межкультурной коммуникации

Основы теории и практики переговорного процесса

Основы теории и практики регулирования конфликтов

Отечественная и международная практика взыскания задолженности

Другие характеристики

-

Наименование

Подготовка плана мероприятий по обеспечению производства платежей по просроченным задолженностям заемщика

Код

А/02.5

Уровень (подуровень) квалификации

5

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Формирование в специализированном программном обеспечении шаблонов уведомлений о наличии задолженности

Доведение до заемщика, имеющего просроченную задолженность, информации о последствиях ненадлежащего исполнения условий договора

Отправка писем-уведомлений о наличии задолженности

Анализ способов оплаты просроченной задолженности

Проведение телефонных переговоров с заемщиком, имеющим просроченную задолженность, подведение итогов переговоров и составление отчетов

Планирование последующих мероприятий по обеспечению производства платежей по просроченным задолженностям

Необходимые умения

Идентифицировать заемщика

Подбирать и применять методы и способы эффективной деловой коммуникации с учетом индивидуальных особенностей партнера

Выстраивать систему аргументации для мотивации производства платежей по просроченной задолженности

Составлять отчеты

Планировать работу с заемщиком, имеющим просроченную задолженность, на основании предварительно проделанной работы и с учетом намерений заемщика по оплате просроченной задолженности

Необходимые знания

Способы идентификации личности заемщика, имеющего просроченную задолженность

Типовые причины неисполнения условий кредитного договора и способы погашения просроченной задолженности

Процедура досудебного взыскания, процедура судебного и исполнительного производства

Основы теории и практики переговорного процесса

Основы теории и практики регулирования конфликтов

Основы этики делового общения и межкультурной коммуникации

Другие характеристики

-

Наименование

Проведение переговоров с заемщиком, имеющим просроченную задолженность, и поручителями

Код

А/03.5

Уровень (подуровень) квалификации

5

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Установление личного контакта с заемщиком, имеющим просроченную задолженность

Обсуждение с заемщиком, имеющим просроченную задолженность, сценария производства платежей по просроченным задолженностям

Доведение до сведения заемщика, имеющего просроченную задолженность, последствий ненадлежащего исполнения условий договора, условий штрафных санкций (в зависимости от договорных обязательств)

Разъяснение заемщику, поручителю или залогодателю последствий невыполнения ими своих финансовых обязательств

Получение (по возможности) с заемщика объяснительной записки по факту просрочки платежей

Определение с заемщиком либо поручителем даты совершения платежа для погашения просроченной задолженности

Осмотр залогового/иного имущества, составление соответствующих актов

Передача уведомления о наличии задолженности

Необходимые умения

Идентифицировать заемщика

Выстраивать систему аргументации для мотивации производства платежей по просроченной задолженности

Подбирать оптимальный способ погашения просроченной задолженности

Подбирать и применять методы и способы эффективной деловой коммуникации с учетом индивидуальных особенностей партнера

Составлять отчеты

Планировать работу с заемщиком, имеющим просроченную задолженность, на основании предварительно проделанной работы и с учетом намерений заемщика по оплате просроченной задолженности

Необходимые знания

Типовые причины неисполнения условий кредитного договора и способы погашения просроченной задолженности

Основы теории и практики переговорного процесса

Процедура досудебного взыскания, процедура судебного и исполнительного производства

Другие характеристики

-

Наименование

Внесудебная работа по взысканию задолженности

Код

В

Уровень квалификации

6

Происхождение обобщенной трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей, профессий

Специалист по работе с просроченной задолженностью

Требования к образованию и обучению

Высшее образование - специалитет, магистратура

Требования к опыту практической работы

-

Особые условия допуска к работе

-

Другие характеристики

-

Наименование документа

Код

Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности

ОКЗ

2429

Специалисты в области права, не вошедшие в другие группы

ОКСО

050402

Юриспруденция

080100

Экономика

080105

Финансы и кредит

Наименование

Инициация процедур реструктуризации задолженности

Код

В/01.6

Уровень (подуровень) квалификации

6

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Анализ перспектив взыскания задолженности (по сумме сбора задолженности, по просрочке, по типам кредитных продуктов)

Обоснование целесообразности программ дисконтирования (реструктуризации) долгов

Подготовка и передача кредитору документов для судопроизводства и исполнительного производства

Необходимые умения

Применять информационные технологии в профессиональной сфере

Использовать правовые и информационные базы данных

Работать с нормативно-правовыми документами

Подготавливать аналитические справки с обоснованием предоставления реструктуризации долгов

Организовывать и проводить встречи с представителями органов судебного и исполнительного производства

Производить юридический анализ схем взыскания задолженности

Производить финансовый анализ схем взыскания задолженности

Необходимые знания

Методики анализа результативности взыскания задолженности

Законодательство Российской Федерации о банках и банковской деятельности

Практика судебного и исполнительного производства

Основы теории и методы альтернативных решений спорных ситуаций

Другие характеристики

-

Наименование

Оптимизация портфеля долгов

Код

В/02.6

Уровень (подуровень) квалификации

6

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Прогнозирование результативности взыскания по реестрам долгов

Анализ затрат на взыскание задолженности по конкретным реестрам долгов

Анализ текущей результативности по работе с реестром должников на регулярной основе

Корректировка стратегии взыскания в зависимости от результатов прогноза

Подготовка пакета нормативной документации для участия в тендерах на получение объемов долгов в работу

Взаимодействие с представителем заказчика по текущему сопровождению реестров

Сопровождение цессионных сделок при покупке портфеля долгов

Необходимые умения

Применять информационные технологии в профессиональной сфере

Работать с большими объемами данных

Разрабатывать сценарии развития ситуации

Разрабатывать необходимую документацию для участия в переговорах

Необходимые знания

Основы теории и методы прогнозирования

Основы документооборота

Основы делового этикета

Специфика сопровождения агентских сделок

Специфика организации и сопровождения цессионных сделок

Другие характеристики

-

Общероссийское объединение работодателей "Российский союз промышленников и предпринимателей" (РСПП), город Москва

