Рабочая программа "Основы финансовой грамотности"
рабочая программа по экономике (7 класс)

Муниципальное бюджетное общеобразовательное учреждение

 «Атамановская средняя общеобразовательная школа»

Рабочая программа

по курсу внеурочной деятельности

«Основы финансовой грамотности»

для  7-8 классов

на 2019-2020 год

на   70 часов

Составитель:  

Леммер К.В

 учитель истории и обществознания

с. Атаманово

2019

Пояснительная записка

Рабочая программа курса «Финансовая грамотность» разработана в соответствии с Федеральным государственным стандартом основного общего образования (далее — ФГОС ООО) и направлена на достижение планируемых результатов, обеспечивающих развитие личности подростков, на их мотивацию к познанию, на приобщение к общечеловеческим ценностям.

Цели:

• Удовлетворение познавательных потребностей обучающихся в области финансов, формирование активной жизненной позиции, основанной на приобретённых знаниях, умениях и способах финансово грамотного поведения;
• Приобретение опыта в сфере финансовых отношений в семье;
• Применение полученных знаний и умений для решения элементарных вопросов в области экономики семьи;
• Развитие собственной финансовой грамотности и выработка экономически грамотного поведения, а также способов поиска и изучения информации в этой области;
• Воспитание интереса учащихся к дальнейшему получению знаний в сфере финансовой грамотности, к учебно-исследовательской и проектной деятельности в области экономики семьи.
• Формирование основ финансовой грамотности среди учащихся 7-8  классов посредством освоения базовых финансово-экономических понятий, отражающих важнейшие сферы финансовых отношений, а также умений и компетенций, позволяющих эффективно взаимодействовать с широким кругом финансовых институтов, таких как банки, валютная система, налоговый орган, бизнес, пенсионная система и др.

Задачи:

• усвоение базовых понятий и терминов курса, используемых для описания процессов и явлений, происходящих в финансовой сфере, для интерпретации экономических данных и финансовой информации;
• формирование функциональной финансовой грамотности, позволяющей анализировать проблемы и происходящие изменения в сфере экономики, вырабатывать на этой основе аргументированные суждения, умения оценивать возможные последствия принимаемых решений;
• развитие навыков принятия самостоятельных экономически обоснованных решений;
• выработка навыков проведения исследований экономических явлений в финансовой сфере: анализ, синтез, обобщение финансово - экономической информации, прогнозирование развития явления и поведения людей в финансовой сфере, сопровождающееся графической интерпретацией и их критическим рассмотрением;
• освоение технологии использования интерактивных обучающих программ в процессе обучения и для решения типичных экономических задач;

Место курса в учебном плане:

Программа предназначена для обучающихся 7-8 классов. Срок реализации программы рассчитан на 1 год. Занятия по программе «Основы финансовой грамотности» проводятся 1 раз в неделю. На учебный год отводится 35 часов. В 7 классе 35 часов, в 8 классе 35 часов.

Описание учебно-методического и материально-технического обеспечения образовательного процесса

Учебно-методический комплекс:

1.  Бойко М. Азы экономики. М.: Издатель «Книга по требованию», 2015. 470 с.
2. Вигдорчик Е.А., Липсиц И.В., Корлюгова Ю.Н., Половникова А.В. Финансовая грамотность: учебная программа. 5—7 классы общеобразоват. орг. /— М.: ВАКО, 2018. — 40 с
3. Корлюгова Ю.Н., Вигдорчик Е.А., Липсиц И.В. Финансовая грамотность: контрольные измерительные материалы. 5—7 кл. общеобр. орг. М.: ВИТА-ПРЕСС, 2016. (Дополнительное образование: Сер. «Учимся разумному финансовому поведению».)
4. Корлюгова Ю.Н., Половникова А.В.  Финансовая грамотность: материалы для родителей. 5–7 классы общеобразоват. орг. — М.: ВАКО, 2018. — 80 с.
5. Корлюгова Ю.Н., Половникова А.В. К66 Финансовая грамотность: рабочая тетрадь. 5–7 классы общеобразоват. орг. — М.: ВАКО, 2018. — 160 с.
6. Лавренова Е.Б., Рязанова О.И., Липсиц И.В. Л13 Финансовая грамотность: учебная программа. 8—9 классы общеобразоват. орг. — М.: ВАКО, 2018. — 32 с.
7. Лавренова Е.Б., Липсиц И.В., Рязанова О.И. Л13 Финансовая грамотность: рабочая тетрадь. 8–9 классы общеобразоват. орг. — М.: ВАКО, 2018. — 60 с.
8. Липсиц И.В., Рязанова О.И. Л61 Финансовая грамотность: материалы для учащихся. 8—9 классы общеобразоват. орг. — М.: ВАКО, 2018. — 352 с.
9.  Рязанова О.И., Липсиц И.В., Лавренова Е.Б. Р99 Финансовая грамотность: материалы для родителей. 8–9 классы общеобразоват. орг. — М.: ВАКО, 2018. — 76 с.
10. Рязанова О.И., Липсиц И.В., Лавренова Е.Б. Р99 Финансовая грамотность: Методические рекомендации для учителя. 8–9 классы общеобразоват. орг. — М.: ВАКО, 2018. — 152 с.

