Финансовые мошенничества
материал (средняя группа)

Доклад на тему:

«Финансовые мошенничества: как распознать и избежать обмана?»

Подготовила: Вандышева Т.Н.

1. Цель доклада

Сформировать у слушателей чёткий алгоритм распознавания финансового мошенничества и обучить практическим правилам защиты личных средств от злоумышленников.

2. Задачи доклада

1. Перечислить основные виды финансового мошенничества.

2. Выделить общие признаки («красные флаги») обманных схем.

3. Разобрать конкретные примеры из практики.

4. Предложить пошаговую инструкцию безопасного поведения.

5. Проинформировать о действиях при потере денег и контактах для помощи.

3. Раскрытие темы

Основные виды финансового мошенничества

Телефонное мошенничество

Звонок от «службы безопасности банка», «полиции» или «Госуслуг» с требованием назвать код из SMS или перевести деньги на «безопасный счёт».

Фишинг

Поддельные сайты банков, маркетплейсов, госуслуг. Жертву заманивают ссылкой (например, «выигрыш», «налоговый вычет», «проверка данных»).

Инвестиционные пирамиды / псевдоброкеры

Обещают доход 10–50% в месяц без риска, требуют срочный взнос. Часто звонят после рекламы в соцсетях.

Мошенничество в мессенджерах

Взлом аккаунта друга с просьбой одолжить деньги; розыгрыши призов; предложения лёгкого заработка.

Поддельные лотереи и кэшбэк

Сообщение о неожиданном выигрыше, для получения которого нужно оплатить «налог» или «доставку».

Как распознать обман: 5 «красных флагов»

1. Эмоциональное давление + срочность – «действуйте сейчас, иначе счёт заблокируют».

2. Запрос личных данных – CVV, код из SMS, пароль от онлайн-банка, логин от Госуслуг.

3. Неизвестный отправитель – номер или адрес электронной почты с ошибками, не совпадающий с официальным.

4. Необеспеченно высокая доходность – гарантия 30% годовых и выше при отсутствии риска.

5. Просьба установить приложение с экрана или перевести деньги на «резервный» счёт – настоящий банк такого не делает.

Памятка: как избежать обмана

· Закончите разговор, если собеседник просит назвать код из SMS. Положите трубку и перезвоните в банк сами по номеру с вашей карты.

· Никогда не переходите по ссылкам из подозрительных сообщений – даже если их прислал «друг» (аккаунт могли взломать).

· Проверяйте лицензию финансовой компании на сайте Банка России (раздел «Реестры»).

· Используйте отдельную карту для интернет-покупок с небольшим лимитом.

· Включите двухфакторную аутентификацию везде, где это возможно (СМС / код из приложения).

Что делать, если вы всё же стали жертвой мошенников

1. Немедленно заблокируйте карту/счёт через мобильное приложение банка или по номеру телефона 24/7 (найдите его на официальном сайте).

2. Сохраните доказательства: скриншоты переписки, номера звонящих, адреса сайтов и кошельков.

3. Подайте заявление в полицию (очно в отделении или онлайн через сайт МВД).

4. Сообщите на горячую линию Банка России (для жалоб на финансовые пирамиды и нелегальных брокеров).

5. Предупредите близких – мошенники часто звонят контактам из телефонной книги

Список использованных источников

1. Банк России. – «Финансовое мошенничество: как не стать жертвой». – URL: (режим доступа – свободный).

2. МВД России. – Памятка по профилактике мошенничеств с использованием IT-технологий. – 2025.

3. Федеральный закон от № 115-ФЗ (о противодействии легализации доходов).

4. Официальный сайт проекта «Мошеловка» (Ассоциация участников рынка электронных денег и денежных переводов).