Исполнительный вице-президент

Кузьмин Дмитрий Владимирович

1

ФГБОУ ВПО "Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации (Финансовый университет)", город Москва

Министр

М.А. Топилин

445

Регистрационный номер

Операции на межбанковском рынке

08.013

(наименование вида профессиональной деятельности)

Код

Привлечение и размещение денежных ресурсов на межбанковском кредитном рынке в целях поддержания банком ликвидности и получения дохода

1211

Управляющие финансовой деятельностью

2411

Бухгалтеры

(код ОКЗ*(1))

(наименование)

(код ОКЗ)

(наименование)

64.19

Денежное посредничество прочее

64.92

Предоставление займов и прочих видов кредита

66.11.4

Деятельность по обеспечению эффективности функционирования финансовых рынков

66.19.4

Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

(код ОКВЭД*(2))

(наименование вида экономической деятельности)

Обобщенные трудовые функции

Трудовые функции

код

наименование

уровень квалификации

наименование

код

уровень (подуровень) квалификации

А

Обеспечение

межбанковского

взаимодействия

5

Подготовка соглашений об условиях сотрудничества на межбанковском рынке

А/01.5

5

Подготовка предложений об условиях сотрудничества на межбанковском рынке

А/02.5

5

Ведение информационной базы по контрагентам на межбанковском рынке

А/03.5

5

В

Проведение операций на межбанковском рынке

6

Проведение операций на рынке межбанковского кредитования

В/01.6

6

С

Организация операций на межбанковском рынке

7

Организация и контроль проведения операций на межбанковском рынке

С/01.7

7

Организация взаимодействия организаций с целью осуществления операций на межбанковском рынке

С/02.7

7

Наименование

Обеспечение межбанковского взаимодействия

Код

А

Уровень квалификации

4

Происхождение обобщенной трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей, профессий

Экономист

Менеджер по работе с кредитными организациями

Требования к образованию и обучению

Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена

Требования к опыту практической работы

-

Особые условия допуска к работе

-

Другие характеристики

-

Наименование документа

Код

Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности

ОКЗ

3313

Помощники бухгалтеров

ЕКС*(3)

-

Экономист

ОКПДТР*(4)

20002

Агент банка

ОКСО*(5)

080108

Банковское дело

Наименование

Подготовка соглашений об условиях сотрудничества на межбанковском рынке

Код

А/01.5

Уровень

(подуровень) квалификации

5

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Подготовка материалов для проведения переговоров о сотрудничестве на межбанковском рынке с участниками финансового рынка

Подготовка необходимой аналитической информации для организации сотрудничества на межбанковском рынке для участников финансового рынка

Оформление, подготовка к подписанию договоров/соглашений с участниками финансового рынка

Формирование и ведение досье участников финансового рынка

Необходимые умения

Применять универсальное и специализированное программное обеспечение, необходимое для сбора и анализа информации для сотрудничества на межбанковском рынке

Пользоваться справочными информационными базами данных, необходимыми для сотрудничества на межбанковском рынке

Работать на персональном компьютере

Работать с офисной оргтехникой

Работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности

Анализировать изменения нормативных правовых актов Российской Федерации в профессиональной области

Устанавливать и развивать деловые отношения для сотрудничества на межбанковском рынке

Необходимые знания

Технология ведения переговоров

Деловой этикет

Порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на предоставление разных видов финансовых услуг, в том числе на межбанковском рынке

Особенности делопроизводства и документооборот на межбанковском рынке

Другие характеристики

-

Наименование

Подготовка предложений об условиях сотрудничества на межбанковском рынке

Код

А/02.5

Уровень

(подуровень) квалификации

5

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Подготовка информационных справок, необходимых для взаимодействия на межбанковском рынке, по участникам финансового рынка

Необходимые умения

Подготавливать документацию, необходимую для сотрудничества на межбанковском рынке, на основе соответствующих локальных нормативных правовых актов и методических документов

Пользоваться современными техническими средствами поиска и анализа финансовой информации, необходимой для сотрудничества на межбанковском рынке

Пользоваться справочными информационными базами данных, необходимых для сотрудничества на межбанковском рынке

Необходимые знания

Финансовый анализ банковской отчетности участников финансового рынка

Основы бухгалтерского учета в банках

Особенности делопроизводства и документооборота на межбанковском рынке

Другие характеристики

-

Наименование

Ведение информационной базы по контрагентам на межбанковском рынке

Код

А/03.5

Уровень

(подуровень) квалификации

5

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Ввод информации по участникам финансового рынка в программное обеспечение банка

Изменение в программном обеспечении банка информации по участникам финансового рынка

Необходимые умения

Работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности

Пользоваться современными техническими средствами поиска и анализа финансовой информации по контрагентам на межбанковском рынке

Необходимые знания

Современные информационные технологии, справочные и информационные системы в сфере права, бухгалтерского учета

Методы сбора, обработки и анализа информации об участниках финансового рынка с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий

Нормативные правовые акты Российской Федерации в профессиональной области

Другие характеристики

-

Наименование

Проведение операций на межбанковском рынке

Код

В

Уровень

квалификации

5

Происхождение обобщенной трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей, профессий

Дилер

Старший (ведущий) дилер

Специалист по межбанковским операциям

Экономист

Требования к образованию и обучению

Высшее образование

Требования к опыту практической работы

-

Особые условия допуска к работе

-

Другие характеристики

Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации

Наименование документа

Код

Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности

ОКЗ

2411

Бухгалтеры

ЕКС

-

Экономист по финансовой работе

ОКПДТР

20002

Агент банка

ОКСО

080100

Экономика

080105

Финансы и кредит

Наименование

Проведение операций на рынке межбанковского кредитования

Код

В/01.6

Уровень

(подуровень) квалификации

6

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Принятие решения о проведении размещения/привлечения денежных активов в пределах установленных лимитов на контрагента межбанковского рынка