Материально-техническое обеспечение:

Компьютер, проектор, сканер, принтер.

Интернет-ресурсы:

1. www.znanium.com — электронная библиотечная система Znanium.com
2. www.finagram.com — портал финансовой грамотности.
3. www.7budget.ru – сайт журнала «Семейный бюджет».
4. www.economicus.ru – Справочный портал по экономике.
5. www.iloveeconomics.ru – сайт «Экономика для школьника».
6. www.rasxodam.net — сайт об экономии денег в повседневной жизни

1. Результаты освоения курса «Основы финансовой грамотности»

Личностные результаты (личностные характеристики и установки) изучения курса «Финансовая грамотность»:

• осознание себя как члена семьи, общества и государства, понимание экономических проблем семьи и участие в их обсуждении, понимание финансовых связей семьи и государства;
• овладение начальными навыками адаптации в мире финансовых отношений: сопоставление доходов и расходов, расчёт процентов, сопоставление доходности вложений на простых примерах;
• проявление самостоятельности и личной ответственности за своё финансовое поведение, планирование собственного бюджета, предложение вариантов собственного заработка;
• понимание необходимости собственной финансовой грамотности и мотивации к её развитию.

•  сформированность ответственности за принятие решений в сфере личных финансов;
• готовность пользоваться своими правами в финансовой сфере и исполнять обязанности, возникающие в связи с взаимодействием с различными финансовыми институтами;
• готовность и способность к финансово-экономическому образованию и самообразованию во взрослой жизни;
• мотивированность и направленность на активное и созидательное участие в социально-экономической жизни общества;

Метапредметные результаты изучения курса «Финансовая грамотность»:

 Познавательные

• использование различных способов поиска, сбора, обработки, анализа, организации, передачи и интерпретации простой финансовой информации, содержащейся на специализированных интернет-сайтах, в газетах и журналах, на основе проведения простых опросов и интервью;
• умение представлять результаты анализа простой финансовой и статистической информации в зависимости от поставленных задач в виде таблицы, схемы, графика, диаграммы, в том числе диаграммы связей;
• выполнение логических действий сравнения преимуществ и недостатков разных видов денег, доходов и расходов, возможностей работы по найму и ведения собственного бизнеса, анализ информации о средней заработной плате в регионе проживания,  об основных статьях расходов россиян, о ценах на товары и услуги, об уровне безработицы, о социальных выплатах, о банковских услугах для частных лиц, о валютных курсах;
• установление причинно-следственных связей между уплатой налогов и созданием общественных благ обществом, между финансовым поведением человека и его благосостоянием;
• построение рассуждений-обоснований (от исходных посылок к суждению и умозаключению);
• умение производить расчёты на условных примерах, в том числе с использованием интернет-калькуляторов, рассчитывать доходы и расходы семьи, величину подоходного налога и НДС, проценты по депозитам и кредитам, проводить расчёты с валютными курсами;
• владение базовыми предметными и межпредметными понятиями (финансовая грамотность, финансовое поведение, статистические данные, простая финансовая информация, учебный проект в области экономики семьи, учебное исследование экономических отношений в семье и обществе).
• умение анализировать экономическую и/или финансовую проблему и определять финансовые и государственные учреждения, в которые необходимо обратиться для её решения;
• нахождение различных способов решения финансовых проблем и оценивание последствий этих проблем;
• умение осуществлять краткосрочное и долгосрочное планирование своего финансового поведения;
• установление причинно-следственных связей между социальными и финансовыми явлениями и процессами;
• умение осуществлять элементарный прогноз в сфере личных и семейных финансов и оценивать последствия своих действий и поступков.