Заключение различного вида сделок (депозитных и кредитных; биржевых и внебиржевых) с контрагентами межбанковского рынка - участниками финансового рынка

Получение и подтверждение информации по сделкам на межбанковском рынке

Необходимые умения

Работать на торговых площадках

Производить финансовые вычисления по сделкам

Работать с торговыми терминалами

Необходимые знания

Финансовые информационно-аналитические ресурсы, в том числе межбанковского рынка

Методы финансового анализа

Технологии ведения переговоров

Методы анализа потребности в дополнительной ликвидности

Другие характеристики

-

Наименование

Организация операций на межбанковском рынке

Код

С

Уровень

квалификации

7

Происхождение обобщенной трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей, профессий

Руководитель направления по операциям на межбанковском рынке

Требования к образованию и обучению

Высшее образование - бакалавриат

Высшее образование - магистратура, специалитет

Требования к опыту практической работы

При наличии квалификации бакалавра опыт руководства организацией (подразделением) в финансовом секторе экономики не менее трех лет

Особые условия допуска к работе

-

Другие характеристики

Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже чем раз в три года)

Наименование документа

Код

Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности

ОКЗ

1211

Управляющие финансовой деятельностью

ЕКС

-

Менеджер

ОКПДТР

25082

Начальник участка (в прочих отраслях)

25108

Начальник центра (в прочих отраслях)

26151

Руководитель группы (специализированной в прочих отраслях)

27215

Управляющий отделением (банка и др.)

ОКСО

080100

Экономика

080105

Финансы и кредит

080500

Менеджмент

Наименование

Организация и контроль проведения операций на межбанковском рынке

Код

С/01.7

Уровень (подуровень) квалификации

7

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Планирование организационной структуры и направления деятельности подразделения по операциям на межбанковском рынке

Определение требований к персоналу подразделения по операциям на межбанковском рынке

Планирование программы развития персонала подразделения по операциям на межбанковском рынке

Разработка программы и планов текущей работы подразделения по операциям на межбанковском рынке

Организация контроля деятельности подразделения по операциям на межбанковском рынке

Необходимые умения

Устанавливать и поддерживать деловые контакты по вопросам межбанковского рынка внутри организации

Оценивать ресурсы, необходимые для создания подразделения по операциям на межбанковском рынке

Применять локальные (в том числе корпоративные) нормативные правовые акты и методические документы для организации работы подразделения по операциям на межбанковском рынке

Организовывать систему отчетности в подразделении по операциям на межбанковском рынке

Организовывать контроль деятельности подразделения по операциям на межбанковском рынке

Организовывать систему внутренней и внешней коммуникации в подразделении по операциям на межбанковском рынке

Определять основные показатели эффективности работы персонала подразделения по операциям на межбанковском рынке

Определять потребность в повышении квалификации персонала подразделения по операциям на межбанковском рынке

Необходимые знания

Основы организационного планирования и управления персоналом

Основные подходы к осуществлению организационных изменений

Полномочия и обязательства работников организации по реализации плана и внедрению операций на межбанковском рынке

Распределение функциональных обязанностей и ответственности работников подразделения по операциям на межбанковском рынке

Локальные нормативные правовые акты и методические документы по операциям на межбанковском рынке, другие корпоративные акты, определяющие общую стратегию развития кредитной организации

Механизмы и система внутренней и внешней коммуникации и отчетности в кредитной организации

Основные теории взаимодействия в организации, включая вопросы мотивации, групповой динамики, командообразования, коммуникаций, лидерства и управления конфликтами

Теория управления организацией и управления персоналом организации

Другие характеристики

-

Наименование

Организация взаимодействия организаций с целью осуществления операций на межбанковском рынке

Код

С/02.7

Уровень (подуровень) квалификации

7

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Установление требований к организации аппаратно-информационного обеспечения работы специалиста по операциям на межбанковском рынке

Формирование требований к качеству и объемам закупок услуг поставщиков для обеспечения операций на межбанковском рынке (базы данных, информационные системы, специализированные средства, консультационные услуги)

Организация консультационной поддержки работников подразделения по операциям на межбанковском рынке

Формирование требований к методическому обеспечению работы специалиста по операциям на межбанковском рынке

Координация деятельности подразделений банка по вопросам, связанным с операциями на межбанковском рынке

Необходимые умения

Анализировать данные о лучших мировых практиках и уровне аппаратно-информационного обеспечения операций на межбанковском рынке

Устанавливать и поддерживать деловые контакты, связи, отношения, коммуникации с работниками организации по вопросам операций на межбанковском рынке

Внедрять лучшие практики в сфере операций на межбанковском рынке

Учитывать особенности бизнеса кредитной организации и его функционирования для осуществления межфункционального взаимодействия и координации

Необходимые знания

Содержание, основные элементы и принципы процесса оперативного планирования

Корпоративные документы, определяющие общую стратегию развития кредитной организации

Ключевые и обеспечивающие бизнес-процессы кредитной организации

Международные и национальные стандарты, а также лучшие практики по операциям на межбанковском рынке

Другие характеристики

-

"Российский союз промышленников и предпринимателей" (OOP), город Москва

Исполнительный вице-президент

Кузьмин Дмитрий Владимирович

1

Ассоциация содействия профессиональной деятельности операционных директоров "Объединение операционных директоров", город Москва

2

ФГОБУ ВО "Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации (Финансовый университет)", город Москва

Министр

М.А. Топилин

858

Регистрационный номер

Предоставление платежных услуг клиентам

08.027

(наименование вида профессиональной деятельности)

Код

Предоставление сервиса платежных услуг физическим и юридическим лицам

1211

Управляющие финансовой деятельностью

2411

Бухгалтеры

(код ОКЗ*(1))

(наименование)

(код ОКЗ)

(наименование)

64.19

Денежное посредничество прочее

66.11.4

Деятельность по обеспечению эффективности функционирования финансовых рынков

66.19

Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

(код ОКВЭД*(2))

(наименование вида экономической деятельности)

Обобщенные трудовые функции

Трудовые функции

код

наименование

уровень квалификации

наименование

код

уровень

(подуровень)

квалификации

А

Выполнение расчетных операций

4

Осуществление переводов денежных средств по банковским счетам на основании распоряжений клиентов

А/01.4

4

Открытие, ведение и закрытие счетов

А/02.4

4

Формирование отчетности и обеспечение сохранности расчетных (платежных) документов

А/03.4

4

Предоставление информации клиентам и сотрудникам банка о совершенных расчетных операциях

А/04.4

4

В

Организация взаимодействия с подразделениями банка по внедрению платежных услуг

6

Организация процесса развития платежных услуг

В/01.6

6

Организация процесса внедрения платежных услуг

В/02.6

6

Управление развитием платежных услуг

В/03.6

6

Наименование

Выполнение расчетных операций

Код

А

Уровень квалификации

4

Происхождение обобщенной трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный

номер

профессионального стандарта

Возможные наименования должностей, профессий

Операционист

Специалист по работе с клиентами

Требования к образованию и обучению

Среднее профессиональное образование

Требования к опыту практической работы

-

Особые условия допуска к работе

-

Другие характеристики

-

Наименование документа

Код

Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности

ОКЗ

3313

Помощники бухгалтеров

ЕКС*(3)

-

Бухгалтер

ОКПДТР*(4)

20002

Агент банка

ОКСО*(5)

080108

Банковское дело

Наименование

Осуществление переводов денежных средств по банковским счетам на основании распоряжений клиентов

Код

А/01.4

Уровень (подуровень) квалификации

4

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Проверка правильности оформления расчетных (платежных) документов

Проверка достаточности средств на счете клиента

Осуществление операций по зачислению или списанию денежных средств со счета клиента в автоматизированной системе

Необходимые умения

Оформлять расчетные (платежные) документы

Работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности

Анализировать и оценивать качество и достоверность представленной информации в расчетных (платежных) документах

Вести картотеки клиентов и формировать реестр платежей клиентов

Соблюдать график банковского платежного документооборота и график обслуживания клиентов по операциям

Анализировать изменения законодательства Российской Федерации в сфере платежных услуг

Формировать отчетные документы по платежным услугам

Необходимые знания

Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных услуг

Бухгалтерский учет в банках

Локальные акты и методические документы в области платежных услуг

Специализированное программное обеспечение для осуществления расчетных операций

Другие характеристики

-

Наименование

Открытие, ведение и закрытие счетов

Код

А/02.4

Уровень (подуровень) квалификации

4

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Проведение идентификации клиента и его представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев

Проверка полноты и достоверности предоставленных данных и корректность оформления бланков

Проверка наличия в отношении клиента, его представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму

Подготовка к подписанию договора банковского счета

Формирование юридического досье клиента для открытия счета

Регистрация клиента в автоматизированной системе для открытия счета

Уведомление налоговых органов и органов контроля уплаты страховых взносов об открытии банковского счета

Уведомление клиента об открытии банковского счета и его реквизитах

Подготовка и предоставление клиентам выписок по их счетам

Подготовка к закрытию банковского счета

Необходимые умения

Устанавливать и развивать деловые отношения с клиентами по вопросу платежных услуг

Презентовать платежные услуги клиентам и их представителям

Организовывать и проводить деловые встречи и переговоры с клиентами и их представителями

Использовать специализированное программное обеспечение и программно-аппаратный комплекс для уведомления контролирующих органов и клиентов

Необходимые знания

Основы психологии общения и ведения консультационной работы с клиентами

Технологии ведения переговоров

Основы делового этикета

Порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на предоставление разных видов платежных услуг

Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных услуг

Другие характеристики

-

Наименование

Формирование отчетности и обеспечение сохранности расчетных (платежных) документов

Код

А/03.4

Уровень (подуровень) квалификации

4

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Формирование ежедневных отчетов по платежным сервисам

Подготовка материалов для формирования и ведения базы данных расчетных (платежных) документов

Подготовка отчетной документации в программно-аппаратном комплексе

Обеспечение безопасности хранения вверенных расчетных (платежных) документов

Необходимые умения

Систематизировать информацию и расчетные (платежные) документы в программно-аппаратном комплексе для формирования отчетности

Подготавливать отчетную документацию

Использовать специализированное программное обеспечение и программно-аппаратный комплекс для работы с расчетной (платежной) документацией и соответствующей информацией

Необходимые знания

Правила и порядок подписания и оформления отчетности по платежным услугам

Локальные нормативные акты и методические документы в области платежных услуг

Типичные ошибки, допускаемые при формировании отчетности по платежным услугам

Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных услуг

Специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов

Особенности делопроизводства при осуществлении платежных услуг

Методы сбора, обработки и анализа информации по платежным услугам с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий

Другие характеристики

-

Наименование

Предоставление информации клиентам и сотрудникам банка о совершенных расчетных операциях

Код

А/04.4

Уровень (подуровень) квалификации

4

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Подготовка информации по запросу о совершенных расчетных операциях

Консультация клиентов по платежным услугам, предоставляемых банком

Подготовка отчетов о предоставлении информации клиентам и сотрудникам банка

Работа с возражениями клиента, касающимися расчетных (платежных) документов, платежных услуг

Необходимые умения

Вести мониторинг информации по вопросам платежных услуг

Сравнивать показатели эффективности платежных услуг

Оценивать достоверность, характер и содержание информационных сообщений по вопросу платежных услуг

Необходимые знания

Основы психологии общения и ведения консультационной работы с клиентами

Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных услуг

Локальные нормативные акты и методические документы в области платежных услуг

Деловой этикет

Другие характеристики

-

Наименование

Организация взаимодействия с подразделениями банка по внедрению платежных услуг

Код

В

Уровень квалификации

6

Происхождение обобщенной трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей, профессий