Регулятивные

• анализ достигнутых и планирование будущих образовательных результатов по финансовой грамотности, постановка цели деятельности на основе определённой проблемы экономики семьи, экономических отношений в семье и обществе и существующих возможностей;

 • самостоятельное планирование действий по изучению экономики семьи, экономических отношений в семье и обществе;

• проявление познавательной и творческой инициативы в применении полученных знаний и умений для решения элементарных вопросов в области экономики семьи;

• контроль и самоконтроль, оценка, взаимооценка и самооценка выполнения действий по изучению экономики семьи, экономических отношений в семье и обществе, а также их результатов на основе выработанных критериев;

 • применение приёмов саморегуляции для достижения эффектов успокоения, восстановления и активизации.

• умение самостоятельно обнаруживать и формулировать проблему в финансовой сфере, выдвигать версии её решения, определять последовательность своих действий по её решению;

•  проявление познавательной и творческой инициативы в применении полученных знаний и умений для решения задач в области личных и семейных финансов;

•  контроль и самоконтроль, оценка, взаимооценка и самооценка выполнения действий по изучению финансовых вопросов на основе выработанных критериев;

•  самостоятельное планирование действий по изучению финансовых вопросов, в том числе в области распоряжения личными финансами.

Коммуникативные

• умение осуществлять учебное сотрудничество и совместную деятельность с учителем и сверстниками при подготовке учебных проектов, решении кейсов по элементарным вопросам экономики  семьи, проведении исследований экономических отношений в семье и обществе;

• работая индивидуально и в группе, договариваться о распределении функций и позиций в совместной деятельности, находить общее решение и разрешать конфликты на основе согласования позиций и учёта интересов сторон;

• умение формулировать, аргументировать и отстаивать своё мнение;

• умение осознанно использовать речевые средства в соответствии с задачей коммуникации (обоснование, объяснение, сравнение, описание), создавать и представлять результаты учебных проектов в области экономики семьи, исследований экономических отношений в семье и обществе, формировать портфолио по финансовой грамотности;

• умение использовать информационно-коммуникационные технологии для решения учебных и практических задач курса «Финансовая грамотность».

•  умение вступать в коммуникацию со сверстниками и учителем, понимать и продвигать предлагаемые идеи;

•  формулирование собственного отношения к различным финансовым проблемам (управление личными финансами, семейное бюджетирование, финансовые риски, сотрудничество с финансовыми организациями и т. д.);

•  умение анализировать и интерпретировать финансовую информацию, полученную из различных источников, различать мнение (точку зрения), доказательство (аргумент), факты.

Предметные результаты изучения курса «Финансовая грамотность»:

• владение базовыми предметными понятиями: потребность, обмен, блага, деньги, товар, услуга, семейный бюджет, особая жизненная ситуация, страхование, налоги, социальное пособие, банк, виды вкладов, инвестиционный фонд, доходность, сбережения, бизнес, валюта, валютный курс;

• понимание основных принципов экономической жизни общества: представление о роли денег в семье и обществе, о причинах и последствиях изменения доходов и расходов семьи, о роли государства в экономике семьи;

 • использование приёмов работы с простой финансовой и статистической информацией, её осмысление, проведение простых финансовых расчётов;

• применение навыков и умений решения типичных задач в области семейной экономики: знание источников доходов и направлений расходов семьи и умение составлять простой семейный бюджет, знание направлений инвестирования и способов сравнения результатов на простых примерах;

• умение делать выводы и давать обоснованные оценки экономических ситуаций на простых примерах;

• определение элементарных проблем в области семейных финансов и нахождение путей их решения;

• расширение кругозора в области экономической жизни общества и активизация познавательного интереса к изучению общественных дисциплин.

• владение понятиями: деньги и денежная масса, покупательная способность денег, человеческий капитал, благосостояние семьи, профицит и дефицит семейного бюджета, банк, инвестиционный фонд, финансовое планирование, форс-мажор, страхование, финансовые риски, бизнес, валюта и валютный рынок, прямые и косвенные налоги, пенсионный фонд и пенсионная система;
•  владение знаниями: ¸
• о структуре денежной массы; ¸
•  о структуре доходов населения страны и способах её определения; ¸
• о зависимости уровня благосостояния от структуры источников доходов семьи; ¸
•  о статьях семейного и личного бюджета и способах их корреляции; ¸
• об основных видах финансовых услуг и продуктов, предназначенных для физических лиц; ¸
•  о возможных нормах сбережения; ¸
• о способах государственной поддержки в случае возникновения сложных жизненных ситуаций; ¸
• о видах страхования; ¸
•  о видах финансовых рисков; ¸
• о способах использования банковских продуктов для решения своих финансовых задач; ¸
•  о способах определения курса валют и мест обмена; ¸
• о способах уплаты налогов, принципах устройства пенсионной системы России.