Руководитель отдела по платежным услугам

Менеджер по платежным услугам

Проектный менеджер

Требования к образованию и обучению

Высшее образование

Требования к опыту практической работы

-

Особые условия допуска к работе

-

Другие характеристики

Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации

Наименование документа

Код

Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности

ОКЗ

1211

Управляющие финансовой деятельностью

2411

Бухгалтеры

ЕКС

-

Экономист по финансовой работе

ОКПДТР

20002

Агент банка

ОКСО

080100

Экономика

080105

Финансы и кредит

Наименование

Организация процесса развития платежных услуг

Код

В/01.6

Уровень (подуровень) квалификации

6

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Определение цели, задач, субъектов и результатов межфункционального взаимодействия для развития платежных услуг

Планирование взаимодействия субъектов отношений для развития платежных услуг

Оценивание эффективности взаимодействия для развития платежных услуг

Необходимые умения

Работать с источниками данных по платежным услугам

Выбирать модели расчета эффективности платежных услуг

Собирать, анализировать, систематизировать сведения и данные, документировать полные и исчерпывающие требования к проектам и процессам платежных услуг, их ресурсному окружению

Использовать технологии анализа эффективности платежных услуг

Сравнивать показатели эффективности платежных услуг

Необходимые знания

Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных услуг

Международная практика в осуществлении платежных услуг

Методы и приемы анализа эффективности платежных услуг

Алгоритм анализа эффективности платежных услуг

Проектная методология

Другие характеристики

-

Наименование

Организация процесса внедрения платежных услуг

Код

В/02.6

Уровень (подуровень) квалификации

6

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Подготовка к внедрению платежных услуг

Контроль соблюдения сроков внедрения платежных услуг

Подготовка локальных нормативных актов для внедрения платежных услуг

Необходимые умения

Осуществлять подбор платежных услуг

Оценивать затраты на осуществление внедрения платежных услуг

Определять порядок осуществления внедрения платежных услуг

Планировать и проектировать фазы, этапы, операции жизненного цикла управления проектами и процессами организации платежных услуг

Работать в системе управления проектами по платежным услугам, обеспечивать бесперебойную работу организационных, методических и информационных компонентов этой системы

Извлекать данные о состоянии процессов и результатов деятельности организации по платежным услугам из информационных систем

Подготавливать регламентные документы по внедрению платежных услуг

Необходимые знания

Технология и методология внедрения банковских услуг

Проектная методология

Особенности делопроизводства платежных услуг

Методы количественно-качественного анализа информации

Способы применения технических средств сбора и обработки информации

Технологии оказания платежных услуг

Другие характеристики

-

Наименование

Управление развитием платежных услуг

Код

В/03.6

Уровень (подуровень) квалификации

6

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Координация проведения рекламных кампаний и промоакций для платежных услуг

Оптимизация структуры дохода платежных услуг

Работа с партнерами с целью внедрения, развития и продвижения платежных услуг

Необходимые умения

Вести мониторинг информации по вопросам платежных услуг

Устанавливать и развивать деловые отношения по вопросам развития платежных услуг

Презентовать платежные услуги, перспективные направления их развития

Организовывать и проводить деловые встречи и переговоры по вопросам развития платежных услуг

Необходимые знания

Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных услуг

Особенности рынка платежных услуг

Текущее состояние рынка платежных услуг

Методы планирования и организации проведения рекламных и информационных кампаний по платежным услугам

Методы работы в кризисных ситуациях

Основы социологии, психологии, менеджмента и маркетинга

Основы эффективных межличностных коммуникаций

Этика делового общения

Отечественный и зарубежный опыт в области платежных услуг

Методы сбора, обработки и анализа информации о платежных услугах с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий

Современные информационные технологии, справочные и информационные системы в сфере права, бухгалтерского учета

Другие характеристики

-

Общероссийское объединение работодателей "Российский союз промышленников и предпринимателей" (РСПП), город Москва

Исполнительный вице-президент

Кузьмин Дмитрий Владимирович

1

Ассоциация содействия профессиональной деятельности операционных директоров "Объединение операционных директоров", город Москва

2

ФГБОУ ВПО "Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации (Финансовый университет)", город Москва

Министр

М.А. Топилин

454

Регистрационный номер

Предоставление потребительских кредитов

08.019

(наименование вида профессиональной деятельности)

Код

Предоставление банковских услуг физическим лицам на основании договора потребительского кредита

1346

Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования

2631

Экономисты

3312

Кредитные агенты

-

-

(код ОКЗ*(1))

(наименование)

(код ОКЗ)

(наименование)

64.92.1

Деятельность по предоставлению потребительского кредита

(код ОКВЭД*(2))

(наименование вида экономической деятельности)

Обобщенные трудовые функции

Трудовые функции

код

наименование

уровень квалификации

наименование

код

уровень (подуровень) квалификации

А

Проведение комплекса мероприятий для определения целесообразности предоставления потенциальному заемщику потребительского кредита

5

Оказание информационно-консультационных услуг клиенту по вопросам предоставления потребительского кредит# и выбора кредитной программы

А/01.5

5

Анализ кредитоспособности клиента и подготовка решения о целесообразности выдачи потребительского кредита

А/02.5

5

Заключение договора потребительского кредита

А/03.5

5

В

Контроль исполнения обязательств по договорам потребительского кредита и мониторинг качества потребительских кредитов

5

Взаимодействие с заемщиком по вопросам обслуживания потребительского кредита

В/01.5

5

Проведение мероприятий по предупреждению и урегулированию просроченной задолженности заемщика по договору потребительского кредита

В/02.5

5

Мониторинг качества потребительских кредитов и корректировка резерва на возможные потери

В/03.5

5

С

Организация эффективной деятельности подразделения, осуществляющего потребительское кредитование

6

Организация работы персонала, осуществляющего функции потребительского кредитования

С/01.6

6

Организация мероприятий по повышению эффективности потребительского кредитования

С/02.6

6

Наименование

Проведение комплекса мероприятий для определения целесообразности предоставления потенциальному заемщику потребительского кредита

Код

А

Уровень квалификации

5

Происхождение обобщенной трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей, профессий

Специалист по потребительскому кредитованию

Специалист по обслуживанию и продажам/менеджер по продажам

Кредитный менеджер

Кредитный консультант

Кредитный работник

Специалист по андеррайтингу

Экономист по кредитной работе

Требования к образованию и обучению

Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена

Требования к опыту практической работы

Опыт работы в области продаж, обслуживания и консультирования физических лиц не менее полугода

Особые условия допуска к работе

-

Другие характеристики

-

Наименование документа

Код

Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности

ОКЗ

3312

Кредитные агенты

EKC*(3)

-

Экономист

ОКПДТР*(4)

26541

Специалист

ОКСО*(5)

080108

Банковское дело

Наименование

Оказание информационно-консультационных услуг клиенту по вопросам предоставления потребительского кредит# и выбора кредитной программы

Код

А/01.5

Уровень (подуровень) квалификации

5

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Выявление потребностей клиента в кредитном продукте

Оказание помощи клиенту в выборе кредитного продукта

Информирование клиента о банке, его услугах, программах потребительского кредитования и сроках рассмотрения кредитной заявки

Информирование клиента о полной стоимости потребительского кредита, о перечне платежей, входящих в ее расчет в соответствии с законодательством

Консультирование клиента по вопросам предоставления кредита и обеспечения возвратности кредита

Информирование клиента о финансовых рисках и последствиях нарушения условий договора потребительского кредита

Необходимые умения

Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах

Использовать справочно-правовые системы

Предлагать клиентам кредитные программы в соответствии с их целями и финансовыми возможностями

Оказывать помощь в подборе оптимального варианта потребительского кредита в соответствии с потребностями и финансовым положением клиента

Рассчитывать предварительный график платежей по потребительскому кредиту в целях консультирования клиентов

Доступно излагать условия кредитования с целью избежания двусмысленности или возможного недопонимая заемщиками, не обладающими специальными знаниями в банковской сфере

Необходимые знания

Законодательство Российской Федерации о потребительском кредите

Законодательство Российской Федерации по вопросам банкротства физических лиц

Законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг

Законодательство Российской Федерации о бюро кредитных историй

Государственные программы льготного потребительского кредитования населения

Локальные нормативные акты и методические документы по вопросам потребительского кредитования

Кодекс ответственного потребительского кредитования

Риски заемщика

Правила делового общения с клиентами

Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка

Другие характеристики

-

Наименование

Анализ кредитоспособности клиента и подготовка решения о целесообразности выдачи потребительского кредита

Код

А/02.5

Уровень (подуровень) квалификации

5

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Сбор документов и информации о потенциальном заемщике из различных источников для проведения анализа его кредитоспособности

Документальное оформление согласия клиента на обработку персональных данных

Анализ документов, необходимых для идентификации заемщика, включая проверку их подлинности и действительности, фиксирование сведений в соответствии с требованиями идентификации

Анализ кредитоспособности клиента - физического лица с учетом влияния реалистичных сценариев изменения процентных ставок и курсов иностранных валют на размер будущих платежей заемщика и в соответствии с утвержденными в банке процедурами оценки кредитоспособности заемщика

Определение категории качества запрошенного потребительского кредита и размера резерва на возможные потери по нему

Определение порядка погашения потребительского кредита, составление предварительного графика платежей с учетом финансовых возможностей потенциального заемщика

Подготовка заключения о целесообразности выдачи потребительского кредита

Сообщение клиенту о принятом решении по его кредитной заявке

Подготовка и направление в бюро кредитных историй необходимой информации о принятом по кредитной заявке решении

Необходимые умения

Использовать специализированные аппаратно-программные комплексы в профессиональной деятельности

Анализировать данные из множественных источников и оценивать качество и достоверность предоставленной информации по явным и неявным признакам

Применять различные методы оценки кредитоспособности физических лиц с использованием лучших практик

Оценивать кредитные риски по потребительскому кредиту

Оценивать качество обеспечения по потребительскому кредиту

Оформлять документацию о целесообразности выдачи потребительского кредита

Делать выводы по результатам анализа данных

Необходимые знания

Законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Законодательство Российской Федерации о персональных данных

Перечень информации и документов, необходимых для определения кредитоспособности физического лица

Основные методы оценки кредитоспособности заемщика - физического лица, применяемые в российских и зарубежных банках

Нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и внутреннем контроле (аудите)

Порядок определения платежеспособности физического лица и максимальной суммы предоставляемого потребительского кредита

Порядок установления процентной ставки по потребительскому кредиту с учетом среднерыночного значения полной стоимости потребительского кредита

Рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков

Локальные нормативные акты и методические документы, касающиеся оценки кредитоспособности физических лиц при предоставлении потребительских кредитов

Нормативная правовая база и внутренние документы банка, регулирующие порядок формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности

Порядок взаимодействия с бюро кредитных историй

Другие характеристики

-

Наименование

Заключение договора потребительского кредита

Код

А/03.5

Уровень (подуровень) квалификации

5

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Проверка комплектности, сроков действия, соответствия форм, полноты и правильности заполнения документов, необходимых для подписания договора потребительского кредита

Разъяснение заемщику структуры договора потребительского кредита, его общих и индивидуальных условий

Консультирование заемщика о способах и порядке погашения кредита

Составление (оформление) договора потребительского кредита и договоров, обеспечивающих выполнение по нему обязательств заемщика (договор залога, договор поручительства)

Подготовка и передача в бухгалтерию распоряжения на предоставление денежных средств

Оформление кредитного досье

Согласованию с заемщиком графика платежей, являющегося приложением к кредитному договору