2. Содержание курса «Основы финансовой грамотности»

7 класс.

Тема 1. Введение в курс «Финансовая грамотность»

Финансовая грамотность. Благосостояние. Финансовое поведение.

Формы организации: вводная лекция-беседа, дискуссия.

Виды деятельности: знать роль предмета «Основы финансовой грамотности», понятие «человеческий капитал», «деньги», их функции. Уметь объяснять, что такое потребление, что является основными источниками доходов, распознавать свои активы и пассивы, уметь вести их учет.

Тема 2. Доходы и расходы семьи.

Потребности.  Деньги. Бартер. Товарные и символические деньги, наличные и безналичные деньги, купюры, монеты, фальшивые деньги. Товары и  услуги. Семейный бюджет. Доходы и их источники (заработная плата, собственность, пенсия, стипендия, пособие, проценты по вкладам). Расходы, направления расходов (предметы первой необходимости, товары текущего потребления, товары длительного пользования, услуги, коммунальные услуги).  Личные доходы и личные расходы. Сбережения.  Денежный долг.

Формы организации: финансовые бои, коммуникативные бои, рассказ-беседа с привлечением учащихся к поиску решения проблемных задач и ситуаций, занятие-игра «Управление денежными средствами семьи», «Осуществляем долгосрочное финансовое планирование», семинар «Почему в некоторых регионах мира сохранились товарные деньги», контроль знаний, работа в группах по 4-6 человек, практикум, интернет-игра.

Виды деятельности: Рассказывать что такое деньги, и какие они бывают, рассчитывать банковский процент и сумму выплат по вкладам, поиск актуальной информации на специальных сайтах, составление личного бюджета и бюджета семьи, выбор рациональных схем инвестирования семейных сбережений для обеспечения будущих крупных расходов семьи, решение финансовых задач.

Тема 3. Риски потери денег и имущества

Страхование. Цели и функции страхования. Виды страхования. Страховой полис. Страховая компания. Больничный лист.

Формы организации: занятие-игра «Что делать, если мы попали в особую жизненную ситуацию», семинар «Нужно ли сегодня страхование жизни и здоровья», практикумы, дискуссия, работа с документами, аналитическая работа.

Виды деятельности: Постановка учебной задачи, поиск необходимой информации на сайтах банков, страховых компаний и других финансовых организаций, оценивание предлагаемых вариантов страхования,

Тема 4. Человек и государство: как они взаимодействуют.

Налог. Налоговая инспекция. Подоходный налог. Налоговая ставка. Налог на прибыль. Физические лица. Социальное пособие. Пособие по безработице. Пенсия. Стипендия.

Формы организации: практикум, занятие-игра «Налог и семейный бюджет», семинар «Чем опасна неуплата налогов для физического лица», контроль знаний, дискуссия, круглый стол, выступление учащихся с показом презентаций.

Виды деятельности: планирование расходов при уплате налогов, решение финансовых задач по вычислению заплаченных налогов, или расчету суммы, которую необходимо заплатить в качестве налога

Тема 5. Услуги финансовых организаций и собственный бизнес.

Банки. Вклады (депозиты). Процентная ставка. Страхование вкладов. Агентство по страхованию вкладов. Кредит. Залог. Бизнес.  Малый бизнес.  Бизнес-план. Бизнес-инкубатор. Валюта. Валютный курс.  Обменный пункт. Валютный вклад.

Формы организации: занятие-игра «Увеличиваем семейные доходы с использованием финансовых услуг», контроль знаний, работа в группах, занятия-практикумы, познавательная беседа, творческая работа, работа с документами.

Виды деятельности: составление кроссворда с понятиями финансовой грамотности

8 класс.

Тема 1. Происхождение денег.

Эмиссия денег.  Денежная масса. Покупательная способность денег.  Центральный банк. Структура доходов населения.   Видов эмиссии денег и механизмы её осуществления в современной экономике. Способы влияния государства на инфляцию. Состав денежной массы. Факторы, влияющие на размер доходов, получаемых из различных источников. Зависимость уровня благосостояния от структуры источников доходов семьи.

Формы организации: семинар «Каковы достоинства и недостатки символических денег», «Чем сегодня обеспечены деньги», контроль знаний, викторина, работа с документами, дискуссия, практическая работа.

Виды деятельности: знать и называть виды эмиссии денег и механизмы её осуществления в современной экономике, способы влияния государства на инфляцию.

Тема 2. Источники денежных средств семьи.

Структура доходов семьи.  Человеческий капитал. Благосостояние семьи.  Структура доходов населения России и причины её изменения.