Внесение в базу данных, ведущуюся в банке по заемщикам, первичной информации по заключаемым кредитным договорам

Необходимые умения

Использовать специализированные аппаратно-программные комплексы в профессиональной деятельности

Оформлять кредитную документацию и кредитное досье

Разъяснять положения договора потребительского кредита в доступной форме

Необходимые знания

Законодательство Российской Федерации о потребительском кредите

Законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг

Законодательство Российской Федерации о залогах и поручительстве

Правила делового общения с клиентами

Порядок отражения в бухгалтерском учете операций по предоставлению потребительских кредитов

Порядок оформления выдачи кредита, в том числе путем открытия кредитной линии с лимитом задолженности и с лимитом выдачи

Другие характеристики

-

Наименование

Контроль исполнения обязательств по договорам потребительского кредита и мониторинг качества потребительских кредитов

Код

В

Уровень квалификации

5

Происхождение обобщенной трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей, профессий

Специалист по потребительскому кредитованию

Специалист по обслуживанию и продажам/менеджер по продажам

Кредитный менеджер

Кредитный консультант

Кредитный работник

Специалист по андеррайтингу

Экономист по кредитной работе

Требования к образованию и обучению

Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена

Требования к опыту практической работы

Опыт работы в области продаж, обслуживания и консультирования физических лиц не менее полугода

Особые условия допуска к работе

-

Другие характеристики

-

Наименование документа

Код

Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности

ОКЗ

3312

Кредитные агенты

ЕКС

-

Экономист

ОКПДТР

26541

Специалист

ОКСО

080108

Банковское дело

Наименование

Взаимодействие с заемщиком по вопросам обслуживания потребительского кредита

Код

В/01.5

Уровень (подуровень) квалификации

5

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Консультирование клиентов по вопросам, возникающим в ходе обслуживания долга по потребительскому кредиту

Ведение электронной базы данных по портфелю потребительских кредитов в специализированных аппаратно-программных комплексах банка

Уведомление клиентов о сроках погашения кредита

Подготовка и предоставление заемщикам выписок об остатках задолженности по потребительскому кредиту

Составление нового графика погашения потребительского кредита при досрочном погашении части задолженности по потребительскому кредиту

Мониторинг использования заемщиками лимитов кредитования по кредитным картам, осуществление корректировки сумм установленных лимитов

Рассмотрение заявлений заемщиков в нестандартных ситуациях

Необходимые умения

Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах

Разъяснять изменения в законодательстве Российской Федерации по потребительскому кредиту, в общих условиях договора потребительского кредита

Оформлять выписки по лицевым счетам заемщиков и разъяснять им содержащиеся в выписках данные

Урегулировать спорные вопросы с заемщиком

Необходимые знания

Законодательство Российской Федерации о потребительском кредите

Локальные нормативные акты и методические документы по вопросам обслуживания потребительского кредитования

Условия предоставления потребительских кредитов в рамках имеющихся в банке программ кредитования, в том числе кредитов, предоставляемых открытием кредитной линии и кредитованием банковского счета ("овердрафт")

Порядок отражения в бухгалтерском учете операций по потребительскому кредитованию

Бизнес-культура потребительского кредитования

Другие характеристики

-

Наименование

Проведение мероприятий по предупреждению и урегулированию просроченной задолженности заемщика по договору потребительского кредита

Код

В/02.6

Уровень (подуровень) квалификации

5

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Прогнозирование появления проблемных кредитов на ранней стадии для оперативного реагирования на ситуацию

Анализ причин возникновения просроченной задолженности по потребительским кредитам для разработки совместно с заемщиками мер по ее уменьшению и погашению

Информирование заемщика о наличии просроченной задолженности, начислении повышенных процентов, штрафах, пени

Разъяснение заемщику очередности погашения просроченной задолженности

Проведение реструктуризации просроченной задолженности по потребительскому кредиту и разъяснение заемщику условий ее проведения

Подготовка информации о наличии проблемной задолженности по договорам потребительского кредита и доведение ее до руководства

Формирование плана мероприятий по работе с заемщиками, допустившими просроченную задолженность по потребительскому кредиту

Передача кредитных досье по договорам потребительского кредита в подразделение банка, занимающиеся принудительным взысканием проблемной задолженности

Необходимые умения

Производить статистический анализ потребительских кредитов в специализированных аппаратно-программных комплексах

Оформлять выписки по лицевым счетам заемщиков и разъяснять им содержащиеся в выписках данные

Анализировать причины просроченной задолженности

Разрабатывать, внедрять, контролировать и оценивать мероприятия по предупреждению и урегулированию просроченной задолженности заемщика по договору потребительского кредита

Рассчитывать основные параметры реструктуризации и рефинансирования потребительского кредита

Планировать мероприятия по реструктуризации задолженности

Необходимые знания

Критерии определения проблемного кредита

Методология и процедуры истребования просроченной задолженности по потребительским кредитам на ранней стадии

Методология мониторинга и анализа показателей качества и эффективности истребования просроченной и проблемной задолженности по потребительским кредитам

Локальные нормативные акты и методические документы, касающиеся реструктуризации и рефинансирования задолженности физических лиц

Другие характеристики

-

Наименование

Мониторинг качества потребительских кредитов и корректировка резерва на возможные потери

Код

В/03.5

Уровень (подуровень) квалификации

5

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Анализ информации о заемщиках, по которым имеется просроченная/проблемная задолженность

Оценка кредитного риска по портфелю потребительских кредитов в целом и в разрезе отдельных типовых программ

Проведение комплексного анализа качества потребительских кредитов с позиции кредитного риска, доходности и ликвидности

Формирование портфелей однородных ссуд и регулярное уточнение их состава

Корректировка резерва на возможные потери по потребительским кредитам

Формирование и корректировка резервов под условные обязательства кредитного характера, связанные с предоставлением потребительских кредитов (неиспользованные кредитные линии, неиспользованные лимиты по предоставлению средств кредитованием банковского счета ("овердрафт"))