Формы организации: семинар «Как изменилась структура доходов населения России в сравнении с 1990-ми гг.». дискуссия, занятие-лекция, познавательная беседа, аналитическая работа.

Виды деятельности: состав денежной массы, факторы, влияющие на размер доходов, получаемых из различных источников, знание статей расходов и доходов семейного и личного бюджетов и способов планирования личного и семейного бюджетов.

Тема 3. Контроль семейных расходов.

Контроль расходов семьи. Структура личных доходов.

Формы организации:

Мини-исследования и проекты, защита проектов, контроль знаний, занятие-игра, финансовые бои, коммуникативные бои, практикум, решение финансовых задач.

Виды деятельности:

поиск в Интернете сайтов социальных служб, анализирование и оценивание финансовых рисков, чтение договора с банком, расчет банковского процента и сумму выплат по вкладам, перевод одной валюты в другую, поиск информации об изменениях курса валют

Тема 4. Построение семейного бюджета.

Семейный бюджет (профицит, дефицит, личный бюджет). Статьи расходов и доходов семейного и личного бюджетов и способов планирования личного и семейного бюджетов.

Формы организации: семинар «Как хорошо, когда цены снижаются! К чему ведет дефляция как для семей, так и для государства», контроль знаний, мини-исследование, выступление учащихся с показом презентаций, коммуникативные бои, решение практических задач.

Виды деятельности: практикум, составление текущего и перспективного личного (семейного) бюджета, оценка его баланса;

Тема 5. Способы увеличения семейных доходов с использованием услуг финансовых организаций.

  Банк. Инвестиционный фонд. Страховая компания. Основные виды финансовых услуг и продуктов для физических лиц, возможных норм сбережения на различных этапах жизненного цикла.

Формы организации: семинар «В каких случаях лучше всего пользоваться услугами банков для увеличения семейных доходов», занятие-лекция, учебная экскурсия, решение практических и экономических задач, аналитическая работа, викторина, конкурсы.

Виды деятельности: практикум, «Изучаем депозитный договор», «Анализ финансовых рисков при заключении депозитного договора»;

Тема 6. Финансовое планирование как способ повышения финансового благосостояния

Финансовое планирование.

Формы организации: лекция-беседа, практикум, деловая игра, выступление учащихся с показом презентаций, работа с документами, круглый стол, творческая работа, решение практических и финансовых задач, игра с элементами тренинга.

Виды деятельности: практикум, составление личного финансового плана (краткосрочного, долгосрочного) на основе анализа баланса личного (семейного) бюджета, анализ и коррекция личного финансового плана

Тема 7. Особые жизненные ситуации и как с ними справиться.

Особые жизненные ситуации. Социальные пособия. Страхование, виды страхования и страховых продуктов. Финансовые риски и виды рисков. Виды особых жизненных ситуаций, способы государственной поддержки в случаях природных и техногенных катастроф и других форс-мажорных событий. Виды страхования. Виды финансовых рисков (инфляция; девальвация; банкротство финансовых компаний, управляющих семейными сбережениями; финансовое мошенничество).  Способы сокращения финансовых рисков.

Формы организации: семинар «Нужно ли сегодня страховать жизнь и здоровье», контроль знаний, работа с документами, познавательная беседа, викторина,

Виды деятельности: знать понятие «Банковская система», функции центрального банка, уметь решать познавательные и практические задачи, отражающие типичные экономические ситуации, знать виды банковских карт.

Календарно-тематическое планирование по внеурочной деятельности «Основы финансовой грамотности» для 7 класса (приложение 1)

Календарно-тематическое планирование по внеурочной деятельности «Основы финансовой грамотности» для 8 класса (приложение 2)

3. Тематическое планирование . 7 класс

Тематическое планирование. 8 класс.

Приложение 1

Муниципальное бюджетное общеобразовательное учреждение

«Атамановская средняя общеобразовательная школа»

Календарно-тематическое планирование

по курсу внеурочной деятельности

«Основы финансовой грамотности»

для  7 класса

на 2019-2020 год

на   35 часов

Составитель: учитель истории и

Обществознания Леммер К. В.

с. Атаманово

2019

Календарно-тематическое планирование. 7 класс

Приложение 2

Муниципальное бюджетное общеобразовательное учреждение

«Атамановская средняя общеобразовательная школа»

Календарно-тематическое планирование

по курсу внеурочной деятельности

«Основы финансовой грамотности»

для  8 класса

на 2019-2020 год

на   35 часов

Составитель: учитель истории и

Обществознания Леммер К. В.

с. Атаманово

2019

Календарно-тематическое планирование. 8 класс