Формирование и корректировка резервов по начисленным и неуплаченным процентам по предоставленным потребительским кредитам

Проведение контроля сохранности и качества обеспечения по потребительским кредитам

Необходимые умения

Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах

Использовать в оценке кредитного портфеля винтажный анализ

Использовать специализированные программы для анализа потребительских кредитов в зависимости от целей исследования

Оценивать кредитные, процентные и валютные риски по потребительским кредитам

Определять категории качества потребительских кредитов с учетом финансового положения заемщика и качества обслуживания долга

Определять и корректировать размеры формируемых резервов по потребительским кредитам

Необходимые знания

Нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери

Порядок формирования банком резервов на возможные потери по предоставленным потребительским кредитам, резервов по неиспользованным кредитным линиям и неиспользованным лимитам по предоставлению средств путем кредитования банковских счетов физических лиц, а также резервов на возможные потери по начисленным и неуплаченным процентам по потребительским кредитам

Порядок бухгалтерского учета операций по потребительскому кредитованию в кредитных организациях

Внутренние документы банка, регламентирующие порядок бухгалтерского учета

Признаки однородности ссуд

Методология проведения мониторинга качества потребительских кредитов

Локальные нормативные акты и методические документы, касающиеся реструктуризации и рефинансирования задолженности физических лиц

Другие характеристики

-

Наименование

Организация эффективной деятельности подразделения, осуществляющего потребительское кредитование

Код

С

Уровень квалификации

6

Происхождение обобщенной трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей, профессий

Главный специалист / руководитель кредитного отдела

Начальник дополнительного офиса

Главный специалист / начальник группы сопровождения потребительских кредитов

Требования к образованию и обучению

Высшее образование - бакалавриат

Требования к опыту практической работы

Опыт работы по профилю деятельности не менее двух лет или стаж работы в финансово-кредитной работе не менее трех лет

Особые условия допуска к работе

-

Другие характеристики

-

Наименование документа

Код

Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности

ОКЗ

1346

Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования

2631

Экономисты

ЕКС

-

Аналитик

-

Экономист

ОКПДТР

26541

Специалист

ОКСО

080100

Экономика

080105

Финансы и кредит

080109

Бухгалтерский учет, анализ и аудит

Наименование

Организация работы персонала, осуществляющего функции потребительского кредитования

Код

С/01.6

Уровень (подуровень) квалификации

6

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Разработка должностных инструкций специалистов, осуществляющих потребительское кредитование, разработка текущих и перспективных планов работы подразделения

Контроль соблюдения персоналом правил кредитования с учетом современной правовой базы и требований внутренних нормативных документов банка

Организация комплектования рабочих мест сотрудников кредитного подразделения необходимыми документами, техническими средствами и программными продуктами с учетом требований безопасности и охраны труда

Разработка текущих и перспективных планов работы подразделения и контроль их выполнения

Выявление потребности в обучении персонала, подача соответствующих заявок руководству и оценка эффективности обучения

Осуществление контроля полноты и своевременности формирования резервов на возможные потери по предоставленным потребительским кредитам

Организация работы по решению спорных вопросов и конфликтных ситуаций, связанных с потребительским кредитованием

Подготовка информации по потребительскому кредитованию для включения в банковскую отчетность

Взаимодействие с другими подразделениями и службами банка по вопросам заключения и сопровождения договоров потребительского кредита

Необходимые умения

Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах

Организовывать и контролировать деятельность подчиненного персонала

Планировать работу подразделения

Определять эффективный порядок работы по рассмотрению претензий и жалоб заемщиков

Осуществлять взаимодействие с подразделениями банка в целях своевременного и качественного обслуживания заемщика - физического лица

Необходимые знания

Законодательство Российской Федерации о потребительском кредите

Локальные нормативные акты и методические документы, касающиеся вопросов организации потребительского кредитования

Политика кредитной организации по потребительскому кредитованию

Другие характеристики

-

Наименование

Организация мероприятий по повышению эффективности потребительского кредитования

Код

С/02.6

Уровень (подуровень) квалификации

6

Происхождение трудовой функции

Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия

Систематическое изучение конкурентной позиции кредитной организации на рынке потребительского кредитования для внесения предложений по совершенствованию условий потребительского кредитования

Разработка предложений по совершенствованию бизнес-процессов в сфере потребительского кредитования

Мониторинг и контроль соблюдения персоналом в офисах банка стандартов поведения и взаимодействия с заемщиками

Выявление устойчивых высокорискованных и низкорискованных сегментов заемщиков для внесения соответствующих предложений в кредитную политику банка

Обучение персонала лучшим практикам в области потребительского кредитования

Организация мероприятий по досудебному взысканию просроченной задолженности по потребительским кредитам

Необходимые умения

Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах

Рассчитывать эффективность деятельности подразделения потребительского кредитования

Организовывать мониторинг ценовых и неценовых условий потребительского кредитования в банках-конкурентах и делать выводы

Необходимые знания

Законодательство Российской Федерации о потребительском кредите

Нормативные документы Банка России о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности

Методология мониторинга и анализа показателей качества задолженности по потребительским кредитам и эффективности истребования просроченной и проблемной задолженности

Способы повышения эффективности деятельности персонала банка на различных этапах процесса потребительского кредитования

Методы расчета эффективности финансовой деятельности подразделения, осуществляющего потребительское кредитование

Методы анализа конкуренции на рынке потребительского кредитования

Принципы клиентоориентированного подхода

Локальные нормативные акты и методические документы, касающиеся вопросов реструктуризации задолженности физических лиц

Другие характеристики

-

Российский союз промышленников и предпринимателей (РСПП (OOP)), город Москва

Исполнительный вице-президент

Кузьмин Дмитрий Владимирович

1

ФГОБУ ВО "Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации (Финансовый университет)", город Москва